O banco central da Índia, o Reserve Bank of India (RBI), alertou sobre os múltiplos riscos que a criptomoeda representa para a estabilidade financeira do país. “Eles também estão sujeitos a fraudes e a extrema volatilidade de preços”, afirma o banco apex, enfatizando que “as criptomoedas representam riscos imediatos para a proteção do cliente e combate à lavagem de dinheiro (AML) / combate ao financiamento do terrorismo (CFT).”
Avaliação de criptomoeda do RBI
O banco central da Índia, o Reserve Bank of India (RBI), publicou seu Relatório de Estabilidade Financeira (FSR) semestral na semana passada. O documento de 144 páginas inclui uma seção sobre “riscos de criptomoeda privada”. O termo “privado” refere-se a todas as criptomoedas que não são emitidas pelo RBI, incluindo bitcoin e éter.
O banco central escreveu:
A proliferação de criptomoedas privadas em todo o mundo sensibilizou reguladores e governos para os riscos associados.
“As criptomoedas privadas representam riscos imediatos para a proteção do cliente e contra a lavagem de dinheiro (AML) / combate ao financiamento do terrorismo (CFT),” enfatizou o RBI.
Além disso, o banco central observou: “Eles também estão sujeitos a fraudes e a extrema volatilidade de preços, devido à sua natureza altamente especulativa. As preocupações de longo prazo estão relacionadas à gestão do fluxo de capital, estabilidade financeira e macroeconômica, transmissão da política monetária e substituição da moeda ”.
O relatório também faz referência à descoberta da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), que afirma que “o ecossistema de ativos virtuais viu o aumento de criptomoedas aprimoradas pelo anonimato (AECs), misturadores e tumblers, plataformas descentralizadas e trocas, carteiras de privacidade e outros tipos de produtos e serviços que permitem ou permitem a redução da transparência e o aumento da ofuscação dos fluxos financeiros ”. O RBI enfatizou:
Novas tipologias de financiamento ilícito continuam a surgir, incluindo o uso crescente de esquemas de camadas virtuais para virtuais que tentam promover transações turvas de maneira comparativamente fácil, barata e anônima.
Observando que a capitalização de mercado das 100 principais criptomoedas atingiu US $ 2.8 trilhões, o RBI advertiu que "Nas EMEs [economias de mercado emergentes] que estão sujeitas a controles de capital, o livre acesso de criptomoedas aos residentes pode minar sua estrutura de regulação de capital."
O relatório também aborda finanças descentralizadas (defi), que "foi recentemente sinalizado pelo Banco de Compensações Internacionais (BIS) como apresentando o perigo de concentração de poder", apontou o banco central indiano, acrescentando:
O rápido crescimento das finanças descentralizadas (defi) é voltado predominantemente para a especulação, o investimento e a arbitragem em ativos criptográficos, e não para a economia real.
O RBI acrescentou que a limitação das disposições AML e conheça seu cliente (KYC), “junto com o anonimato da transação, expõe defi a atividades ilegais e manipulação de mercado e apresenta problemas de estabilidade financeira”.
O banco central indiano disse repetidamente que tem grandes e sérias preocupações sobre a criptomoeda. Em sua recente reunião do conselho central de diretores, o RBI pediu ao governo que banisse completamente a criptomoeda, declarando que uma proibição parcial não funcionaria.
Enquanto isso, o governo indiano adiou a introdução de um projeto de lei de criptomoeda. Um projeto de lei foi listado para ser considerado na sessão de inverno do parlamento, mas não foi aceito. O governo agora está reformulando o projeto de lei.
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Fonte: https://news.bitcoin.com/indias-central-bank-rbi-crypto-prone-to-fraud-poses-immediate-risk-to-consumer-protection/