O Departamento do Tesouro dos EUA está progredindo para lidar com o anonimato de carteiras de criptomoedas não hospedadas como parte da estratégia mais ampla de Joe Biden para combater o financiamento ilícito envolvendo ativos digitais.
Seguindo duas regras proposto pela Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) em 2020, que impõe relatórios de transações em wallet transações superiores a US$ 10,000, além de obrigar os bancos a coletar informações sobre um cliente e sua contraparte para qualquer transação superior a US$ 3,000 envolvendo uma carteira não hospedada, o vice-secretário do Tesouro dos EUA, Wally Adeyemo, afirmou que a agência governamental fez progressos.
falando em Consenso 2022, Adeyemo confirmou:
“…estamos trabalhando para lidar com os riscos exclusivos associados a carteiras não hospedadas… Fundamentalmente, as instituições financeiras precisam saber com quem estão negociando e fazendo negócios para garantir que não estejam fazendo pagamentos a criminosos, entidades sancionadas ou outros. Quando se trata de carteiras não hospedadas, estamos trabalhando para fornecer as informações necessárias para evitar facilitar esses tipos de pagamentos ilícitos.”
O aumento do escrutínio de carteiras não hospedadas surgiu depois que as sanções foram impostas à Federação Russa após a invasão da Ucrânia. No entanto, são escassas as evidências de que os russos usaram criptomoedas para contornar tais sanções.
Departamento do Tesouro: Regra de viagem não infringirá a privacidade
Sem entrar em detalhes, Adeyemo passou a descrever a Regra de Viagem, que exporia as identidades reais de remetentes e destinatários de fundos de criptomoedas a todas as instituições financeiras envolvidas em uma transação, para salvaguardar a segurança nacional. segurança e fazer cumprir a Lei de Sigilo Bancário.
Para lidar com as preocupações sobre violações de privacidade, Adeyemo disse que a agência está determinada a elaborar regulamentos que beneficiem o objetivo mais amplo de segurança nacional, permitindo a inovação em tecnologias de pagamento.
“A posição internacional dos Estados Unidos e a capacidade de salvaguardar nossa segurança nacional dependem, em grande parte, de nossa liderança financeira global. Nós, no governo, sabemos como você que o futuro do sistema financeiro global é cada vez mais digital.”
O impulso regulatório está vindo de muitas direções
A resposta do Departamento do Tesouro segue uma ordem executiva emitido pelo presidente dos EUA, Joe Biden, para várias agências governamentais pesquisar criptomoedas. Essas agências incluem o Departamento do Tesouro, a Securities and Exchange Commission e o Office of the Comptroller of the Currency.
Seção 7 da Ordem Executiva endereços riscos associados ao crime cibernético envolvendo criptomoedas e encarrega o Secretário do Tesouro e seis outros funcionários do governo de enviar anexos suplementares ao presidente, descrevendo suas opiniões sobre “riscos financeiros ilícitos representados por ativos digitais, incluindo criptomoedas, stablecoins, CBDCs e tendências no mercado uso de ativos digitais por atores ilícitos” dentro de 90 dias de suas submissões a outra agência, o Congresso da Estratégia Nacional de Combate ao Terrorismo e Outros Financiamentos Ilícitos.
No prazo de 120 dias após a apresentação ao Congresso da Estratégia Nacional de Combate ao Terrorismo e Outros Financiamentos Ilícitos, o Secretário do Tesouro e outros precisariam apresentar um plano interinstitucional coordenado para mitigar os riscos do financiamento ilícito.
O Departamento do Tesouro se junta à senadora Cynthia Lummis (R-Wyo) e à senadora Kirsten Gillibrand (D-NY), que divulgaram projetos de regulamentação no início desta semana. Embora tenha sido introduzido recentemente, o novo projeto de lei não entrará em vigor até pelo menos 2023, já que as próximas eleições de meio de mandato são prioritárias. Em sua forma atual, o projeto explica quais tipos de stablecoins seriam permitidos, quais criptomoedas estão sob a jurisdição da CFTC e quais estão sob a alçada da SEC.
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Fonte: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/