esforços regulatórios sustentados em meio ao aumento da adoção, mais problemas para Sam Bankman-Fried

A última semana em cripto foi mista, vendo progresso e obstáculos. O aumento dos esforços regulatórios globais e a adoção geral apontaram para um suporte constante. Enquanto isso, o aumento de hacks e golpes lembrou a indústria da necessidade de melhores medidas de segurança. Juntamente com esses desenvolvimentos, a comunidade cripto monitorou de perto as atualizações no caso FTX em andamento, onde o ex-chefe, Sam Bankman-Fried, enfrentou novos desafios.

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A necessidade de maior fiscalização 

Após implosões de alto nível que atingiram o setor cripto no ano passado, há uma demanda urgente por regulamentações globais claras. Os reguladores financeiros reconheceram isso, e o aumento da lavagem de dinheiro relacionada a criptomoedas e do financiamento ilícito piora as coisas para o setor.

Na semana passada, um Denunciar da empresa de análise de blockchain, Chainalysis mostrou que muitos estão optando por usar misturadores de criptomoedas para ocultar rastros de seus fundos ilícitos. O estudo revelou que os mixers processaram cerca de US$ 7.8 bilhões em 2022, sendo 24% desse valor proveniente de atividades ilegais, um aumento significativo em relação aos 10% registrados em 2021. 

Isso destaca o crescimento da atividade ilícita, apesar das regulamentações mais rígidas. O relatório também mostra uma queda no uso legítimo do mixer, provavelmente devido ao aumento da supervisão regulatória.

Changpeng “CZ” Zhao, CEO da Binance dublado apoio à regulamentação adequada na indústria criptográfica em uma série de tweets em 23 de janeiro. Ele apoiou a posição do Fundo Monetário Internacional sobre a regulamentação criptográfica e a importância de regras globalmente uniformes e baseadas em risco para proteção do usuário. 

Changpeng Zhao afirmou que as proibições definitivas são ineficazes e os reguladores devem se adaptar à natureza em rápida mudança do cenário criptográfico. Ele enfatizou a importância do licenciamento, registro e autorização adequados para provedores de serviços de ativos digitais. O CEO também quer padrões claros para licenciamento e aprovação de ativos digitais e empresas que os comercializam.

Autoridades dos EUA pedem maior escrutínio 

Em 27 de janeiro, a Comissária da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Kristin Johnson chamado para que os reguladores tenham poderes para inspecionar as finanças das empresas que visam o investimento em participantes do mercado cripto após o desastre do FTX. Ela também propôs medidas para mitigar os riscos de novas implosões no setor.

Em meio ao crescente escrutínio, a senadora Elizabeth Warren acha que a indústria de criptomoedas teme uma regulamentação estrita da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC). Esse medo, diz ela, beneficiaria as criptomoedas. Em uma transmissão ao vivo no YouTube na semana passada, ela instou a SEC para combater a fraude criptográfica com mais vigor e disse que a indústria tem “medo de uma SEC forte”. 

Warren acredita que a SEC, liderada por Gary Gensler, é a agência ideal para lidar com fraudes criptográficas entre vários reguladores financeiros, como a CFTC. Warren também pediu às agências ambientais que tomem medidas contra os mineradores de criptomoedas que prejudicam o meio ambiente e aumentam os custos de energia.

A administração Biden divulgados que deseja que o Congresso implemente maior supervisão regulatória do setor de criptomoedas. Em um comunicado, quatro altos funcionários da Casa Branca enfatizaram a necessidade de proteger a estabilidade financeira e responsabilizar os maus atores. Eles estão propondo que os poderes dos reguladores sejam expandidos para impedir o uso indevido de ativos de clientes, melhorar os requisitos de transparência e divulgação para empresas de criptomoedas e implementar penalidades mais fortes para os infratores. Na declaração, os quatro também desencorajaram permitir que instituições financeiras tradicionais, como fundos de pensão, tenham exposição à cripto, alertando ainda mais contra o entrelaçamento da cripto e do sistema financeiro tradicional.

Enquanto a Casa Branca antecipa os esforços intensificados do Congresso, seu Escritório de Política de Ciência e Tecnologia (OSTP) está buscando informações de organizações e indivíduos sobre a Agenda Nacional de Pesquisa e Desenvolvimento de Ativos Digitais, como revelou em 26 de janeiro. O objetivo é criar uma estrutura abrangente para o crescimento responsável dos ativos digitais, conforme orientação do presidente. 

