O regulador da Estônia garante que não há planos para banir a criptomoeda

No domingo, o Ministério das Finanças da Estônia reprimiu relatórios de que proibiria a propriedade e o comércio de criptomoedas. De acordo com seu novo projeto de legislação para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), os clientes não serão proibidos de possuir ou comercializar ativos virtuais. 

Governo da Estônia sobre criptografia

A declaração seguiu relatórios que a legislação planejada efetivamente tornaria ilegal as finanças descentralizadas (DeFi) e as carteiras sem custódia. Uma carteira sem custódia concede aos usuários controle total de sua criptomoeda e chaves secretas.

As alegações não comprovadas afirmam que as leis planejadas do governo contra a lavagem de dinheiro proibiriam os indivíduos de possuir e comercializar criptomoedas. O tweet se referia a uma nova legislação proposta em um projeto de lei aprovado pelo Parlamento da Estônia em 23 de dezembro.

O Ministério das Finanças da Estônia declarou em um comunicado que a legislação visa tornar mais rígidos os padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) para os VASPs. Isso irá minimizar significativamente a criação de contas anônimas.

No entanto, os critérios sugeridos pelo Ministério das Finanças para os VASPs poderiam ser aplicados aos desenvolvedores de carteiras descentralizadas, que precisariam atender a barreiras de financiamento significativas. Se a conta for aprovada, os VASPs da Estônia serão obrigados a identificar seus clientes ao oferecer contas ou carteiras.

Esclarecimentos sobre o projeto de lei proposto

On Segunda-feira, o Ministério das Finanças da Estônia divulgou uma página informativa atualizada abordando as perguntas mais frequentes sobre a legislação planejada. De acordo com o Ministério, o novo projeto de lei é a resposta da Estônia às recomendações do GAFI sobre a regulamentação dos VASPs.

De acordo com o comunicado, a Unidade de Inteligência Financeira da Estônia (FIU), que começou a licenciar VASPs em 2017, foi muito negligente no estabelecimento de critérios iniciais para provedores de serviços de criptografia.

Em 2020, a FIU revogou as licenças de mais de 1,000 empresas de criptomoedas porque elas não tinham conexões com a Estônia. No entanto, um VASP licenciado pela Estônia deve operar na Estônia ou ter uma “conexão comprovável” com o país de acordo com a nova legislação.

O novo projeto de lei também exige requisitos de capital VASP mais rígidos. Agora, os VASPs deverão ter um capital social mínimo de 125,000 euros (cerca de US $ 141,000) ou 350,000 euros (cerca de US $ 395,000), dependendo dos serviços prestados.

O Ministério confirmou que a definição do projeto de uma VASP sujeitos à definição do GAFI, que inclui trocas de criptografia, emissores e algumas plataformas que auxiliam as ofertas iniciais de moedas.

O FATF adicionou aplicativos descentralizados, incluindo carteiras não custodiais, à sua nova definição de VASP. A orientação do FATF deixa claro que os aplicativos DeFi não são VASPs. No entanto, a definição de um VASP estende-se a “criadores, proprietários e operadores ou outras pessoas que têm controle ou influência significativa” nos acordos DeFi.

O Ministério enfatizou que o projeto de lei não proíbe quaisquer serviços e que as empresas que desejam fornecer esses serviços na Estônia devem seguir os regulamentos AML. O projeto agora tem que passar pelo Parlamento para aprovação e entrar em vigor no primeiro semestre de 2022.