As empresas de criptografia foram notificadas na segunda-feira, quando os reguladores de Nova York emitiram um novo aviso sobre como lidar adequadamente com os ativos digitais de seus clientes.
Em um carta aberta dirigido ao setor, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) delineou como os ativos dos clientes devem ser separados uns dos outros, como devem ser usados pelos custodiantes e como manter as divulgações adequadas exigidas ao manter ativos digitais para clientes .
O novo conjunto de diretrizes se aplica a empresas que operam no estado de Nova York e possuem uma BitLicense, uma licença comercial emitida por Nova York a partir de 2015 para empresas envolvidas em atividades de ativos digitais.
Leia a citação do superintendente Harris aqui: “A regulamentação da moeda virtual da DFS protege os nova-iorquinos desde 2015”, disse o superintendente Harris. “A orientação de hoje lembra as empresas de moeda virtual regulamentadas pela DFS de nossas expectativas em relação à custódia dos ativos dos clientes.”
—NYDFS (@NYDFS) 23 de janeiro de 2023
O aviso vem quando os promotores federais em Nova York se aprofundam no colapso da FTX sob o fundador e ex-CEO Sam Bankman-Fried, que é acusado de canalizar bilhões de dólares em ativos de clientes da bolsa para alimentar negociações em seu hedge agora extinto. financiar a Alameda Research.
“Como administradores dos ativos de terceiros, as entidades de moeda virtual que atuam como custodiantes […] devem ter processos robustos em vigor, semelhantes aos provedores de serviços financeiros tradicionais”, afirmou o NYDFS.
Custodiantes de ativos - como o banco mais antigo da América, BNY Mellon—desempenham nas finanças o papel crucial de manter os ativos dos clientes, sejam eles fundos ou ações, de forma organizada e segura. As novas diretrizes descrevem mais especificamente como os ativos digitais devem ser tratados.
O regulador aconselhou os custodiantes a manter os ativos digitais que pertencem a terceiros separados daqueles que pertencem ao próprio custodiante, por exemplo, tanto na cadeia quanto nos livros internos do custodiante, mantendo os registros apropriados.
Também afirmou que os ativos sob o controle de um custodiante devem ser mantidos apenas para fins de custódia, e os custodiantes “não estabelecerão uma relação de devedor-credor com o cliente” quando a posse dos ativos digitais for transferida.
Os custodiantes também são obrigados a fornecer a seus clientes divulgações por escrito que especifiquem acordos específicos, como a forma como o custodiante “segrega e contabiliza a moeda virtual mantida sob custódia, bem como o interesse de propriedade retido do cliente na moeda virtual”.
Ao elaborar as novas diretrizes, a agência disse que realizou uma “análise robusta do cenário regulatório existente”, examinou as tendências do mercado e conversou com participantes do setor, bem como com outros reguladores estaduais e federais.
Embora as novas regras sejam diretas, os BitLicenses têm uma reputação controversa entre alguns membros da comunidade criptográfica que os criticaram no passado, como o CEO da Kraken, Jesse Powell.
O CEO da bolsa retirou a Kraken do estado em 2015 em resposta à estrutura regulatória em Nova York. Anos depois, ele comparado o estado para "um ex abusivo e controlador com quem você terminou há 3 anos, mas eles continuam perseguindo você".
Em maio do ano passado, Powell permaneceu crítico da BitLicenses, chamando a regulamentação de onerosa para a indústria de ativos digitais.
“Depois de todo esse tempo, quero dizer, se apenas olhássemos para trás e fizéssemos um estudo dos danos econômicos causados pelo BitLicense, tenho certeza de que seria tremendo – na casa dos bilhões de dólares”, disse ele em um episódio de Descifrarpodcast do gm.
Fique por dentro das notícias sobre criptomoedas, receba atualizações diárias em sua caixa de entrada.
Fonte: https://decrypt.co/119840/new-york-regulators-warn-crypto-companies-against-commingling-customer-funds