O Blockchain está rapidamente se tornando um divisor de águas para as instituições financeiras, à medida que um número crescente de empresas tradicionais está afundando seus dentes em ativos digitais.
A tokenização, o processo de imbuir propriedade e outros direitos em um ativo movido a blockchain, está acontecendo rapidamente em vários ecossistemas de blockchain. Até agora, em 2023, mais de cinco empresas estão utilizando o processo para expandir a eficiência de várias transações.
Porque é que eles estão a fazer isto? O atual modelo tradicional de compra, venda e negociação de ações de empresas é um tanto arcaico, segundo Bob Ras, cofundador do protocolo XRP Sologenic.
Os métodos legados envolvem restrições que impedem a negociação de ativos: horários de mercado limitados e tempos de liquidação lentos. E o custo de continuar contando com esses trilhos tradicionais pode se tornar excessivo, disse Ras.
“Imagine criar uma representação digital das ações da Tesla ou da Microsoft – tokenizando-as – e permitindo que sejam negociadas 24 horas por dia, 7 dias por semana na cadeia, permitindo até mesmo que os investidores negociem uma fração das ações tokenizadas”, disse Ras à Blockworks.
“Além disso, os custos seriam uma fração do que são agora porque, em vez de depender dos caprichos de terceiros confiáveis, você tem um blockchain subjacente que pode promover imediatamente a audibilidade e a transparência”.
Ele prevê que o valor dos ativos tokenizados pode chegar a trilhões de dólares nas próximas décadas.
Aqui estão alguns nomes que anunciaram recentemente projetos de tokenização de ativos:
- Goldman Sachs lança GS DAP
Em janeiro, o Goldman Sachs anunciou sua Plataforma de Ativos Digitais (DAP) foi lançada. A plataforma é construída usando uma pilha de blockchain privada (permitida) conhecida como Canton, construída pela Digital Asset.
O Goldman Sachs o usará para permitir a emissão, registro, liquidação e custódia de ativos digitais. O Banco Europeu de Investimento (BEI) foi a primeira instituição a colaborar com a plataforma para a sua primeira obrigação digital.
O BEI já emitiu seu segundo título digital denominado em euros em uma blockchain privada em colaboração com o Goldman Sachs.
- Hamilton Lane tokeniza produtos de investimento nos EUA
O gerente global de investimentos, Hamilton Lane, anunciou que alguns produtos seriam tokenized através do blockchain Polygon. Por meio de uma parceria com a empresa de valores mobiliários de ativos digitais Securitize, o principal fundo de ações diretas da Hamilton Lane estará disponível para certos investidores dos EUA por meio de novos feeder funds tokenizados, fornecendo exposição a ações diretas, crédito privado e transações secundárias.
Estes serão geridos pelo braço de gestão de ativos digitais da Securitize, Securities Capital. O investimento mínimo é de R$ 20,000.
- Hong Kong emite títulos verdes tokenizados
O governo de Hong Kong disse em fevereiro que havia emitido com sucesso seu primeiro título verde tokenizado no valor de cerca de US$ 100 milhões em seu programa de títulos verdes. Os títulos verdes destinam-se a financiar projetos ecológicos ou com foco no clima.
A Central Moneymarkets Unit usou o protocolo de tokenização GS DAP do Goldman Sachs para a emissão, e o título foi subscrito por quatro bancos com preço de 4.05% de rendimento.
- Problemas da Siemens €Título digital de 60M no Polygon
A gigante alemã Seimens emitido seu primeiro título digital na Polygon, que tem vencimento em um ano. Embora o título tenha sido emitido na cadeia, os recursos dos investidores foram coletados por meio de canais bancários tradicionais. A Siemens destacou seus esforços, dizendo que a mudança do papel para o blockchain tornaria as transações mais rápidas e eficientes.
- Swarm lança tokens de ativos totalmente respaldados no Polygon
A Swarm Markets, empresa de infraestrutura DeFi, lançou ações e títulos negociáveis compatíveis com DeFi na Polygon este mês. Esses títulos tokenizados trariam ações da Apple e da Tesla e dois ETFs de títulos do Tesouro dos EUA para DeFi, mas não estarão disponíveis para investidores dos EUA.
Não há investimento mínimo e os produtos são comercializados para investidores de varejo e institucionais. Espera-se que mais ações e outros ativos sejam adicionados à oferta.
A tokenização de ativos ainda é subestimada por muitos observadores do mercado, pois eles podem estar focados principalmente nos próprios tokens, de acordo com Daniela Barbosa, diretora executiva da Hyperledger Foundation.
“Mas a tokenização de uma ampla variedade de ativos – de ações e fundos de índice a imóveis e créditos de carbono – oferece um enorme potencial não apenas em termos de aumentar a transparência, auditabilidade e eficiência, mas também o acesso a pessoas que, de outra forma, não seriam capazes de acessar mercados tradicionais”, disse Barbosa à Blockworks.
“Diminuindo o zoom, se feito em escala, esses tipos de transações estão prestes a tornar os mercados muito mais eficientes.”
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Fonte: https://blockworks.co/news/2023-year-of-asset-tokenization