Nexo faz acordo com SEC, pagará US$ 45 milhões e eliminará produto de empréstimo cripto

Foi uma semana difícil para a Nexo Capital. No domingo, as autoridades búlgaras disseram ter evidências de clientes da Nexo usando a plataforma para fins ilegais. atividades, incluindo lavagem de dinheiro, “infrações fiscais” e financiamento de atividades terroristas. Reivindica o credor criptográfico nega.

Para aumentar a dor de cabeça da Nexo, a Securities and Exchange Commission carregada a empresa de empréstimo de cripto na quinta-feira com a venda de títulos não registrados, dizendo que a empresa falhou em se registrar na SEC antes de oferecer seu produto de empréstimo de cripto claramente chamado "Ganhe juros".

Ao fazer um acordo com a SEC, a Nexo concordou em deixar de oferecer o programa de juros e pagar uma multa de $ 22.5 milhões - mais $ 22.5 milhões adicionais para liquidar com os reguladores estaduais.

“Não estamos preocupados com os rótulos colocados nas ofertas, mas com suas realidades econômicas”, disse Gurbir S. Grewal, diretor da Divisão de Execução da SEC, reafirmando no anúncio que os criptoativos não estão isentos das leis federais de valores mobiliários.

“Se você está oferecendo ou vendendo produtos que constituem valores mobiliários sob leis bem estabelecidas e precedentes legais, não importa como você chama esses produtos, você está sujeito a essas leis e esperamos conformidade”, acrescentou Grewal.

Em seu registro, a SEC diz que a oferta e venda do produto Nexo “Ganhe juros” não se qualificou para isenção do registro na SEC, o que significa que a Nexo foi obrigada a registrar sua oferta e venda e não o fez.

“Acusamos a Nexo de não registrar seu produto de empréstimo cripto de varejo antes de oferecê-lo ao público, ignorando os requisitos essenciais de divulgação projetados para proteger os investidores”, disse o presidente da SEC, Gary Gensler, no anúncio da SEC. “A conformidade com nossas políticas públicas testadas pelo tempo não é uma escolha.”

“Onde as empresas cripto não cumprirem, continuaremos a seguir os fatos e a lei para responsabilizá-los”, continuou Gensler. Nesse caso, entre outras ações, a Nexo está encerrando seu produto de empréstimo não registrado para todos os investidores dos EUA.”

Lançada em 2018, a Nexo é uma plataforma britânica de ativos digitais que empresta fundos de clientes e usa os recursos para pagar juros. Em junho de 2020, a empresa começou a oferecer seu produto “Ganhe Juros”. Em setembro de 2022, no entanto, vários estados dos EUA - incluindo Califórnia, Vermont, Oklahoma, Carolina do Sul, Kentucky e Maryland - entraram com pedidos de cessação e desistência contra a empresa, chamando o produto Nexo "Ganhe juros" de um segurança não registrada.

Nesse mesmo mês, a Nexo anunciou que a empresa tomaria uma estaca no banco federal americano Summit National Bank, com sede em Wyoming.

Os reguladores globais intensificaram seus esforços de fiscalização após o colapso de várias empresas de criptomoedas, incluindo Celsius e FTX. Em dezembro de 2022, Nexo anunciou que encerraria suas operações nos Estados Unidos depois de chegar a um “beco sem saída” com os reguladores.

“Infelizmente, agora está claro para nós que, apesar da retórica em contrário, os EUA se recusam a fornecer um caminho para permitir negócios de blockchain e não podemos dar a nossos clientes a confiança de que os reguladores estão focados em seus melhores interesses”, Nexo dito no momento.

Embora a Nexo tenha concordado com o acordo, a empresa diz que o acordo é de não admitir, não negar, alegando em um comunicado à imprensa que os reguladores federais dos EUA não acusaram a empresa de se envolver em fraude ou práticas comerciais enganosas.

“Estamos satisfeitos com esta resolução unificada que inequivocamente põe fim a todas as especulações sobre as relações da Nexo com os Estados Unidos”, disse o co-fundador da Nexo, Antoni Trenchev, em um comunicado. comunicados à CMVM. “Agora podemos nos concentrar no que fazemos de melhor – criar soluções financeiras perfeitas para nosso público mundial.”

(Divulgação: Nexo Inc. é uma das 22 investidores estratégicos in Descifrar.)