O feedback deve ser enviado em no máximo 10 páginas e deve ser enviado até 23 de março. As respostas recebidas ajudarão o governo a gerenciar efetivamente o desenvolvimento de ativos digitais e tecnologias relacionadas.

Enquanto isso, o NYDFS intensificou seus esforços na semana passada, liberação regulamentos para proteção do cliente em caso de falha de mercado. O regulador de Nova York emitiu orientações para os participantes do mercado cripto sobre a proteção de clientes para empresas insolventes, enfatizando a importância dos interesses justos do cliente e práticas adequadas de custódia e divulgação. A orientação é para entidades licenciadas sob a lei bancária de Nova York que detêm ativos em moeda virtual.

A superintendente do NYDFS, Adrienne A. Harris, enfatizou a necessidade de uma estrutura regulatória abrangente e segura para proteção do cliente e preservação da confiança. Ele destacou a necessidade de separar e segregar criptoativos de clientes, divulgar termos de produtos e serviços e conduzir a devida diligência para acordos de subcustodiante com terceiros.

A Europa está adotando medidas regulatórias mais rígidas

O chefe do Banco Central da Irlanda, Gabriel Makhlouf, chamado pela proibição de anúncios relacionados a cripto em 26 de janeiro. Gabriel disse que os investimentos em cripto que não têm respaldo em ativos convencionais são semelhantes a jogos de azar e suscetíveis a golpes e oportunidades de alto risco. 

Ele expressou preocupação com o impacto de tais anúncios nos jovens. Posteriormente, ele coloca as criptomoedas na mesma categoria dos esquemas Ponzi, enfatizando a necessidade de proteger indivíduos impressionáveis ​​da exposição a tais anúncios.

As observações de Makhlouf surgiram dois dias depois que a UE colocou em vigor regulamentos rígidos para bancos que lidam com ativos digitais, obrigatório um requisito de reserva de 1:1 de moeda fiduciária para suas participações em criptomoedas para limitar a quantidade de criptomoedas não regulamentadas mantidas pelos bancos e manter a estabilidade no setor financeiro. 

Essas regras podem se estender a títulos tokenizados e os bancos estrangeiros que atendem clientes da UE devem estabelecer filiais locais ou converter as existentes em subsidiárias altamente capitalizadas.

Embora visivelmente mais claros do que os dos Estados Unidos, os requisitos regulatórios do Reino Unido têm sido um problema para a maioria das entidades focadas em cripto. Em 26 de janeiro, a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido divulgados que 85% das entidades criptográficas que solicitaram licenciamento não puderam satisfazer seus requisitos mínimos. 

O interesse global continua a aumentar 

O interesse global em cripto e blockchain desencadeou ainda mais esforços regulatórios de governos e instituições.

A Denunciar por analistas do Bank of America (BoA) mostraram que 114 bancos centrais, incluindo o Federal Reserve dos EUA, têm um interesse crescente nas Moedas Digitais do Banco Central (CBDCs). Eles observam que os CBDCs têm potencial para atender mais de 1.4 bilhão de indivíduos não bancários em todo o mundo, incluindo 6.5% nos EUA. 

Os analistas também sugerem que stablecoins e CBDCs podem coexistir, com stablecoins usadas para fins de contratos inteligentes e CBDCs mais amplamente aceitos devido à sua interoperabilidade. 

O Banco Central Saudita (SAMA) está pesquisando e testando ativamente CBDCs para seus potenciais benefícios e riscos, como relatórios sugerido. Seu foco imediato são os casos de uso de CBDC no atacado doméstico em parceria com bancos locais e fintechs. 

A SAMA está considerando considerações políticas, legais e regulatórias para apoiar a Visão Saudita 2030. Ela consultará órgãos internacionais, entidades governamentais e o público à medida que continuam seus testes e desenvolvimento de CBDC.

O departamento financeiro do Reino Unido, HM Treasury, publicado uma vaga de emprego para o chefe de um projeto de moeda digital do banco central (CBDC). Ao ser contratado, o indivíduo liderará os esforços do Tesouro na criação de uma versão digital da libra e receberá um contrato de dois anos e uma faixa salarial de £ 61,260 a £ 66,500. 

A listagem destaca que, à medida que o uso de dinheiro físico diminui, as formas digitais de moeda estão se tornando mais predominantes, apresentando uma oportunidade para as empresas do Reino Unido. Este desenvolvimento surgiu logo após o governador do Banco da Inglaterra, Andrew Bailey minimizado a necessidade de uma libra digital duas semanas atrás.

