Em meio aos problemas mais recentes enfrentados por alguns dos principais credores de criptomoedas após a desaceleração do mercado de criptomoedas, o Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) está analisando várias empresas dos EUA que oferecem contas de juros de criptomoedas.
Califórnia investigando credores de criptomoedas nos EUA
Em um alerta ao consumidor emitido na terça-feira (12 de julho de 2022), o DFPI disse que está investigando várias empresas de empréstimo de criptomoedas que ofereciam contas de criptomoedas com juros aos clientes. O regulador da Califórnia se referiu a ações recentes tomadas contra BlockFi e Voyager, acrescentando que certas contas de juros criptográficos eram títulos não registrados.
A BlockFi concordou anteriormente em pagar uma multa de US$ 100 milhões à Securities and Exchange Commission (SEC), por não registrar seu produto de empréstimo. Iowa também emitiu uma ordem de consentimento contra a empresa, alegando que o credor vendeu títulos não registrados, consequentemente ordenando que a BlockFi pagasse mais de US$ 900,000.
A DFPI disse ainda que o Departamento está investigando as empresas de crédito para verificar se elas estão operando em violação das regras estabelecidas pelo regulador.
Um trecho do lançamento diz:
“O Departamento alerta os consumidores e investidores da Califórnia que muitos provedores de contas de criptomoedas podem não ter divulgado adequadamente os riscos que os clientes enfrentam quando depositam ativos criptográficos nessas plataformas.”
Enquanto isso, o mais recente desenvolvimento ocorre quando muitos credores de criptomoedas estão enfrentando uma crise de liquidez. As empresas reduziram sua equipe e também suspenderam saques e depósitos em meio à condição de baixa do mercado.
A Voyager Digital, que anteriormente revelou sua exposição à Three Arrows Capital (3AC), entrou com pedido de proteção contra falência, de acordo com um relatório recente da cripto.notícias.
Vermont inicia investigação sobre Celsius
Outra empresa de empréstimo de criptomoedas, a Celsius, ficou sob o radar do regulador de Vermont, o Departamento de Regulação Financeira (DFR). O DFR alegou que Celsius é “profundamente insolvente” e carecia de ativos e liquidez adequados para cumprir as obrigações pendentes.
Além disso, o regulador de Vermont afirmou que a empresa de criptografia se envolveu em uma oferta de valores mobiliários não registrada. A DFR mencionou que está envolvida em uma investigação em vários estados da plataforma de empréstimos. De acordo com um aviso de alerta ao consumidor em 12 de julho:
“O Departamento acredita que a Celsius está envolvida em uma oferta de títulos não registrados, oferecendo contas de juros de criptomoedas para investidores de varejo. Celsius também não possui uma licença de transmissor de dinheiro. Isso significa que, até recentemente, a Celsius operava em grande parte sem supervisão regulatória”.
A Celsius, que também interrompeu os saques desde 13 de junho, recentemente pagou todo o empréstimo à Maker, recuperando assim US$ 440 milhões em garantias BTC embrulhadas. A empresa, como outras empresas de criptomoedas em dificuldades após a desaceleração do mercado, demitiu anteriormente 150 trabalhadores.
Um ex-gerente de ativos da Celsius processou a empresa por fraude, acusando a empresa de usar fundos de clientes para inflar o valor de seu token CEL, entre outras alegações.
Enquanto isso, Celsius vem trabalhando para evitar novas crises e voltar à forma. Em junho, a plataforma de empréstimos sitiada contratou advogados de reestruturação do escritório de advocacia Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. No entanto, a Celsius mudou seus consultores jurídicos quase um mês depois, optando pela Kirkland & Ellis LLP, embora a empresa não tenha declarado o motivo da mudança.
Fonte: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/