Banco central suíço testa CBDC por atacado com parceiros comerciais

A Suíça deu mais um passo para esclarecer o roteiro para integrar as moedas digitais do banco central (CBDC) ao sistema financeiro atual. 

O Banco Nacional Suíço (SNB), o banco central do país, concluiu a segunda fase do Projeto Helvetia com seus parceiros, integrando o CBDC atacado nos sistemas e processos de back-office existentes de cinco bancos, a saber, Citi, Credit Suisse, Goldman Sachs, Hypothekarbank Lenzburg e UBS.

O Bank for International Settlements e o provedor suíço de serviços de infraestrutura financeira SIX se juntaram como parceiros do SNB no Projeto Helvetia Fase II, que ocorreu durante o quarto trimestre de 2021.

Concebido como uma investigação de várias fases sobre a liquidação de ativos tokenizados em dinheiro do banco central, o Projeto Helvetia visa preparar os bancos centrais para um futuro em que os ativos financeiros tokenizados baseados em DLT sejam a norma. O projeto se concentra na solução de questões operacionais, legais e relacionadas a políticas sobre assentamentos. O anúncio oficial afirma que a falta de uma plataforma sistêmica baseada em DLT não significa que não haverá tais plataformas no futuro.

A Suíça era um país ideal para prosseguir com o experimento, uma vez que a emissão de um CBDC por atacado, que é usado especificamente para liquidar transferências interbancárias e transações de atacado relacionadas, em uma plataforma DLT distribuída operada e de propriedade de uma empresa privada é possível de acordo com a lei.

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A segunda fase do Projeto Helvetia explorou a liquidação de transações interbancárias, de política monetária e transfronteiriças nos sistemas de teste da SIX Digital Exchange (SDX), o sistema suíço de liquidação bruta em tempo real — SIX Interbank Clearing (SIC) — e core banking sistemas, de acordo com o anúncio.

“Para continuar cumprindo seus mandatos de garantir a estabilidade monetária e financeira, os bancos centrais precisam se manter atualizados sobre as mudanças tecnológicas”, observou Andréa M. Maechler, membro do conselho de administração do SNB. Ela continuou:

“O Projeto Helvetia é um excelente exemplo de como conseguir isso. Isso permitiu que o SNB aprofundasse sua compreensão de como a segurança do dinheiro do banco central poderia ser estendida aos mercados de ativos tokenizados”.

A primeira fase do Projeto Helvetia ocorreu em dezembro de 2020 e se concentrou na emissão de um CBDC por atacado.