A empresa de investimentos financeiros Bank of America (BofA) foi multada em US$ 5 milhões por não divulgar detalhes envolvendo cerca de 7.42 milhões de casos diferentes de posições de opções de balcão, Reportagem da Reuters na segunda-feira.
As opções de balcão (OTC) referem-se à negociação de derivativos financeiros entre um comprador e um vendedor. Com esse recurso, um investidor tem a capacidade de comprar ou vender uma posição.
FINRA Multas BofA $ 5M
A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), uma agência reguladora americana que supervisiona cerca de 3400 instituições financeiras, exige que todas as empresas sob sua jurisdição se reportem à sua plataforma “Large Options Positions Reporting”. Isso implica que as empresas que detêm mais de 200 contratos em posições longas ou curtas precisam cumprir o mandato estabelecido.
Depois de alegar que o Bank of America não fez provisões adequadas para acomodar a exigência de 2014 a 2020, a FINRA multou a empresa de investimentos americana em US$ 5 milhões. O regulador acrescentou que tais atos tornam “mais difícil monitorar os mercados quanto a possíveis comportamentos manipuladores”.
“As falhas do BofA Securities ocorreram de 2009 a outubro de 2020 e incluíram 26 posições de opções que excederam os limites de tamanho aplicáveis em 20% a 2,900%”, acrescentou o comunicado.
BofA responde
Ao comentar sobre a causa da falha na divulgação das informações necessárias, o BofA mencionou que a falha surgiu de um “problema de sistema não detectado no processo de relatório”.
De acordo com o relatório, o banco de investimento multinacional não “admitiu ou negou irregularidades ao concordar em fazer um acordo”. O banco também corrigiu as falhas levantadas que levaram às acusações, onde afirmou que adicionou “verificações de qualidade de dados” ao seu sistema para garantir a adesão ao mandato da FINRA.
Blockchain – Uma opção melhor?
Entre os vários casos de uso de blockchain, a tecnologia foi projetada para resolver vários problemas com instituições financeiras do mundo real. Uma das características notáveis do blockchain é sua transparência, que permite que todas as partes acessar histórico de transações na rede.
As instituições financeiras podem adotar a tecnologia blockchain para melhorar a transparência, facilitando assim a revisão dos registros pelos auditores. Curiosamente, alguns bancos como JP Morgan, Goldman Sachs e BNP Paribas já estão liderando o caminho nessa direção.
Em abril de 2021, o JP Morgan anunciou a adoção de blockchain para transferências internacionais de dinheiro para melhorar a transparência, velocidade e custo.
Goldman Sachs também adotou plataformas baseadas em blockchain para facilitar as negociações de títulos e outros títulos.
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Fonte: https://coinfomania.com/why-blockchain-bofa-fined-5m-for-not-disclose-options-positions/