A BlockFi pode ser forçada a cavar fundo em seus cofres e pagar multas de até US$ 100 milhões.
De acordo com boatos credíveis, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA está tentando dar um tapa na plataforma de empréstimos de criptomoedas de US$ 50 milhões por fornecer títulos não registrados.
Agora surgiram detalhes de que US$ 50 milhões adicionais serão pagos a cinco estados onde a BlockFi está sendo investigada.
Uma investigação em andamento sobre as atividades da empresa pela SEC levou a BlockFi a pagar a pesada taxa.
O presidente da SEC, Gary Gensler, anunciou no início de janeiro que as exchanges de criptomoedas enfrentarão maior escrutínio.
SEC cheira algo suspeito
Embora a investigação da SEC sobre o Ripple seja contínua desde 2020, a SEC começou a colocar o BlockFi sob o microscópio em novembro do ano passado.
De acordo com a SEC, as contas de alto rendimento da BlockFi constituem títulos não registrados.
A plataforma de empréstimo de criptomoedas emitiu uma declaração tranquilizando os investidores de que a SEC e os reguladores estaduais ainda estavam envolvidos nas discussões.
“Tivemos uma boa relação de trabalho com reguladores federais e estaduais. Rumores de mercado não são algo que estamos interessados em discutir”, afirmou a atualização.
Custos da taxa da SEC BlockFi Arm and Leg
As penalidades estão entre as mais severas impostas contra uma empresa de criptomoedas diante de uma repressão dos EUA à indústria.
Reguladores de segurança em Nova Jersey, Texas, Kentucky, Alabama e Vermont questionaram a oferta de Contas de Juros BlockFi.
Como parte de suas investigações, muitos desses estados emitiram ordens de cessar e desistir ao longo de 2021.
O modelo de negócios da BlockFi envolve pagar aos clientes altas taxas de juros em troca do armazenamento de criptomoedas como Bitcoin, Tether e Ethereum em contas de poupança.
Valor total do mercado de criptomoedas em US$ 1.853 trilhão no gráfico diário | Fonte: TradingView.com
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A representante da BlockFi, Madelyn McHugh, afirmou que a empresa de criptomoedas com sede em Nova Jersey não comentaria as especulações do mercado em resposta ao desenvolvimento.
Apesar disso, McHugh garantiu a seus clientes que seus fundos estavam seguros na plataforma.
Oferta 'de dar água na boca'
Os credores de criptomoedas foram criticados por atrair dezenas de bilhões de dólares em depósitos, prometendo retornos que superam em muito os oferecidos pelas contas de poupança tradicionais.
A Celsius Network e a Gemini Trust são duas outras empresas cujos altos rendimentos as tornaram populares entre os investidores de varejo, e a BlockFi é uma delas.
A BlockFi respondeu a perguntas sobre a legitimidade de suas taxas de rendimento “boas demais para ser verdade”, que às vezes podem chegar a 10%.
Segundo a empresa, por emprestar dinheiro para instituições, ela tem capacidade de manter as taxas de juros atuais.
Enquanto isso, um produto de empréstimo foi suspenso em setembro depois que a SEC enviou um aviso à Coinbase Global Inc., a maior exchange de criptomoedas dos EUA, de que apresentaria acusações se avançasse com isso.
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Imagem em destaque de CryptoPotato, gráfico de TradingView.com
Fonte: https://bitcoinist.com/sec-blockfi-100-million-fine/