Projeto de lei daria poder ao Tesouro dos EUA para proibir exchanges de criptomoedas

Já faz um tempo desde que os legisladores dos EUA colocaram uma disposição que poderia derrubar a indústria de criptomoedas em um projeto de lei aparentemente não relacionado que estava praticamente garantido.

A versão preliminar da Lei America COMPETES de 2022, que saiu do Comitê de Ciência, Espaço e Tecnologia da Câmara nesta semana, financia uma série de medidas para manter a superioridade econômica dos EUA sobre a China. Ele aborda a melhoria das cadeias de suprimentos médicos, o fortalecimento da segurança cibernética e a promoção da pesquisa STEM, entre muitas outras questões.

Também daria ao secretário do Tesouro o poder de praticamente encerrar as exchanges de criptomoedas, de acordo com o think tank centrado em criptomoedas Coin Center.

Conforme descrito pelo diretor executivo Jerry Brito e pelo diretor de pesquisa Peter Van Valkenburgh, o projeto de lei como escrito “autoriza o secretário a proibir qualquer (ou mesmo todas) transações de criptomoedas em intermediários financeiros sem qualquer processo, regulamentação ou limitação na duração da proibição. ”

O projeto de lei não é voltado apenas para criptomoedas, no entanto. A disposição aplica-se a todas as instituições financeiras regulamentadas nos EUA e destina-se a combater a lavagem de dinheiro internacional.

Para ficar claro, o secretário do Tesouro, que é indicado pelo presidente e confirmado pelo Senado, já tem o poder de proibir a “transmissão de recursos” se considerar que se trata de um caso de lavagem de dinheiro vinculado a uma conta, pessoa física ou jurídica. ou organização fora dos EUA Mas há ressalvas. O público deve ser notificado e ter a chance de comentar com antecedência, e qualquer proibição não pode durar mais de 120 dias.

O projeto de lei acabaria com esses requisitos.

“Esta emenda oferece ao secretário um poder totalmente descontrolado de proibir ou condicionar secretamente qualquer transação em qualquer instituição financeira doméstica”, escrevem Brito e Van Valkenburgh. “É uma abordagem perigosamente autoritária para resolver os problemas de lavagem de dinheiro.”

O Coin Center está particularmente preocupado com um potencial efeito de resfriamento nas criptomoedas porque vê as exchanges como alvos fáceis devido à sua natureza global. Os usuários vêm de todo o mundo; uma transação que começa em Des Moines pode ser validada por um minerador em Teerã.

Rohan Grey, professor assistente da Willamette University que atraiu a ira de muitos proponentes de criptomoedas ao redigir o STABLE Act em 2020, disse ao Decrypt que compartilha das dúvidas do Coin Center. “Há uma grande diferença entre estar preocupado com o risco sistêmico de instabilidade monetária/financeira e dar um cheque em branco à vigilância e censura do tipo arrastão”, disse ele.

O projeto de lei vem logo após um relatório desta semana da empresa de dados blockchain Chainalysis demonstrando que os criminosos lavaram pelo menos US$ 8.6 bilhões em cripto em 2021 de mercados da darknet e ataques de ransomware, um aumento de 30% em relação ao ano anterior, graças a um boom de cripto. uso e preços. A maior parte passou por exchanges centralizadas.

Embora o dólar americano continue sendo uma ferramenta muito mais comum para lavagem de dinheiro do que Bitcoin e outras criptomoedas, os formuladores de políticas continuam a apontar o uso potencial do BTC no crime. A secretária do Tesouro, Janet Yellen, comentou durante sua audiência de confirmação no ano passado que o papel dos ativos digitais nas finanças ilícitas era “de particular preocupação” e que ela queria examinar maneiras de garantir que “lavagem de dinheiro não ocorra por meio desses canais”.

Enquanto a resposta de Yellen foi medida, os pontos de vista de outros políticos têm sido mais persistentemente negativos, não apenas em relação ao crime, mas também ao impacto ambiental. Aos olhos do Coin Center, o projeto de lei “é uma tentativa (deliberada ou não) de usar o pânico moral em torno do uso criminoso de criptomoedas (como evidenciado pelas descobertas da disposição) para retirar nossas leis de vigilância de todos os processos públicos”.

A indústria de criptomoedas permanece em alerta máximo para essas tentativas. No ano passado, uma conta de infraestrutura de US$ 1.2 trilhão incluiu uma provisão que mudou a definição de “corretores” para incluir não apenas exchanges de criptomoedas, mas também – se aplicado amplamente – mineradores, apostadores, provedores de carteira e desenvolvedores de software. Isso tecnicamente exige que esses grupos arquivem formulários 1099 com dados pessoais de seus “clientes”, uma proposta que o Coin Center e outros chamaram de impraticável devido à descentralização.

Diz o Coin Center: “Como a redefinição desnecessária de 'corretor' na lei de infraestrutura no verão passado, as partes dessa linguagem voltadas para criptomoedas são totalmente desnecessárias, enquanto a remoção de procedimentos e a criação de discrição administrativa ilimitada são profundamente conseqüentes”.