Em uma descoberta preocupante, um novo relatório da Financial Conduct Authority (FCA) revela que impressionantes 85% das empresas de criptomoedas que solicitaram uma licença ao regulador não cumpriram seus padrões mínimos.
Publicado em 26 de janeiro de o relatório, que o comitê de deputados do Tesouro encomendou, expôs uma preocupante falta de conformidade com os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e financiamento antiterrorista.
Embora o Reino Unido não tenha estabelecido um sistema de controle estruturado para moedas digitais, a FCA implorou a todas as empresas que lidam com criptomoedas que se inscrevam em seu sistema de combate à lavagem de dinheiro para continuar prestando serviços no país.
Confissões criptográficas: o que a FCA descobriu?
Na recente sessão do Comitê do Tesouro, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) revelou que uma proporção significativa de aplicações recentes de empresas cripto foram consideradas de “padrão ruim”, com apenas 5% passando pelo processo de avaliação inicial.
No geral, a FCA informou que 73% dos pedidos foram retirados ou rejeitados, uma taxa de falha muito maior do que quando o regulador assumiu uma nova missão.
Em alguns casos extremos, a FCA identificou possíveis vínculos com crimes financeiros ou crime organizado e imediatamente encaminhou essas empresas para as agências de aplicação da lei relevantes.
Além disso, o regulador descobriu que vários funcionários-chave em algumas empresas “faltavam de conhecimento, habilidades e experiência adequados para desempenhar suas funções e controlar os riscos com eficácia”.
“Estamos no meio de uma investigação sobre a regulamentação das criptomoedas, e essas estatísticas não nos desiludem da impressão de que partes dessa indústria são um 'Velho Oeste'.”
Harriett Baldwin, Comitê do Tesouro.
O relacionamento conturbado entre as empresas de criptomoedas e a FCA
As empresas de criptografia e a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) tiveram um relacionamento turbulento ao longo dos últimos anos.
Desde que a FCA assumiu regulamentação de criptoativos no Reino Unido em janeiro de 2020, os dois lados estão em desacordo sobre a posição da FCA no setor.
A FCA fez uma linha dura sobre empresas de criptografia, com regulamentos rígidos sobre a condução de negócios, inclusive impedindo-os de oferecer determinados serviços. Isso levou várias empresas de criptomoedas a serem multadas pesadamente pela FCA por não cumprirem suas regras.
Apesar disso, a FCA disse que está aberta à inovação e disposta a trabalhar com empresas de criptomoedas para garantir que os regulamentos apropriados estejam em vigor.
No entanto, a FCA foi criticada por ser lenta em reagir à indústria criptográfica e por precisar esclarecer como as empresas criptográficas devem ser regulamentadas. Como resultado, muitas empresas criptográficas optaram por se concentrar em jurisdições com ambientes regulatórios mais acolhedores.
O caminho pela frente
As empresas criptográficas têm sido um dos grupos menos exemplares na adesão aos padrões regulatórios. Isso se tornou cada vez mais aparente nos últimos anos, à medida que os governos em todo o mundo introduziram regulamentações mais rígidas no espaço das criptomoedas.
Somente nos últimos anos, várias grandes empresas de criptomoedas foram multadas pesadamente pelos reguladores por não cumprirem as políticas de KYC e AML. A Coinbase, uma das maiores exchanges de criptomoedas, foi multada em US$ 6.5 milhões pela US Commodities and Futures Trading Commission por não conformidade com os regulamentos em março de 2021.
Os reguladores são sérios quando dizem que punirão aqueles que não seguirem seus padrões. Portanto, as empresas de criptografia devem adotar uma abordagem proativa para cumprir os regulamentos. O não cumprimento pode ter sérias repercussões, não apenas em termos de multas e punições, mas também em termos de reputação.
Fonte: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/