O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) está pedindo aos custodiantes de criptomoedas que tomem precauções extras para proteger os clientes e seus ativos, pois a indústria de criptomoedas continua testemunhando um número crescente de falências. Essas medidas incluem a separação de ativos corporativos e de clientes e outras medidas adicionais de precaução.
Na segunda-feira, a superintendente do NYDFS, Adrienne Harris, lançou novos regulamentos exigindo que os custodiantes de ativos digitais separem com precisão os ativos dos clientes dos fundos das empresas, tanto na cadeia quanto em suas contas contábeis internas.
Uma nova diretriz para custodiantes de criptomoedas
A nova diretiva estipula que os custodiantes de criptomoedas só devem receber ativos de clientes com a finalidade de fornecer serviços de custódia e custódia para não criar uma relação devedor-credor.
O regulador declarou que as orientações propostas visam salvaguardar os clientes de uma potencial insolvência ou outros procedimentos semelhantes.
Em novembro, a FTX declarou falência devido à suposta má administração de fundos entre sua trading Alameda Research e ela própria. Sam Bankman-Fried, o fundador da FTX, acusações negadas como fraude eletrônica, lavagem de dinheiro e violação das leis de financiamento de campanha apresentadas contra ele há várias semanas.
A regulamentação da moeda virtual de Nova York já determinou que as entidades protejam os ativos e mantenham registros abrangentes de todas as transações. Além disso, o órgão obrigou as empresas a fornecer termos de serviço de custódia precisos e proibir práticas enganosas.
Em um comunicado, Harris declarou que os regulamentos de moeda virtual do NYDFS protegem os residentes desde 2015. Além disso, ele também aconselhou as empresas de criptomoedas regulamentadas pelo NYDFS a compreender e seguir a diretiva emitida, garantindo total segurança para os ativos dos clientes.
No mês passado, o regulador determinou que os bancos regulados pelo estado recebessem aprovação explícita antes de participar de atividades de ativos digitais.
Casos de falência na indústria de criptomoedas
Recentemente, o NYDFS descobriu que Coinbase havia violado as leis antilavagem de dinheiro em 2018 e 2019. A Coinbase concordou em pagar uma multa pesada de $ 50 milhões e uma quantia adicional de $ 50 milhões para remediar sua violação.
Um dia depois, a procuradora-geral de Nova York, Letitia James, abriu um processo civil contra o ex-CEO da Celsius Network, Alex Mashinsky, por fazer declarações enganosas e imprecisas aos investidores, instando-os a investir seus ativos digitais na plataforma.
Em julho, a Celsius entrou com pedido de falência, ao mesmo tempo em que suspendeu as retiradas de clientes devido às condições de mercado desfavoráveis.
BlockFi, a empresa fintech em dificuldades, abruptamente entrou com pedido de falência apenas alguns dias depois que sua contraparte, FTX, entrou em colapso. Documentos indicaram que a BlockFi está em dívida com mais de 100,000 indivíduos com US$ 1 bilhão a US$ 10 bilhões em ativos e passivos combinados.
Na semana passada, Gênesis juntou-se às fileiras de empresas de criptomoedas declarando falência. Eles pararam de forma controversa as retiradas de clientes em novembro, depois de ter $ 175 milhões em ativos bloqueados na FTX.
A Gemini encerrou recentemente seu programa Earn, que oferecia aos clientes que emprestavam criptoativos à Genesis uma recompensa máxima de 8%. Cameron Winklevoss (co-fundador da Gemini) afirmou que o Digital Currency Group deve US$ 1.675 bilhão ao Genesis, uma alegação que Barry Silbert (CEO da DCG) negou veementemente.
O NYDFS se tornaria o administrador responsável pela massa falida de Gemini. Além disso, os ativos armazenados na reserva do Gemini Dollar (GUSD) serão salvos separadamente daqueles de propriedade da Gemini e não serão incluídos em suas propriedades.
Fonte: https://www.cryptopolitan.com/ny-regulator-urges-custodians-seperate-customer-assets/