Até o advento das criptomoedas, “limpar” fundos ilícitos era um processo muito mais complexo. Nos últimos anos, a lavagem de dinheiro criptográfico tornou isso mais fácil.
A lavagem de dinheiro envolve a conversão ilegal de receitas de atividades criminosas em fundos legítimos. Tradicionalmente, isso era feito administrando dinheiro obtido ilegalmente por meio de negócios legítimos. O objetivo é evitar a detecção e disfarçar os fundos ilícitos como lucros lícitos.
Os criminosos, no entanto, estão se voltando cada vez mais para as criptomoedas. As criptomoedas possuem duas características que as tornam uma opção altamente atraente para organizações criminosas. Em primeiro lugar, a natureza descentralizada das criptomoedas permite um certo grau de anonimato, o que pode tornar mais difícil para as agências de aplicação da lei rastrear as transações.
Em segundo lugar, a conveniência das transferências transfronteiriças é útil para quem procura movimentar quantias significativas de dinheiro de forma rápida e discreta. Como resultado, as criptomoedas se tornaram a escolha preferida de organizações criminosas que buscam movimentar grandes somas de dinheiro sem serem detectadas.
2022 foi um ano recorde para lavagem de dinheiro criptográfico
De acordo com Chainalysis, 2022 foi o maior ano para lavagem de dinheiro criptográfico. Em 2022, endereços ilícitos transferiram cerca de US$ 23.8 bilhões em criptomoedas, um aumento de 68.0% em relação a 2021.
As principais exchanges centralizadas receberam quase metade do total de fundos ilícitos, apesar de terem medidas de conformidade para relatar atividades suspeitas e tomar medidas contra os infratores. Isso é digno de nota porque essas trocas são onde a criptomoeda ilegítima é convertida em dinheiro. Eles também são os mais vigiados pelas autoridades.
Descobertas recentes de Elliptic, uma empresa de análise de blockchain, indicam que RenBridge, uma ponte específica entre cadeias, lavou pelo menos US$ 540 milhões em criptomoedas vinculadas a atividades criminosas desde 2020. Desse valor, US$ 153 milhões foram associados a pagamentos de ransomware. Os hackers usam RenBridge depois de se infiltrar em redes corporativas e extorquir pagamentos de empresas para recuperar seus dados roubados. A Elliptic afirma que o RenBridge desempenha um papel crucial como facilitador de grupos de ransomware com conexões com a Rússia.
De acordo com Martin Cheek, diretor administrativo da Busca inteligente, que fornece serviços antilavagem de dinheiro (AML) e Conheça seu cliente (KYC), a criptomoeda tem sido uma maneira popular de lavar dinheiro para organizações criminosas desde meados da década de 2010.
“À medida que as criptomoedas ganharam popularidade e valor, os criminosos receberam um método amplamente não regulamentado para lavar dinheiro e ocultar atividades ilícitas, diz ele. “Com o tempo, como as criptomoedas passaram a ser examinadas pelos reguladores, seu uso para lavagem de dinheiro tornou-se mais difícil.
“No entanto, os criminosos continuam a encontrar novas maneiras de usar criptomoedas para lavagem de dinheiro. Como resultado, continua sendo um desafio para as agências de aplicação da lei e reguladores financeiros detectar e prevenir a lavagem de dinheiro no espaço criptográfico.
85% das empresas criptográficas falharam nos padrões da FCA do Reino Unido
No início deste ano, a Financial Conduct Authority (FCA) da Grã-Bretanha não passou de 85% de todas as empresas de criptografia que solicitam registro. Muitos de seus requisitos estavam relacionados a regras antilavagem de dinheiro e antiterrorismo. (Estas são as mesmas regras que se aplicam ao sistema financeiro tradicional.)
Na maioria dos casos, Cheek acredita que isso se deve à falta de conhecimento e processo interno. “O processo de registro não é impossível, a Autoridade de Conduta Financeira fornece feedback e expectativas claras. No mês passado, a FCA informou que 41 foram aprovados pelo regulador dos 300 candidatos recebidos. Há uma oportunidade de reaplicar, por isso é importante que as empresas atinjam o nível exigido e, em seguida, evoluam com as diretrizes e regulamentações mais recentes da FCA para evitar expor seus negócios a fraudes, crimes financeiros e esquemas Ponzi que zombaram de nossa o mercado."
Em alguns casos, o regulador financeiro identificou possíveis crimes financeiros ou ligações diretas com o crime organizado. As agências de aplicação da lei foram notificadas de casos suspeitos pela FCA.
Trocas descentralizadas, que oferecem um maior nível de anonimato, estão sendo cada vez mais usados para “limpar” o dinheiro sujo. Sheek acredita que as bolsas menores não estão fazendo o suficiente para evitar a lavagem de dinheiro na escala necessária. “Ao adotar a verificação eletrônica (EV) de ponta, uma pequena exchange de criptomoedas pode verificar a identidade de um usuário, proteger ativos e impor responsabilidade. Práticas comuns, como solicitar um documento de identidade, não são mais suficientes. Eles não apenas não atendem aos padrões know-your-customer (KYC) e AML, mas também podem deixar a porta aberta para roubo de identidade.”
A aplicação da lei está se aproximando
Uma das agências de aplicação da lei com foco na lavagem de dinheiro criptográfico é a Agência Nacional do Crime. Eles são frequentemente considerados a resposta da Grã-Bretanha ao FBI. Juntamente com seus colegas internacionais, ele usa um melhor conhecimento de criptografia e ferramentas de análise de blockchain para detectar atividades criminosas.
Fundada em 2013, sua missão inclui combater o crime grave e organizado no Reino Unido e além das fronteiras internacionais. Anunciou recentemente que estava recrutando uma nova equipe dedicada baseada na Unidade Nacional de Crimes Cibernéticos, que lidará especificamente com a lavagem de dinheiro. A NCA planeja outro grupo dedicado para a Equipe de Crimes Financeiros Complexos.
Falando ao BeInCrypto, fomos informados de que a criptografia está sendo usada em todos os tipos de crime no Reino Unido. Incluindo “um aumento do uso para lavagem de dinheiro”. No entanto, isso foi “baixo em comparação com o uso legítimo”.
Um porta-voz disse ao BeInCrypto que: “Os ativos criptográficos estão sendo relatados com mais frequência como facilitadores do crime organizado e sério. Embora, no geral, o volume de lavagem de dinheiro relacionado a criptomoedas ainda seja baixo quando comparado à economia em geral.”
“A ameaça está na adoção exponencial de criptomoedas e na atividade criminosa que inevitavelmente encontraremos por meio disso. Portanto, é imperativo que nossa resposta neste espaço continue a se adaptar e evoluir, trabalhando em estreita colaboração com parceiros, internacionalmente e em todos os setores.
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Fonte: https://beincrypto.com/money-laundering-rise-law-paying-attention/