Um recente Denunciar publicada pela Departamento do Tesouro dos EUA delineou os planos do governo para alternativas financeiras como CBDCs e seu papel no pagamento futuro.
O relatório foi submetido a Presidente Joe Biden em resposta a uma Ordem Executiva Garantindo o Desenvolvimento Responsável de Ativos Digitais, que foi assinada pelo Presidente no início deste ano em março.
Depois de realizar pesquisas sobre a inovação no setor financeiro, especialmente alternativas de pagamento como stablecoins e outros sistemas de pagamento instantâneo, o departamento concluiu que os sistemas de pagamento tradicionais podem ser “lentos, difíceis de adaptar e desafiadores para alguns consumidores ou empresas acessarem”.
No espírito da inclusão financeira, o Departamento do Tesouro Recomenda a administração dos EUA se concentra no desenvolvimento de um EUA CBDC.
CBDCs de varejo e atacado
O relatório delineou as possíveis opções de design para CBDCs, ou seja, duas, uma atacado CBDC e um varejo CBDC. Os casos de uso foram divididos em três categorias: Dinheiro (reserva de valor), Sistema de Pagamento (liquidação instantânea), e Intermediários.
Na primeira categoria, os CBDCs por atacado podem ser mais adequados para transações financeiras envolvendo grandes somas de dinheiro. “Um CBDC pode servir como um ativo de liquidação para 'compensações digitais', que podem converter um tipo de ativo digital em outro, com o CBDC atuando como uma ponte altamente líquida entre ativos”, acrescentou o relatório. Os CBDCs de varejo, por outro lado, podem ser usados como alternativa ao dinheiro, cartões de crédito e cheques.
Embora reconheça que um CBDC precisaria facilitar as liquidações instantâneas, o relatório sugeriu a automação de pagamentos de contas e folhas de pagamento usando CBDCs.
O relatório também mencionou a melhoria dos pagamentos internacionais usando uma CBDC dos EUA que poderia ser projetada para interoperar com CBDCs estrangeiras.
Os CBDCs de varejo como intermediários veriam o Federal Reserve dos EUA emitir CBDCs diretamente ao público. Por outro lado, bancos e intermediários financeiros não bancários podem desempenhar um papel no apoio a uma CBDC por atacado, fornecendo uma camada de liquidação para o Federal Reserve e uma interface para outras instituições financeiras.
Secretário do Tesouro Janet Yellen foi citado dizendo que os EUA precisam “avançar a política e o trabalho técnico em uma potencial moeda digital do banco central ou CBDC para que os Estados Unidos estejam preparados se a CBDC for determinada como sendo de interesse nacional”.
Dito isso, o Tesouro reconheceu os desafios que implicariam a adoção de CBDCs em larga escala, especialmente para utilizá-los em pagamentos transfronteiriços.
Anti-lavagem de dinheiro existente (LMA) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) leis, jurisdições de várias agências federais, bem como políticas relacionadas a pagamentos digitais, teriam que ser avaliadas e atualizadas.
A opinião da Casa Branca sobre CBDCs
Na semana passada, o a Casa Branca publicaram um ficha técnica que abordou a indústria de criptomoedas. Após meses de incerteza regulatória, o relatório finalmente lançou alguma luz sobre as estruturas regulatórias para o setor, especificando medidas regulatórias detalhadas.
O relatório reconheceu o aumento significativo na adoção de criptomoedas e tomou conhecimento da falta de clareza regulatória diante de milhões de cidadãos expostos a uma indústria volátil como a criptomoeda.
Falando sobre CBDCs, o relatório da Casa Branca reconhecido seus benefícios potenciais e instou o Federal Reserve a aumentar a pesquisa.
A Casa Branca pediu uma força-tarefa interinstitucional focado em ajudar o Federal Reserve em sua avaliação e pesquisa de CBDCs. Essa força-tarefa será liderada pelo Departamento do Tesouro.
Fonte: https://ambcrypto.com/united-states-treasury-department-wants-this-on-the-cbdc-front/