O Banco Central da Rússia começou a examinar as operações dos bancos russos com exchanges de criptomoedas, de acordo com a mídia local. As transações entre indivíduos por meio dessas plataformas são de particular interesse, pois o regulador acredita que elas acarretam riscos de perdas financeiras e fraude.
Banco Central pede aos bancos russos detalhes sobre transações relacionadas a criptomoedas
No final de dezembro, o Banco Central da Rússia (CBR) enviou aos bancos comerciais um novo formulário de relatório para transações, buscando informações sobre transferências de dinheiro relacionadas a sites de troca de criptomoedas. Trata-se principalmente de pagamentos entre particulares, incluindo transações com cartões e carteiras registados em nome de pessoas fictícias.
O regulador está pedindo às instituições bancárias que forneçam detalhes sobre suas interações com exchanges de criptomoedas como btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com e betatransfer.org, revela um novo relatório do Kommersant.
As principais fontes de cotações diárias de negócios da indústria de criptomoedas afirmam que mais de 400 corretoras de criptomoedas agora oferecem serviços para residentes russos na Internet. Suas estimativas sugerem que o volume mensal do mercado de criptomoedas de balcão na Rússia e países vizinhos é de cerca de US$ 1.3 bilhão. A Federação Russa responde por cerca de metade do total.
Os trocadores de criptografia geralmente listam em seus sites os nomes e logotipos de instituições financeiras e provedores de pagamento estabelecidos, como Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney e Koronapay como seus parceiros. Dois deles, Webmoney e Koronapay, já negaram qualquer cooperação com as plataformas de negociação de moedas.
Trocadores de criptografia operam sem registro, diz CBR
O Banco da Rússia destaca que as exchanges prestam serviços de compra e venda de criptomoedas sem registrar suas atividades ou assumir quaisquer obrigações financeiras com seus clientes. Ao mesmo tempo, as transações estão sendo realizadas de forma anônima, sem estudar sua finalidade e as origens dos recursos para avaliar riscos como lavagem de dinheiro, por exemplo.
A autoridade monetária, conhecida por sua postura rígida sobre criptomoedas, também observou que os sites de negociação geralmente aceitam pagamentos não em suas contas reais, mas em cartões bancários e carteiras digitais emitidas para particulares. Isso “cria o risco de os cidadãos perderem dinheiro e se envolverem em esquemas fraudulentos”, alertou o regulador.
Em uma entrevista recente ao jornal oficial Rossiyskaya Gazeta, o chefe do Comitê de Investigação da Federação Russa, Alexander Bastrykin, observou que o status das plataformas online que oferecem opções para comprar e vender criptomoedas anonimamente ainda não foi determinado. Ele também pediu a introdução de identificação obrigatória para todos os usuários de criptomoedas na Rússia.
As autoridades vêm atrás de exchanges de criptomoedas nos últimos anos. Parte do problema é que uma série de atividades relacionadas a criptomoedas, incluindo negociação, permanecem não regulamentadas mesmo após a adoção da lei “Sobre ativos financeiros digitais”. Um grupo de trabalho no parlamento está agora preparando propostas para preencher a lacuna. As discussões sobre o futuro dos trocadores de criptomoedas devem terminar em 2022, disse o vice-diretor do watchdog Rosfinmonitoring Herman Neglyad, segundo o mês passado.
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Fonte: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/