O Ano em Criptomoedas, 2022 Parte 1: Pico dos NFTs, Terra Tumbles, Musk Compra o Twitter

Este ano vai assombrar a indústria de cripto nos próximos anos, com dezenas de empresas de alto nível falindo ou reduzindo seu quadro de funcionários e os preços das principais moedas digitais despencando.

O período festivo oferece a chance de refletir sobre os altos e (principalmente) baixos do ano. 

Em nossa revisão em duas partes do ano das criptomoedas, a primeira parte analisa os maiores eventos de janeiro a junho.

Bitcoin mostra otimismo

Apesar de um início de ano difícil, em que o preço do Bitcoin cair de mais de $ 46,000 os níveis abaixo de $ 34,000 apenas cerca de três semanas em janeiro, a principal criptomoeda recuperou fortemente no final de março, mudando de mãos acima de $ 47,000 no fechamento do primeiro trimestre. 

Após a alta histórica de novembro de 2021 acima de US$ 69,000, muitos esperavam outro bom ano para o setor. Essas expectativas não eram sem razão com os vários desenvolvimentos de infraestrutura acontecendo e as empresas de risco continuando a despejar mais dinheiro na indústria.

FTX atinge avaliação de US$ 32 bilhões 

Fresco depois de um Extensão de $ 420 milhões à arrecadação de fundos da Série B em outubro de 2021, a exchange de criptomoedas FTX teve um sólido início de ano, aumentando $ 400 milhões em uma rodada da Série C, que impulsionou a avaliação da empresa para incríveis US$ 32 bilhões.

Os investidores da época incluíam Paradigm, Lightspeed Venture Partners, Temasek, SoftBank Vision Fund 2, IVP, Tiger Global e até o Ontario Teachers' Pension Plan Board, demonstrando o alto nível de confiança no Sam Bankman-Fried's, também chamado SBF, negócio na época. 

Como disse a SBF na época, esperava-se que os fundos da Série C fossem usados ​​para financiar fusões e aquisições. Muitas dessas aquisições de fato aconteceram, mas como sabemos agora, a fonte desse financiamento não era de sua Série C.

Outros usos para o dinheiro novo incluíam filantropia, com FTX prometendo até US$ 1 bilhão apenas um mês depois para “projetos ambiciosos para melhorar as perspectivas de longo prazo da humanidade”. 

Mais dinheiro fluindo para cripto

O anúncio veio poucos dias depois que a FTX US fechou sua própria Rodada Série A de $ 400 milhões em 26 de janeiro, que avaliou o braço americano em US$ 8 bilhões. Também seguiu o lançamento da FTX Ventures, um braço de capital de risco de US$ 2 bilhões que buscou aproveitar o alcance e os recursos globais em rápido crescimento da FTX, com foco principal em Web3 jogos, bem como aplicativos Web3 para consumidores e redes sociais.

Outros investimentos notáveis ​​no primeiro trimestre de 1 incluíram a gigante da infraestrutura Fireblocks levantando US$ 550 milhões, interoperabilidade e estrutura de dimensionamento Polygon e empresa de software Ethereum ConsenSys ambos fechando rodadas de $ 450 milhões, NFT e metaverse-backer Animoca Brands garantindo $ 358,888,888 e empresa de software blockchain Alquimia e startup de jogos Ethereum NFT Imutável ambos levantando $ 200 milhões. 

OpenSea atinge recorde de US$ 5 bilhões em volume mensal de negociação 

O mercado NFT mais amplo cresceu junto com o OpenSea. 

O maior mercado do mundo para tokens não fungíveis e cripto colecionáveis quebrou seu anterior recordes em janeiro, registrando mais de US$ 5 bilhões em volume de negócios entre as vendas de Ethereum e Polygon.

O recorde de janeiro ainda permanece invicto até o final de 2022 e, dados os eventos que se seguiram ao longo do ano, permanece a questão de quando - se é que algum dia - será quebrado. 

DOJ apreende US$ 3.6 bilhões em Bitcoin do hack da Bitfinex de 2016

Em 8 de fevereiro, o Departamento de Justiça (DOJ) anunciou a apreensão de mais de $ 3.6 bilhões em Bitcoin ligada ao infame incidente de hacking da bolsa Bitfinex, bem como a prisão de um casal de Nova York sob a acusação de conspiração para lavar os fundos roubados.

Embora a apreensão do Bitcoin ligada ao hack da Bitfinex tenha sido, sem dúvida, uma grande notícia em si, a história também foi rápida em atrair a atenção do público, dado o estilo de vida bastante opulento e excêntrico dos culpados - Ilya Lichtenstein e sua esposa Heather. 

Lichtenstein, um americano de origem russa, estava dando conselhos online sobre tecnologia e finanças. Ele também tinha um canal no YouTube onde atuava como mágico amador e mentalista. Morgan - conhecido como "razzlekhan” para seus seguidores – tinha um canal próprio no YouTube e também trabalhou como colaboradora na Forbes, onde escreveu vários artigos, incluindo um chamado “Proteja sua empresa contra criminosos cibernéticos”.

