Devemos acelerar a mudança de serviços centralizados para alternativas DeFi viáveis ​​– Op-Ed Bitcoin News

Há uma razão pela qual as trocas centralizadas dominaram, apesar de serem antitéticas aos princípios centrais da criptografia.

O seguinte editorial de opinião foi escrito pelo CEO da Bitcoin.com, Dennis Jarvis.

A má administração grosseira e a fraude total em 2022 por muitas trocas centralizadas opacas estão levando as pessoas de volta aos princípios básicos da criptografia, como descentralização, autocustódia, transparência e resistência à censura. As pessoas estão se voltando naturalmente para o DeFi (finanças descentralizadas). Infelizmente, muito do DeFi ainda não está pronto para atuar como um substituto adequado.

Neste artigo, falarei sobre dois dos desafios mais importantes: como tornar o DeFi mais acessível para novos usuários e como melhorar seu desempenho quando comparado a serviços centralizados.

O problema de integração e sua solução

O problema de conseguir que novos usuários adotem o DeFi se deve em parte à experiência do usuário (UX). Bitcoin.comO chefe de experiência de produto da Alex Knight fez um excelente trabalho delineando os problemas e soluções dos desafios de UX em aplicações web3. Resumindo: o modelo web3 de autocustódia geralmente leva os desenvolvedores a criar uma experiência de usuário fundamentalmente diferente daquela a que as pessoas estão acostumadas no modelo web2 de custódia — e isso cria um enorme atrito.

Resolver o problema de UX é uma combinação de design inteligente, educação e incentivos.

Na frente do design, o desafio é criar produtos que sejam tão familiares e fáceis de usar quanto os melhores análogos da web2. No Bitcoin.com nosso aplicativo de carteira multichain autocustodial fornece há muito tempo uma experiência intuitiva, mas apenas para ações simples como comprar, vender, enviar e receber cripto. À medida que integramos recursos DeFi mais complexos, incluindo nossa própria exchange descentralizada Versículo DES, diretamente no aplicativo, é fundamental que a experiência do usuário permaneça o mais indistinguível possível do web2 ao usar trilhos web3 exclusivamente.

No entanto, mesmo que o web3 consiga alcançar a paridade com o web2 em termos de facilidade de uso, ainda há o desafio de convencer as pessoas a fazer a troca. É aqui que entram a educação e os incentivos. A educação fará duas coisas: reconstruir a confiança na criptografia e preparar os usuários para fazer a mudança. Os incentivos fornecerão o empurrão que muitas vezes é necessário para tentar algo novo.

Felizmente, o espaço das criptomoedas é ideal para fornecer a combinação perfeita de educação e incentivos. eu escrevi sobre o poder dos tokens de fidelidade em criptomoedas e a importância de acertá-los, e pensamos muito sobre como integrá-los no Bitcoin.com ecossistema.

Agora que lançamos nosso próprio token de ecossistema VERSE, podemos começar a experimentar maneiras de usar incentivos monetários para orientar as pessoas com segurança para finanças descentralizadas, onde podem se beneficiar de suas vantagens sobre CeFi (finanças centralizadas). Uma maneira de fazer isso é recompensar os recém-chegados com tokens VERSE por realizarem ações como fazer backup seguro de suas carteiras.

Isso é suportado por nosso recém-lançado Programa de Educação CEX que recompensará as pessoas afetadas por insolvências de empresas cripto centralizadas, ao mesmo tempo em que encoraja a adoção de finanças descentralizadas e autocustódia.

O problema de execução

Mesmo que você resolva o problema de integração de novos usuários, o DeFi em sua iteração atual falha na capacidade de resposta e no tamanho do mercado. Se faltar algum desses, as pessoas não virão ou abandonarão logo depois.

A capacidade de resposta do DeFi diminuiu sob o que seria considerado tráfego leve na web2. A capacidade on-chain não foi capaz de lidar com o pico de uso de DeFi em 2021. Mesmo com a proliferação de alt-L1's e o início de live L2's, o espaço do bloco on-chain foi facilmente inundado.

O tamanho do mercado DEX encapsula o problema de capacidade do DeFi. Vou deixar o Twitter criptográfico me ajudar aqui:

Observe que esses comentários foram postados pouco antes da implosão do FTX. É possível que as opiniões dos autores dos tweets tenham mudado desde então. Ainda assim, suas críticas soam verdadeiras: os produtos DeFi atuais simplesmente não podem substituir os CEXs em termos de liquidez, volume e correspondência de pedidos.

É um problema para a indústria cripto quando muitos dos maiores comerciantes, criadores de mercado e proponentes da cripto não podem executar negociações ou participar de plataformas descentralizadas. Eles são forçados a se reunir em trocas centralizadas de risco, o que cria um ciclo de auto-reforço de dependência de CEXs.

No passado, os CEXs pareciam um paliativo acordado até que a tecnologia de criptografia estivesse em um lugar onde fosse capaz de assumir o controle. À medida que a criptografia atraiu mais atenção, sinto que a indústria como um todo se tornou complacente, distraída com a quantidade de dinheiro entrando. A sensação era algo como: “Essas coisas serão resolvidas com o tempo”.

Solução para o problema de execução

Acredito que as ferramentas tecnológicas criptográficas básicas estão todas aqui, ou quase. Um exemplo de DEX que pode competir em um nível aceitável com um CEX é a troca dYdX baseada na camada 2. Aproveitando os sistemas de prova de conhecimento zero, a dYdX pode executar transações de forma barata e rápida o suficiente para comparar com a capacidade de resposta dos CEXs. Atualmente, “o produto dYdX existente processa cerca de 10 negociações por segundo e 1,000 pedidos/cancelamentos por segundo, com o objetivo de escalar ordens de magnitude mais altas”.

Agora, a única coisa que falta é liquidez comparável. Uma vez que boa liquidez gera melhor liquidez, um primeiro passo construtivo é que a dYdX use um livro de pedidos e um mecanismo de correspondência, uma maneira muito mais eficiente e lucrativa de criar mercados. O uso de uma carteira de pedidos deve atrair os formadores de mercado para fornecer liquidez suficiente para tornar os DEXs comparáveis ​​aos CEXs.

Além disso, a liquidez virá agora que é óbvio (de novo!) que você não pode confiar nesses intermediários centralizados. Os grandes players em criptografia precisam fazer um esforço conjunto para sair dos CEXs e adotar os protocolos DeFi. Bitcoin.com, por exemplo, tem orgulho de oferecer amplas soluções DeFi. o Bitcoin.com O Wallet, com mais de 35 milhões de carteiras autocustodiais criadas até o momento, continua sendo uma importante ferramenta de integração, permitindo que os recém-chegados interajam com facilidade e segurança com finanças descentralizadas.

O futuro é DeFi

Não se decepcione com as deficiências que identifiquei aqui. A verdade é que todas as deficiências do DeFi são triviais em comparação com seus pontos fortes. DeFi permite a autocustódia de seus ativos, mas com a utilidade que passamos a contar com instituições financeiras centralizadas; por exemplo, trocando entre ativos, ganhando rendimento em seus ativos ou usando seus ativos para contrair empréstimos. Até agora, essas atividades financeiras sempre exigiam intermediários confiáveis. As soluções para os problemas do DeFi são alcançáveis, o que contrasta fortemente com os problemas arraigados nas finanças tradicionais. Em última análise, a resposta para os problemas das finanças tradicionais é o DeFi.

Quais são seus pensamentos sobre o potencial do financiamento descentralizado para substituir o financiamento centralizado? Compartilhe seus pensamentos na seção de comentários abaixo.

Autor convidado

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