Lidando com os problemas de fraude no Blockchain

O espaço das criptomoedas não é mais o oeste selvagem das finanças. Menos de alguns anos atrás, as instituições estavam receosas de entrar, principalmente porque muitos dos projetos estavam em um estágio de prova de conceito, enquanto a percepção mais ampla de fora da criptomoeda era que ela era usada principalmente para transações ilícitas.

E embora a indústria tenha conseguido refutar muito do que foi dito acima, ainda há muita fraude acontecendo no espaço das criptomoedas. Isso não é exclusivo, é claro, os golpistas estão por toda parte e nenhum segmento de mercado é seguro.

No entanto, o fato de a maioria das blockchains envolver algum tipo de criptografia e as transações serem, no mínimo, pseudônimas torna a indústria de criptografia um alvo muito desejável. Não apenas isso - ainda há um risco considerável quando se trata de design de protocolo, e vimos vários hacks ocorrerem apenas nos últimos dois meses.

É aqui que o Banxa entra em cena com uma solução que visa contornar tentativas de fraude e fornecer um ambiente seguro para investidores e comerciantes.

Unindo mundos

Antes de mais nada, vale a pena notar que a Banxa é uma empresa australiana de serviços de pagamento que visa fornecer uma ponte confiável e segura entre os mundos das finanças tradicionais e o campo emergente da economia descentralizada.

Foi fundada em 2014 e busca oferecer a seus clientes, que incluem provedores de carteiras, exchanges e outros tipos de negócios relacionados a criptomoedas, uma solução de gateway fiat-to-crypto.

O Banxa coloca uma ênfase muito forte na segurança e na prevenção de transações com falha. Uma transação com falha é aquela que é iniciada, mas não concluída. Isso pode acontecer por vários motivos diferentes – o usuário pode decidir cancelá-lo, pode ter fundos insuficientes para as taxas, o próprio método de pagamento pode não ser suportado.

De qualquer forma, outra coisa a considerar é que também existem transações fraudulentas – estas que são iniciadas por meios fraudulentos. Isso pode incluir transações feitas com um cartão roubado ou por meio de duplicidade, engano e assim por diante.

Um grande número de transações fraudulentas ou com falha pode ter um impacto negativo no setor de várias maneiras, incluindo, mas não se limitando a:

• Redução de conversões
• Danos à reputação com parceiros e clientes
• Custos de estornos

Abordagem do Banxa

O foco da empresa é fornecer pagamentos regulamentados e focados em conformidade para empresas que lidam com ativos digitais, incluindo exchanges de criptomoedas, mercados, protocolos DeFi e assim por diante.

A empresa implementa um sistema rigoroso de conheça seu cliente (KYC) que todos precisam preencher para acessar o limite mais alto para realizar transações na plataforma. Este é um processo que exige que os usuários enviem seu número de telefone, endereço residencial, um documento de identidade emitido pelo governo, bem como uma selfie com esse documento e outros bits de verificação.

Além disso, os usuários precisam passar pela autenticação de dois fatores (2FA) para garantir que terceiros terão mais dificuldade em acessar seus fundos. Eles também seriam obrigados a inserir um código PIN que é enviado ao número de telefone associado à conta para maior segurança.

Indo além, o Banxa é um dos primeiros sistemas de pagamento em bolsa a se tornar uma empresa de capital aberto. Atualmente, está listado e negociado em bolsas.

A empresa também recebeu aprovação regulatória em alguns países, como Reino Unido, EUA, Filipinas, Austrália, Amsterdã, Lituânia, Holanda e assim por diante.