A União Europeia (UE) planeja criar uma sexta “Autoridade Antilavagem de Dinheiro” que será especificamente responsável por regular o setor de criptomoedas.
Embora o regulamento de Mercados de Criptoativos e o contencioso Regulamento de Transferência de Fundos tenham recebido a maior parte da atenção do setor de criptomoedas, eles são apenas uma pequena parte de um pacote maior de política de combate à lavagem de dinheiro (AML) da UE que terá efeitos significativos em todas as instituições financeiras.
UE Regulamenta ainda mais a Criptografia
O Conselho Europeu, a Comissão Europeia e o Parlamento estão criando um novo órgão regulador para criptomoedas que terá autoridade sobre o setor.
Uma nova organização reguladora de criptomoedas está sendo considerada pela União Europeia.
A UE está criando uma sexta “Autoridade Antilavagem de Dinheiro”, ou AMLD6, que terá controle direto sobre o setor de criptomoedas, de acordo com Relatórios recentes.
Em julho do ano passado, a Comissão Européia publicou sua proposta para a AMLD6, ou Sexta Diretiva ABC/CFT. No mês passado, o Conselho Europeu tornou pública a sua versão. Será discutido pelo Parlamento Europeu após a atual pausa de agosto. Os três órgãos iniciarão o que são conhecidos como trílogos depois que cada um aprovar sua própria versão da legislação.
A criação de um regulador a nível da UE para o combate ao branqueamento de capitais é uma componente fundamental da nova legislação. Parece haver pouco debate sobre a necessidade de tal órgão e sua exigência de ter controle direto sobre os fornecedores de serviços de criptoativos baseados na UE, embora os órgãos legislativos ainda precisem discutir.
Aparentemente, o AMLD6 seria encarregado de monitorar os provedores de serviços de criptografia, especialmente aqueles considerados de “alto risco”, ao contrário dos regulamentos anteriores contra lavagem de dinheiro que apenas forneciam estruturas para os países da UE coletarem e compartilharem informações. Portanto, espera-se que o regulador limite o potencial de arbitragem jurisdicional dentro da zona.
BTC/USD é negociado a US$ 24 mil. Fonte: TradingView
A seguir está uma descrição do novo sistema de um briefing parlamentar:
“Supervisão a nível da UE consistindo num modelo hub and spoke – ou seja, supervisor a nível da UE competente para a supervisão direta de certas instituições financeiras (IF), supervisão/coordenação indireta de outras instituições financeiras, e um papel de coordenação para supervisionar as atividades não financeiras setor como um primeiro passo”.
As leis de Mercados de Criptoativos e Transferência de Fundos, que não se aplicam apenas ao negócio de criptomoedas, mas a todas as instituições financeiras do bloco, não terão o mesmo foco da AMLD6, que terá uma ênfase diferente.
Union adotou uma abordagem rigorosa para criptomoedas
A UE adotou uma abordagem estrita às leis de criptografia. Recentemente, o Parlamento Europeu votado em apoio a regulamentos anti-anonimato que aumentariam o custo, a dificuldade ou mesmo a impossibilidade de transações entre carteiras e trocas não hospedadas. E mesmo que um projeto de lei para proibir a mineração de prova de trabalho tenha sido derrotado pelo corpo legislativo, o Banco Central Europeu ainda antecipa que tal proibição ocorrerá devido a preocupações ambientais.
Para a UE, a organização global marcará uma mudança significativa. As diretivas ABC de 2015 e 2018 – particularmente quatro e cinco – estabelecem requisitos para que os países membros coletem e disponibilizem dados específicos, incluindo detalhes sobre a propriedade efetiva de empresas.
A duração da implementação dependerá das negociações entre o Parlamento Europeu e dos trílogos subsequentes com a comissão. Anos se passarão antes que o regulamento seja totalmente implementado, incluindo a equipe da AMLA. No entanto, parece que há pouca dúvida quanto à chegada de tal regulador.
Imagem em destaque da Shutterstock, gráfico de TradingView.com
Fonte: https://bitcoinist.com/eu-creates-new-regulator-for-crypto-oversight/