O crime criptográfico pode ser um assunto controverso, pois a natureza muitas vezes não regulamentada do ativo torna fácil acusar investidores e empresários de lavagem de dinheiro – enquanto perde golpistas e criminosos reais.
Dito isso, o novo relatório da Chainalysis lança luz sobre as tendências de crimes criptográficos em 2021, revelando várias surpresas.
Eliminando o crime criptográfico?
Para encurtar a história – estes são números formidáveis. No entanto, há muitas nuances a serem observadas também.
Aqui está o que você precisa saber. US$ 8.6 bilhões em criptomoedas foram lavados em 2021. Embora isso seja muito maior do que os US$ 6.6 bilhões em criptomoedas lavados em 2020, é uma queda definitiva em relação ao total geral de US$ 2019 bilhões de 10.9.
Em seguida, um investidor particularmente curioso pode se perguntar qual criptomoeda foi a mais popular entre os atores ilícitos. Alerta de spoiler: não Bitcoin. Chainalysis relatado,
“Os 20 maiores endereços de depósito de lavagem de dinheiro recebem apenas 19% de todo o Bitcoin enviado de endereços ilícitos, em comparação com 57% para stablecoins, 63% para Ethereum e 68% para altcoins.”
Depois disso, precisamos verificar se os lavadores de criptomoedas favorecem CeFi ou DeF. Embora o relatório tenha observado que as exchanges centralizadas eram o local preferido para movimentar fundos lavados, os protocolos DeFi vêm crescendo em popularidade.
O relatório observou,
“Os protocolos DeFi receberam 17% de todos os fundos enviados de carteiras ilícitas em 2021, acima dos 2% do ano anterior. Isso se traduz em um aumento de 1,964% ano a ano no valor total recebido pelos protocolos DeFi de endereços ilícitos, atingindo um total de US$ 900 milhões em 2021.”
Hora de arejar sua roupa suja
O portal de análise também registrou como enormes quantidades de criptografia foram enviadas para um “chocantemente pequeno” número de criminosos. Mas colocando as coisas em perspectiva, a Chainalysis lembrou aos leitores que a lavagem de criptomoedas representou apenas 0.05% de todas as transações de criptomoedas no ano passado.
A atividade de lavagem de dinheiro continua fortemente concentrada em um grupo surpreendentemente pequeno de facilitadores criminais. Em 2021, 54% dos fundos enviados de endereços ilícitos – aprox. US$ 2.5 bilhões – foram para 583 endereços de depósito de serviço. https://t.co/76xoOK1sRh https://t.co/k5pFzrZKxZ pic.twitter.com/Ji3YIWBIy9
- Chainálise (@chainálise) 26 de janeiro de 2022
Além disso, pode haver algumas razões intrigantes por trás da queda nas criptomoedas lavadas registradas em 2021, quando comparadas a 2019. Um fator pode ser o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA ou OFAC, que é rigoroso na aplicação de sanções contra infratores. Duas plataformas de criptografia, Suex e Chatex, descobriram isso em primeira mão.
O relatório do próximo ano revelará se 2022 verá mudanças na lavagem de criptomoedas ou apenas mais do mesmo.
Esta lavanderia aceita yuan digital
Notícias surgiram em todo o mundo no final do ano passado, quando a China anunciou o que foi registrado como seu primeiro caso de lavagem de dinheiro criptográfico – usando o yuan digital CBDC.
Embora rastrear moedas fiduciárias e criptos lavadas seja um desafio hercúleo, resta saber se os regulamentos de privacidade de fintechs de um país facilitarão o rastreamento daqueles que lavam CBDCs.
Fonte: https://ambcrypto.com/chainalysis-report-reveals-8-6-billion-in-crypto-laundered-in-2021-more-than-2020/