A utilidade da tecnologia blockchain 

Na recente conferência de Davos, Brynly Llyr, chefe de blockchain e ativos digitais do Fórum Econômico Mundial (WEF), estabelecido que, apesar da diminuição do interesse das instituições financeiras, as startups ainda planejam investir na tecnologia blockchain este ano. Eventos recentes indicaram sua posição. As discussões na conferência mudaram para os aplicativos do mundo real da blockchain, em vez de seus aspectos técnicos.

KPMG relatado Na última sexta-feira, 33% das empresas fintech do país adotaram a tecnologia blockchain, tornando-a a 5ª tecnologia mais procurada em 2022. Apesar da proibição da China de atividades criptográficas, incluindo mineração de bitcoin, a blockchain ainda está ganhando popularidade.

IOTA, uma plataforma blockchain, foi escolhido na semana passada para participar da próxima fase do European Blockchain Pre-Commercial Procurement (PCP). Esta iniciativa visa avaliar e avançar a tecnologia blockchain para a European Blockchain Services Infrastructure (EBSI). 

O protocolo focado na internet das coisas trabalhará para aprimorar as soluções de blockchain existentes e criar novas que se alinhem com os objetivos do EBSI, que incluem permitir a mobilidade transfronteiriça, reduzir o desperdício, garantir a conformidade com os regulamentos da União Europeia, promover a tecnologia crescimento e entrega de serviços digitais confiáveis.

Juros em pagamentos criptográficos

A crescente taxa de adoção global também desencadeou um aumento do interesse em pagamentos criptográficos. Em 27 de janeiro, Bin Faqeeh Real Estate Investment no Bahrein anunciou que agora aceitará criptomoedas para compras de propriedades por meio do Binance Pay. Essa mudança permite que os clientes façam pagamentos usando o ativo digital de sua escolha por meio do aplicativo Binance.

Nenhum. Ted Cruz proposto um projeto de lei para permitir o uso de criptomoeda em máquinas de venda automática no Capitólio dos EUA. O projeto de lei foi apresentado em 25 de janeiro, mas precisa da aprovação da Câmara e do Senado para se tornar lei. Se aprovado, ele mudará os métodos de pagamento para vendedores e comerciantes de serviços de alimentação no Capitol.

Outro projeto de lei proposto no estado de Nova York procura para fornecer clareza sobre a legalidade das agências estatais que aceitam criptomoeda como pagamento. Isso permitiria que as agências celebrassem contratos com indivíduos ou organizações para receber pagamento em criptomoeda por várias taxas, como impostos e multas. Esses acordos são juridicamente vinculativos.

Atualizações sobre FTX e Sam Bankman-Fried 

A cena da criptomoeda continuou a acompanhar as atualizações sobre o problema em andamento com Sam Bankman-Fried e FTX, à medida que o processo de falência deste último progredia.

Um documento de 115 páginas no Tribunal de Falências dos EUA em Delaware revelou a lista de credores FTX, incluindo gigantes da tecnologia Amazon, Apple, Microsoft, Twitter e agências governamentais como o IRS. As empresas criptográficas afetadas incluem Binance, Bittrex e Coinbase. Celebridades como Gisele Bündchen e Tom Brady também foram listados.

Pouco depois, o Goldman Sachs surgiu para refutar reivindicações de ser um credor da FTX, conforme indicado pelo documento judicial. Embora o documento liste milhares de credores, o Goldman Sachs confirmou que não é um deles. Um representante afirmou que a matriz de credores destaca apenas negociações anteriores com a FTX, não uma relação de credor.

Enquanto outros buscavam se distanciar, os documentos do credor de criptomoedas BlockFi indicavam um envolvimento maior com a FTX. Informações financeiras vazadas do BlockFi exibido uma exposição de US$ 1.2 bilhão ao FTX, maior do que o estimado anteriormente. Os documentos confidenciais foram divulgados inadvertidamente, revelando uma exposição de US$ 415.9 milhões à FTX e US$ 831.3 milhões à Alameda Research. O BlockFi removeu rapidamente os relatórios, pois eles eram destinados apenas para uso interno.

Mais problemas para Sam Bankman-Fried 

Na semana passada, os problemas de Sam Bankman-Fried pareciam ter piorado. promotores de Nova York solicitado para revisar suas condições de fiança por alegações de tentativa de adulteração de testemunhas via Signal e e-mail.

As evidências mostram que ele procurou atuais e ex-funcionários da FTX, empregou aplicativos com recursos de autodestruição e pode ter tentado influenciar testemunhas, pois uma testemunha-chave possui informações incriminatórias. O ex-CEO pode enfrentar o exame do Conselho Geral da FTX nos EUA.

