NYDFS lembra os custodiantes de criptomoedas sobre as leis que proíbem a mistura de fundos

A superintendente do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS), Adrienne Harris, lembrou aos custodiantes de criptomoedas licenciados no estado seu dever fiduciário de garantir que os fundos dos clientes não sejam misturados com seus próprios ativos.

Harris, um proponente do regime BitLicense do estado, emitiu o lembrete em uma declaração de orientação regulatória publicado na segunda-feira. A orientação cobria questões de proteção ao consumidor em caso de insolvência para custodiantes de criptomoedas licenciados no estado. A nota regulatória de segunda-feira reiterou a posição do NYDFS contra a mistura de fundos por empresas de custódia de criptomoedas.

Commingling é quando um fiduciário não segrega seus próprios ativos dos fundos que detém em nome de seus clientes. A mistura é uma quebra de confiança nos mercados financeiros e tem sido associada ao colapso do FTX. John Ray, CEO da FTX previamente testemunhado perante o Congresso dos EUA que a FTX e sua empresa irmã Alameda Research administravam contas combinadas.

Os custodiantes de criptomoedas devem aderir às mesmas práticas recomendadas de contabilidade de suas contrapartes financeiras tradicionais, afirmou a orientação. Como tal, devem assegurar a segregação dos seus ativos dos depósitos de clientes. As empresas de custódia de criptomoedas também devem se limitar à custódia dos fundos dos clientes. Eles não devem criar uma relação devedor-credor com seus clientes, reiterou a orientação.

A orientação de segunda-feira também incluiu regras para acordos de subcustódia e divulgações gerais. A subcustódia ocorre quando um custodiante licenciado decide armazenar os fundos do cliente com um terceiro. O NYDFS diz que tal prática é permitida desde que o terceiro seja aprovado pelo regulador.

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