Desde o início de sua existência, o mercado de criptomoedas assumiu a independência dos órgãos estatais e o armazenamento descentralizado de informações, o que por sua vez implicou o anonimato de quem realiza operações com criptomoedas, explica Maxim Kurbangaleev.
Em 2020-2021, tudo mudou: o estado e seus órgãos reguladores não podiam mais ficar longe da indústria multibilionária. Algumas jurisdições (por exemplo, China) tomaram medidas ativas para proibir criptomoedas para proteger seu sistema financeiro; outros, ao contrário, legalizaram tanto a própria criptomoeda quanto as transações com seu uso, elevando-a ao patamar de meio de pagamento legal.
Em setembro de 2021, tornou-se conhecido o primeiro caso de sanções contra uma empresa de criptomoedas - uma corretora de balcão ou, simplesmente, uma bolsa de criptomoedas - SUEX. O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos Estados Unidos (OFAC) e a Chainalysis (uma empresa que oferece blockchain serviços de verificação) participaram da investigação. Segundo eles, a SUEX estava envolvida em lavagem de dinheiro, o volume de suas operações ilegais ultrapassou 480 milhões de dólares.
A tendência de inspeções em massa e aplicação de sanções continuou. Algumas trocas de criptografia e plataformas de troca foram bloqueadas. No entanto, este não foi o único problema do mercado de criptomoedas em 2022. O especialista financeiro Maxim Kurbanaliev compartilha sua opinião sobre o que está acontecendo na criptosfera agora, o que causou a atual desaceleração e o que estabilizará a situação.
O que há de errado com o mercado de criptomoedas? – Maxim Kurbangaleev
O mercado de criptomoedas está agora na chamada “tendência de baixa”, quando o preço da moeda está diminuindo. Alguns analistas de mercado chamam esse período de “inverno criptográfico”: junto com os preços, a capitalização de mercado também está diminuindo, o volume de transações está caindo e os participantes das operações estão pessimistas.
Outros especialistas prevêem o colapso da tecnologia blockchain com a preservação de apenas algumas das criptomoedas mais famosas. A difícil situação macroeconômica, a inflação global e a desaceleração da economia em geral não favorecem o desenvolvimento dos negócios. Maxim Kurbangaleev acredita que o mercado de criptomoedas tem vários problemas específicos que desencadearam essa queda:
“Sem dúvida, a situação no mundo tem um impacto na atividade de criptomoeda. Esses são fatores difíceis de influenciar; mas também há aqueles que podem ser resolvidos. Acredito que a falta de regulamentação da esfera é uma grande desvantagem, que acarreta uma série de problemas. Sem controle, o mercado pode atrair participantes inescrupulosos: projetos fraudulentos, pirâmides, lavadores de dinheiro e outros. Sem os requisitos definidos pelo regulador para a identificação e monitoramento das operações, é difícil se livrar de tais esquemas ilegais. Isso, por sua vez, traz o risco de manchar a criptomoeda de usuários inocentes que a compram em trocas de criptomoedas ou plataformas de troca. Como está acontecendo agora: mesmo que o primeiro bloco na blockchain contenha informações de que a criptomoeda passou por um projeto já banido, a carteira do usuário recebe um rótulo especial. As funções da carteira podem ser restritas ou até mesmo os fundos nela podem ser bloqueados. Na verdade, o usuário é responsável pelas ações de outras pessoas. E esse problema está relacionado à falta de legislação, quando a responsabilidade dos donos das carteiras não é limitada”, diz Maxim Kurbangaleev.
Pela mesma razão, a atividade criptográfica ilegal continua sendo de alto risco. O valor das criptomoedas não é regulado de forma ordenada, então qualquer evento (mesmo uma postagem em uma rede social) pode causar a ascensão ou queda de uma determinada criptomoeda. “A regulação do mercado vai dar alguma estabilidade e garantia. Inicialmente, assumiu-se que o valor da criptomoeda seria regulado pelos próprios usuários: quanto maior a demanda, maior o preço. É importante preservar esse princípio de precificação, que atraiu tantos participantes, só precisamos legislar”, acredita Maxim Kurbangaleev.
Maxim Kurbangaleev: Existe um futuro para as empresas de criptomoeda?
Como muitos analistas, Maxim Kurbangaleev não tem pressa em desistir do mercado de criptomoedas. O especialista traça um paralelo com as leis da natureza:
“Depois do “cripto inverno”, o “cripto-degelo” vem necessariamente. Os investidores estão voltando sua atenção para a criptomoeda novamente, comprando-a a preços baixos e devolvendo dinheiro ao mercado. Como os reguladores de muitos países já estão realizando inspeções em larga escala de empresas de criptografia, há uma chance de extrair esquemas fraudulentos de circulação. Mas, ao mesmo tempo, empresas “brancas” aleatórias que simplesmente “não adivinharam” o número e a intensidade das medidas de controle interno de AML (Anti-Money Laundering) não devem sofrer. A solução certa, a meu ver, será a legalização global da indústria, quando os líderes de mercado, juntamente com os órgãos estatais, trabalharem o quadro legislativo desta atividade: licenciamento, requisitos de identificação de clientes e parceiros, padrões de monitoramento e a indícios de legalidade ou ilegalidade da operação. Acho que, neste caso, a indústria de criptomoedas terá um segundo fôlego.”
Também discutimos com nosso especialista convidado quais medidas de proteção contra sanções devem ser aplicadas pelas empresas de criptografia. Muitas trocas de criptomoedas e plataformas de câmbio realizam procedimentos KYC (Know Your Customer) para seus clientes e também usam programas para escanear e analisar o blockchain (mencionado anteriormente Chainalysis, Elliptic, etc.).
Maxim Kurbangaleev acredita que, nessas circunstâncias, isso pode não ser suficiente: “Acho melhor jogar pelo seguro. Temos um exemplo do setor bancário com procedimentos AML estabelecidos que provaram sua eficácia por anos. Acho que as empresas do mercado de criptomoedas devem usar esses procedimentos para identificar e monitorar transações para que os reguladores locais não encontrem ações ilegais em suas atividades. As empresas precisam identificar o cliente, bem como certificar-se de que os documentos realmente pertencem a essa pessoa ou empresa; para verificar a presença nas listas de sanções e reputação comercial. Esta é a única forma de sobreviver a este período de incerteza”, conclui o especialista.
Fonte: https://www.cryptopolitan.com/sanctions-money-laundering-and-legalization-maxim-kurbangaleev-on-the-problems-of-the-crypto-market/