Um regulador financeiro de Nova York quer um aviso prévio antes que os bancos façam qualquer coisa envolvendo ativos digitais.
O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York emitiu uma nova orientação exigindo que os bancos regulamentados pelo estado solicitem aprovação antes de se envolverem em atividades relacionadas a ativos digitais na quinta-feira.
De acordo com a orientação, que entra em vigor imediatamente, os bancos devem apresentar um plano de negócios incluindo uma avaliação de risco e os custos e metas de receita associados à atividade criptográfica, entre outros requisitos.
Todas as informações devem ser enviadas pelo menos 90 dias antes de qualquer atividade planejada relacionada à cripto, e o regulador avaliará se a atividade deve ou não ser permitida.
“À medida que o mercado de moeda virtual evolui e as instituições reguladas por Nova York continuam inovando, o Departamento espera avaliar minuciosamente a atividade relacionada à moeda virtual proposta por uma Instituição Coberta para segurança e solidez”, escreveu o regulador na quinta-feira. carta.
O não cumprimento das diretrizes resultará em questões normais de execução, disse uma pessoa familiarizada com o assunto. As ações de execução anteriores incluem uma Penalidade de $ 30 milhões em Robinhood Crypto LLC por violar os requisitos de anti-lavagem de dinheiro, segurança cibernética e proteção ao consumidor.
A orientação se aplica a todas as “organizações bancárias”, disse o regulador, que inclui empresas fiduciárias, associações de poupança e empréstimo e cooperativas de crédito. O regulador inclui serviços de negociação e custódia em sua definição de “atividade virtual relacionada à moeda”.
As instituições cobertas que devem aderir às novas diretrizes incluem o Bank of New York Mellon, que historicamente tem sido uma empresa amiga das criptomoedas. O banco mais antigo da América lançou um produto de custódia de bitcoin e ether para certos clientes institucionais em outubro.
A Federal Deposit Insurance Corporation emitiu orientações semelhantes em nível nacional em abril, quando exigiu que todas as instituições apoiadas enviassem informações sobre atividades criptográficas planejadas ou atuais.
“Embora o FDIC apoie inovações seguras e sólidas, em conformidade com as leis e regulamentos e justas para os consumidores, o FDIC está preocupado com o fato de que os criptoativos e as atividades relacionadas a cripto estão evoluindo rapidamente e os riscos dessa área não são bem compreendidos, dado a experiência limitada com essas novas atividades”, escreveu a agência em abril afirmação.
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Fonte: https://blockworks.co/news/new-york-banks-now-need-approval-before-engaging-with-crypto-regulator-says