A Modulo Capital, um fundo de hedge cripto menos conhecido, foi dito ter recebido $ 400 milhões de Sam Bankman-Fried. A Modulo foi fundada em março de 2022 e tinha ligações estreitas com o ex-chefe da FTX, com escritórios perto de sua casa nas Bahamas e seu cofundador tendo uma história romântica com Sam.

A Modulo Capital não tinha presença pública ou registro comercial e iniciou a negociação de criptomoedas pouco antes do colapso da FTX em novembro de 2022. De acordo com o The New York Times, a empresa está atualmente inativa.

À medida que o escrutínio aumentava, os advogados da FTX Destinado para perguntar sobre os ganhos financeiros da família de Sam Bankman-Fried com a FTX. Eles revelaram a intenção de examinar os pais e o irmão de Bankman-Fried sobre a origem e aquisição de sua riqueza e solicitaram um juramento. O caso está pendente perante o juiz de falências dos Estados Unidos, John Dorsey.

O CEO da Binance, Changpeng Zhao, também nivelado alegações contra Sam Bankman-Fried, alegando que a FTX está por trás da maior parte do FUD direcionado à Binance. Durante uma sessão de perguntas e respostas no Twitter, ele afirmou que a FTX deu a uma agência de notícias de criptomoedas US$ 43 milhões para produzir combustível FUD sobre a Binance. Apesar disso, Zhao afirmou que a Binance não se incomoda com isso.

Enquanto as coisas continuam a se desenrolar, relatórios sugeriu que Sam Bankman-Fried pode estar com dificuldades financeiras depois que as autoridades federais dos EUA apreenderam quase US$ 700 milhões vinculados a ele, principalmente de suas ações da Robinhood. Ele teria colocado sua casa em Washington, DC à venda por US $ 3.28 milhões, embora possua outros ativos. 

Um ressurgimento de hacks e golpes

Azuki, um projeto NFT com tema de anime, foi visadas por um ataque cibernético no qual hackers se infiltraram em sua conta oficial do Twitter na madrugada de 28 de janeiro, com mais de $ 750,000 em fundos de investidores roubados. Os invasores postaram um link enganoso em um golpe de phishing que levava os usuários a um site falsificado de cunhagem de terras. 

O Twitter de Robinhood foi hackeado na quarta-feira e usado para promover o RHB, um token fraudulento. Os tweets foram excluídos após obter mais de 10,000 visualizações. A conscientização do público impediu compras significativas, já que apenas cerca de US $ 1,000 em RHB foram comprados. 

Em 23 de janeiro, a conta do Whalechart no Twitter, com mais de 223,000 seguidores, foi comprometido e usado para promover um sorteio falso da Uniswap por meio de um link malicioso que se fazia passar pelo site da Uniswap. Os usuários que seguiram o link foram induzidos a conectar suas carteiras criptográficas para receber uma recompensa UNI falsa de US$ 500. Whalechart recuperou o controle da conta e revelou que a exploração ocorreu devido a um recurso de tweet agendado no TweetDeck.

No mesmo dia do compromisso do Whalechart, a conta no Twitter do GOLTV, canal latino-americano de futebol, foi hackeado para promover uma oferta falsa de XRP. Os hackers fingiram ser Brad Garlinghouse da Ripple e fizeram falsas previsões de XRP levando a uma página maliciosa afirmando: “A maior bomba está chegando”.

O Reddit também testemunhou sua cota de golpes, já que os usuários Soou o alarme no canal do sub-reddit, “CryptoCurrency” ”sobre um golpe de airdrop Shiba Inu (SHIB) em 26 de janeiro. O golpe prometia moedas Shiba Inu. No entanto, era uma manobra para esvaziar as carteiras dos usuários. O link solicita uma conexão de carteira, permitindo o roubo rápido de fundos. Os golpistas visavam os usuários com tags aleatórias para disseminar o link. O Reddit removeu a postagem após várias denúncias.

Na semana passada, Kevin Rose, CEO da empresa NFT Proof, revelou sua carteira Ethereum foi hackeada e 40 NFTs valiosos, no valor de milhões, foram roubados. Os NFTs roubados incluíam 25 Chromie Squiggles e 1 Autoglyph. Rose alertou seus 1.6 milhão de seguidores no Twitter para não comprarem nenhum Chromie Squiggles e afirmou que o valor mínimo dos NFTs roubados é de $ 1 milhão, com alguns potencialmente valendo mais.

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