Silvergate adverte investidores que pode não sobreviver ao ano, ações caem 30%

A lutadora Silvergate Capital, proprietária do banco Silvergate, que aceita criptomoedas, alertou os investidores de que espera registrar mais perdas em 2022, o que impactou significativamente sua “capacidade de continuar”. O preço de suas ações caiu 30% após a notícia, de US$ 13.60 para US$ 9.50 no momento desta publicação.

Silvergate notificada a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) na quarta-feira que não poderá arquivar seu formulário anual 10-K a tempo para o ano fiscal de 2022. Ele citou a venda de última hora de títulos de investimento adicionais para pagar empréstimos pendentes do Federal Home Loan Bank of San Francisco como motivo do atraso, juntamente com a venda de títulos de dívida adicionais em janeiro e fevereiro de 2023.

O banco inicialmente registrou uma perda de $ 949 milhões para os últimos três meses de 2022, que agora deve aumentar.

“Essas perdas adicionais afetarão negativamente os índices de capital regulatório da empresa e de sua subsidiária integral, o Silvergate Bank, e podem resultar na capitalização da empresa e do banco”, escreveu no documento.

“Além disso, a Companhia está avaliando o impacto que esses eventos subsequentes têm em sua capacidade de continuar operando nos doze meses seguintes à emissão de suas demonstrações financeiras.”

Silvergate alertou a SEC que estava reavaliando suas estratégias de negócios devido a “desafios de negócios e regulatórios”. De fato, o processo confirmou relatos de que o Departamento de Justiça dos EUA está investigando a empresa e também mencionou investigações de reguladores bancários e “inquéritos do Congresso” como contribuintes para seus problemas.

Os laços FTX de Silvergate colocaram o banco em água quente

O Departamento de Justiça está investigando Silvergate sobre uma possível fraude em relação à bolsa de criptomoedas desintegrada de Sam Bankman-Fried (SBF) FTX e à empresa comercial Alameda Research. As entidades mantinham laços profundos - a Alameda fez do Silvergate seu banco principal em 2022. A empresa instruiu os clientes da FTX a fazer depósitos transferindo dinheiro para a conta Silvergate da Alameda.

De acordo com Silvergate, as empresas falidas da SBF representaram menos de 10% dos US$ 11.9 bilhões em depósitos de seus clientes cripto. Mas a falência da FTX e o subsequente congelamento dos fundos dos clientes desencadearam um evento semelhante a uma corrida bancária.

• Os clientes da Silvergate retiraram 68% de todos os depósitos mantidos em nome da indústria criptográfica.
• De setembro a dezembro, o banco perdeu 52 clientes de ativos digitais.
• Os empréstimos da Silvergate Exchange Network usando ativos digitais como garantia totalizaram US$ 1.1 bilhão em 31 de dezembro de 2022, uma queda de cerca de US$ 400 milhões em relação a 30 de setembro de 2022. Isso provavelmente indica que algumas partes pagaram agressivamente os empréstimos para liberar as garantias.

O relacionamento de Silvergate com FTX e Alameda levou a investigações dos senadores americanos Roger Marshall, Elizabeth Warren e John Kennedy.

“O envolvimento de seu banco na transferência de fundos de clientes da FTX para a Alameda revela o que parece ser uma falha flagrante da responsabilidade de seu banco de monitorar e relatar atividades financeiras suspeitas realizadas por seus clientes”, disseram eles. escreveu em uma carta para Silvergate em dezembro.

As empresas continuam a se desvincular do Silvergate contaminado

Esta semana, a plataforma de derivativos cripto LedgerX disse aos clientes não usaria mais o Silvergate para receber transferências eletrônicas domésticas, a partir de quarta-feira. Em vez disso, a empresa usará o Signature Bank. A Signature disse em dezembro que estava se afastando do setor de ativos digitais, mas não 100%.

Duas semanas atrás, o escritório familiar do bilionário George Soros, Soros Fund Management divulgados tinha apostado contra Silvergate. Ela detinha opções sobre 100,000 ações da Silvergate com valor de mercado de US$ 1.74 milhão em 31 de dezembro, de acordo com um documento regulatório. Se as ações da Silvergate caírem abaixo de um limite não divulgado, o fundo terá um lucro considerável, embora relativamente pequeno.