O maior banco da Austrália revelou várias condições de pagamentos para exchanges de criptomoedas no país. O banco apresentou as condições após tomar medidas contra os crescentes golpes de criptografia. Com etapas como reter os pagamentos e negá-los, eles garantiriam a segurança do cliente contra golpistas na crescente indústria de classe de ativos.
O Commonwealth Bank (CBA) em um anúncio na quinta-feira, 8 de junho, afirmou que as medidas para proteger os clientes de golpes devem ser aplicadas a partir do mesmo dia. Essas medidas incluem recusar imediatamente “certos pagamentos para trocas de criptomoedas” ou colocá-los em espera por 24 horas.
Nos próximos meses, a CBA também introduzirá um limite mensal para transferência de fundos de até $ 10,000 AUD. O banco ainda irá buscar a identificação de pagamentos de clientes feitos para compra de criptomoedas da corretora.
O gerente geral do Fraud Management Services Group no Commonwealth Bank, James Roberts, afirmou que, dada a crescente popularidade e adoção generalizada de criptomoedas entre pessoas comuns, a possibilidade de golpes aumenta simultaneamente. Pessoas entesouradas com dinheiro atraem pessoas ilícitas para tirar vantagem e obter benefícios com isso. Eles disfarçam os golpes sob as “oportunidades legítimas de investimento” ou então desviam os fundos roubados para as trocas de criptomoedas.
“Com a incidência de golpes aumentando e, em muitos casos, os clientes sofrendo perdas significativas por serem enganados, a introdução de retenções de 24 horas, recusas e limites em pagamentos de saída para trocas de criptomoedas ajudará a reduzir o número de golpes e a quantidade de dinheiro perdido por clientes."
Embora as medidas de controle do golpe sejam impostas a partir do dia do anúncio, elas estão sujeitas a monitoramento e serão observadas quanto aos impactos e eficácias. As análises mostrarão a eficácia do plano.
De acordo com o banco, as pessoas que fazem a maior parte dos pagamentos para trocas de criptomoedas são mais propensas a cair nos riscos relacionados a fraudes.
No entanto, Roberts acrescentou que as medidas visam a percepção mais ampla e fazem parte do “gama de iniciativas” do funil que está preparado de forma a ajudar seus clientes a terem menos chances de serem “vítimas de um golpe”.
Exchanges de criptomoedas em apuros nos EUA
A ação do Commonwealth Bank contra os pagamentos das exchanges de criptomoedas surgiu em meio à questão em andamento das maiores exchanges de criptomoedas do mundo enfrentando ações regulatórias nos Estados Unidos.
O regulador dos Estados Unidos, Securities and Exchange Commission, tomou uma decisão feroz e cobrou a maior bolsa de criptomoedas do mundo e a maior bolsa dos EUA. Embora o mercado de criptomoedas mais amplo tenha testemunhado tremores inicialmente, ele se recuperou e ficou estável depois que os sentimentos aumentaram, considerando as chances de melhores regulamentações de criptomoedas no futuro.
Andrew é um desenvolvedor de blockchain que desenvolveu seu interesse em criptomoedas durante sua pós-graduação. Ele é um observador atento de detalhes e compartilha sua paixão por escrever, além de ser um desenvolvedor. Seu conhecimento de back-end sobre blockchain o ajuda a dar uma perspectiva única à sua escrita
Fonte: https://www.thecoinrepublic.com/2023/06/08/bank-in-australia-takes-actions-for-crypto-exchange-payments/