CBDCs podem tornar as finanças tradicionais 'mais atraentes' e reduzir o risco das criptomoedas, dizem economistas do Banco Central

Economistas do Banco de Compensações Internacionais (BIS) acham que as moedas digitais do banco central (CBDCs) poderiam “restringir a demanda” por cripto.

Numa nova boletim, os economistas do BIS Matteo Aquilina, Jon Frost e Andreas Schrimpf argumentam que lidar com os riscos no mercado de criptomoedas se tornou uma “questão política urgente” após implosões de alto nível em todo o espaço no ano passado.

“Os mercados de criptoativos já passaram por altos e baixos antes e, até agora, os colapsos não levaram a um contágio mais amplo que ameace a estabilidade financeira. No entanto, a escala e a proeminência de falhas recentes aumentam a urgência de lidar com esses riscos antes que os mercados de criptomoedas se tornem sistêmicos.

O ecossistema criptográfico e as funções 'financeiras paralelas' nas quais ele se envolve, por meio de protocolos de entidades financeiras centralizadas (CeFi) e finanças descentralizadas (DeFi), compartilham muitas das vulnerabilidades conhecidas das finanças tradicionais (TradFi). Mas vários fatores exacerbam os riscos padrão. Estes se relacionam com alta alavancagem, incompatibilidades de liquidez e maturidade e assimetrias substanciais de informação.”

Os economistas argumentam que desenvolver uma alternativa à criptomoeda pode ser uma forma de mitigar os riscos do setor. Eles dizem que a chave para conseguir isso seria desenvolver métodos de pagamento de melhor qualidade e custo mais baixo.

“Uma opção é introduzir sistemas de pagamento rápido no varejo, como a Unified Payment Interface (UPI) na Índia, Pix no Brasil, o próximo sistema FedNow nos Estados Unidos ou iniciativas como a Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA). Outra opção é emitir moedas digitais do banco central (CBDCs) que atendam às necessidades reais. Se projetadas e implementadas adequadamente, tais iniciativas podem apoiar a inovação sólida do setor privado.”

Os economistas afirmam que os CBDCs poderiam tornar os pagamentos mais baratos e aumentar a inclusão financeira.

Com sede na Suíça BIS é propriedade de 63 bancos centrais em todo o mundo e visa “apoiar a busca dos bancos centrais pela estabilidade monetária e financeira por meio da cooperação internacional e atuar como um banco para os bancos centrais”.

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Imagem Gerada: Midjourney