Califórnia: 11 empresas de criptomoedas apontadas como Ponzi

Na Califórnia, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI) interveio visando 11 empresas de criptografia, conhecidas como esquemas Ponzi e Pyramid. 

Califórnia e repressão a 11 empresas de criptomoedas fraudulentas

O Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI) emitiu um comunicados à CMVM anunciando que tem emitiu ordens contra 11 diferentes entidades movidas a criptomoedas por violações das leis de valores mobiliários da Califórnia.

Emitimos ordens contra 11 empresas por violações das leis de valores mobiliários da CA.

“Essas ações protegem os consumidores e garantem que a Califórnia continue sendo o principal local global para empresas responsáveis ​​de criptoativos começarem e crescerem”, diz o comissário Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Ca (@CaliforniaDFPI) 27 de Setembro de 2022

“Emitimos ordens contra 11 empresas por violações das leis de valores mobiliários da CA.

“Essas ações protegem os consumidores e garantem que a Califórnia continue sendo o principal local global para empresas responsáveis ​​de criptoativos começarem e crescerem”, diz o comissário Hewlett.”

Mais especificamente, nove dessas empresas supostamente solicitaram fundos de investidores para negociar criptomoedas em nome de investidores, enquanto uma supostamente solicitou ativos criptográficos para desenvolver software metaverso e outra alegou ser uma plataforma financeira descentralizada, ou DeFi.

Estas são 11 empresas referidas pela DFPI como esquemas Ponzi, uma vez que os recursos captados de investidores foram usados ​​para pagar supostos lucros a outros investidores, e também como esquemas de pirâmide, já que cada empresa oferecia um programa de indicação. 

Califórnia: nomes das 11 empresas de criptomoedas visadas pelo DFPI

Na sequência do comunicado de imprensa, o DFPI lista os nomes das 11 empresas de criptografia com esquemas Ponzi e Pyramid, que se desenvolveu nas áreas de negociação de criptomoedas, DeFi e desenvolvimento de software metaverso. Aqui estão seus nomes: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited ou COTP;

• GreenCorp Investimento LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited ou World OTC.

A este respeito, o Comissário da DFPI Clotilde Hewlett disse:

“O DFPI continuará a proteger os consumidores e investidores da Califórnia contra golpes e fraudes de criptomoedas. Essas ações não apenas protegem os consumidores, mas também garantem que a Califórnia continue sendo o principal local global para empresas responsáveis ​​de criptoativos começarem e crescerem.”

Este tipo de empresa é aquele que já invadia a web desde 2018, após o primeiro ATH (All Time High) do Bitcoin em US$ 20,000 e o advento das ICOs (Initial Coin Offerings): HYIPs.

Basicamente, HYIPs são fraudes de investimento reais que prometem baixo risco, retornos altos demais ao fornecer detalhes pequenos ou falsos sobre a equipe que gerencia o investimento. 

O novo quadro legislativo da Califórnia sobre criptomoedas

Essa ação do DFPI é consequência do que aconteceu em maio de 2022, quando o governador da Califórnia Gavin Newsom tinha assinado a ordem executiva para construir oficialmente uma estrutura para o uso de criptomoedas no país.  

Esse quadro legislativo de criptomoeda vê o próprio DFPI encarregado de iniciar ações de fiscalização para impedir violações das leis financeiras do consumidor e conscientizar os californianos sobre os benefícios e riscos associados a produtos e serviços relacionados a criptomoedas. 

Não só isso, o Escritório de Desenvolvimento Econômico e Empresarial (GO-Biz) também é chamado a trabalhar com a DFPI, juntamente com o Agência de Negócios, Serviços ao Consumidor e Habitação (BCSH). 

A ordem executiva emitida em maio na Califórnia está de acordo com o Da administração de Biden Proposta de março para examinar os riscos e benefícios da criptomoeda. 

Esquemas Crypto e Ponzi: o link para Jamie Dimon, CEO do JP Morgan

Recentemente, em uma audiência no Congresso dos Estados Unidos, Jamie Dimon, CEO do JP Morgan Chase, dito que na opinião dele “cripto são esquemas Ponzi descentralizados”.

Mais uma crítica contra a criptomoeda do confuso CEO do JP Morgan que, algum tempo atrás, chegou a afirmar que o Bitcoin não tinha valor e questionou a oferta limitada da rainha das criptomoedas, indicando que o número de BTC em circulação seria superior aos 21 milhões de BTC reivindicados pelo protocolo. 

No entanto, apesar dessa aversão ao mundo das criptomoedas, Dimon parece ser um grande fã de blockchain e finanças descentralizadas. De fato, porque enquanto as críticas estão chegando, os negócios estão sendo feitos com o “inimigo”. 

Na verdade, o maior banco de investimento do mundo cunhou sua própria moeda digital, JPM Coin, e abriu um lounge no metaverso. 

A evolução dos golpes: de call centers a plataformas web

Enquanto a Califórnia toma medidas contra os esquemas Ponzi e Pyramid, e o CEO do JP Morgan faz suas declarações adversas ao mundo das criptomoedas, embora opere no setor, vale a pena notar como golpes evoluíram de call centers para plataformas web. 

Aliás, parece que o sistema mudou: enquanto antes eram os call centers e as TVs que espalhavam golpes, no estilo de Quero Marcas, agora tudo se tornou mais inteligente e tecnológico e, de certa forma, ainda mais fácil para os golpistas. 

Ao analisar o trabalho por trás dos HYIPs, basta um site, dois ou três influenciadores da indústria (muitas vezes sem o seu conhecimento), e um projeto mais ou menos credível, e pronto.

Neste sentido, de acordo com dados sobre golpes em 2021 em todo o mundo, parece que eles devolveram cerca de US$ 6.2 bilhões aos seus perpetradores, enquanto nos primeiros 8 meses de 2022, o mesmo número parece ser maior, apesar do longo inverno criptográfico.