Uma das questões persistentes para a indústria de criptomoedas é como o Farmington State Bank, incrivelmente pequeno e de propriedade estrangeira, agora Banco da Pedra da Lua, conseguiu obter orientação regulatória do Federal Reserve.
Como relatado anteriormente, a Moonstone recebeu um investimento de US$ 11.5 milhões da agora falida Alameda Research de Sam Bankman-Fried em março. É de propriedade de uma empresa chamada FBH - seu presidente, Jean Chalopin, também preside o Deltec Bank and Trust. Os principais clientes da Deltec incluem Tether e Alameda. Chalopin faz parte do conselho de administração da Moonstone.
Em um comunicado à imprensa na terça-feira, Moonstone esclareceu seu relacionamento com Chalopin. Ele afirmou que Chalopin procurou um banco dos EUA no verão de 2018 “individualmente e sem qualquer conexão ou sem qualquer envolvimento com o Deltec International Group e suas subsidiárias”.
O objetivo de Chalopin era “desenvolver um novo modelo bancário no qual ele acredita fortemente, para capitalizar a convergência de tecnologias e regulamentações para garantir serviços bancários necessários e confiáveis aos clientes”.
Quando perguntado por que o Fed aprovaria um banco servindo uma combinação de ativos digitais e cannabis, Janvier Chalopin, diretor digital da Moonstone e filho de Jean Chalopin, disse: “O trabalho do regulador é promover segurança e solidez, estabilidade financeira e proteção ao consumidor… É uma questão de crescimento dessas indústrias, consumidores consumindo esses serviços – precisamos garantir que esse consumo esteja acontecendo de uma forma que respeite essas missões.”
A Protos conversou com a Analista Líder de Políticas para Instituições Financeiras do Fed, Melissa Clark, para saber mais sobre seus processos.
O Fed diz que comete erros
Clark reconheceu que ela não estava familiarizada com Farmington State Bank ou Moonstone. Sobre o processo de aceitação de um novo banco como membro do sistema regulatório do Fed, ela disse a Protos: “Você analisa muitos fatores diferentes. Você olha para todos os fatores estatutários... financeiros, gerenciais, de propriedade, legais, permissibilidade, planos de negócios, perspectivas futuras.
“Com base nas informações coletadas, seguiríamos em frente.”
“O fato é”, ela disse, “você aprende coisas novas sobre as pessoas depois de agir. você age com base nas informações disponíveis que você tem no momento, e isso não quer dizer que algo não possa ser conhecido mais tarde.”
“Faço isso há 38 anos”, disse Clark. “Coisas ruins podem acontecer, mesmo quando você pensa que tudo está em ordem.”
“Tentamos administrar a situação depois disso”, acrescentou.
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Questionado sobre se os estrangeiros eram comumente capazes de adquirir bancos regulados pelo Federal Reserve, Clark disse: “Ao longo dos anos, muitos estrangeiros compraram bancos e eles passaram por um processo de verificação como os cidadãos americanos. Você olha para seus negócios, você olha para suas afiliadas e nós obtemos compromissos em relação a uma transparência total.”
“Examinamos todos que compram bancos”, ela disse enfaticamente. “Nem sempre temos informações perfeitas... às vezes estamos certos e às vezes podemos perder alguma coisa. "
Quando questionado sobre exatamente em que consistia o processo de verificação, Clark disse: “Temos um processo de verificação de nomes. Não enviamos pessoas, não gostamos de uma investigação policial”.
“As pessoas que são consideradas diretoras precisam tirar impressões digitais e há informações pessoais que devem fornecer – e esses são formulários comuns a todos os órgãos federais”, disse ela. “O OCC, o FDIC e o Federal Reserve.”
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Fonte: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/