Lichtenstein, que foi considerado um risco de fuga, teve sua fiança negada e está atualmente na prisão na Virgínia, enquanto Morgan foi liberado até o julgamento dela. 

Presidente Biden assina ordem executiva criptográfica

Em 9 de março, o presidente Biden assinado a Ordem Executiva para Garantir o Desenvolvimento Responsável de Ativos Digitais - a primeira abordagem de “todo o governo” para regulamentar o setor de criptomoedas.

A ordem executiva visa abordar vários problemas enfrentados pelo espaço criptográfico, incluindo proteção ao consumidor, financiamento ilícito, inclusão financeira e “desenvolvimento responsável”. Ele também encarrega agências federais, como a Federal Trade Commission, a SEC e a CFTC, de coordenar seus esforços de supervisão.

A indústria, no entanto, era dividido em movimento. De acordo com o CEO da Circle, Jeremy Allaire, a intenção da Casa Branca de usar uma “abordagem de todo o governo para aproveitar as oportunidades ao mesmo tempo em que controla e mitiga os riscos inerentes à inovação responsável é encorajadora”. 

O CSO da Human Rights Foundation, Alex Gladstein, por outro lado, apontou que o pedido é “pesado em CBDCs” e “não menciona Bitcoin”, sugerindo que não é de todo ruim. 

A senadora Cynthia Lummis (R-WY) brincou dizendo que "não estava convencida da necessidade de uma moeda digital do banco central".   

Parlamento da UE aprova pacote legislativo cripto

No mesmo mês, a Comissão dos Assuntos Económicos e Monetários (ECON) do Parlamento Europeu passou seu pacote legislativo Markets in Crypto Assets Regulation (MiCA), que, como o projeto de lei de Biden, visa coordenar a abordagem regulatória da UE para a indústria cripto.

Uma das principais prioridades da legislação é “garantir que o quadro regulamentar dos serviços financeiros da UE seja favorável à inovação e não coloque obstáculos à aplicação de novas tecnologias”. 

O pacote também visa criar segurança jurídica para o setor e garantir a estabilidade financeira, que também está ligada ao que tem sido um mercado de stablecoin menos do que estável.

Em um movimento separado, o Parlamento da UE votou para impor novas medidas regulatórias que essencialmente proibir transações anônimas de criptomoeda.

Terra afunda

O dramático colapso do ecossistema Terra foi o principal ponto de discussão durante o segundo trimestre do ano, já que a implosão da stablecoin algorítmica UST e seu token irmão LUNA em maio eliminou $ 40 bilhões em dinheiro dos investidores em uma semana, encolhendo o valor de mercado combinado de todas as criptomoedas em quase US$ 700 bilhões. 

Em meio ao crash, o preço da LUNA, que já foi uma das 10 principais moedas por capitalização de mercado, caiu 100% a uma fração de centavo, e UST, projetado para manter a paridade de 1:1 com o dólar americano, atingiu o fundo do poço em US$ 0.13 centavos. 

Apesar de enfrentar inúmeras investigações sobre seu colapso, bem como dezenas de ações judiciais, Do Kwon, CEO da empresa Terraform Labs, com sede em Cingapura, negado alegações de que o projeto era uma “fraude”. 

Ele também afirmou que havia perdido pessoalmente quase todo o seu patrimônio líquido na queda do Terra.

Então, no final de maio, a comunidade Terra aprovou o relançamento do projeto, que viu um novo blockchain chamado Terra 2.0 sendo implantado, com a rede mais antiga colapsada continuando a existir como “Terra Classic”.

O contágio criptográfico se insinua

O colapso da Terra foi o ano maior dominó Isso levou a problemas de insolvência na plataforma de empréstimos cripto Celsius e no fundo de hedge de criptomoedas Three Arrows Capital (3AC).

Citando “condições extremas de mercado” e a necessidade de “estabilizar a liquidez”, Celsius anunciou que estava suspendendo todos os saques em 12 de junho, com 3AC recebendo um ordem de liquidação de um tribunal nas Ilhas Virgens Britânicas em 29 de junho. 

O fundo de hedge com sede em Cingapura teve uma perda de aproximadamente US$ 200 milhões após o colapso da Terra, com as exchanges de criptomoedas BitMEX, FTX e Deribit liquidando as posições do fundo de hedge depois que ele falhou em atender às chamadas de margem.

Não terminou aí, no entanto, com o corretor Voyager Digital primeiro revelando uma exposição de $ 661 milhões ao 3AC e - depois que este último falhou em fazer pagamentos parciais -Emissão um aviso de inadimplência.

Outra empresa que se mudou para congelar saques de usuários foi a exchange de derivativos cripto CoinFLEX, que também citou “incerteza contínua envolvendo uma contraparte”. CEO da CoinFLEX, Mark Lamb afirmou na época, o responsável pelos problemas financeiros da plataforma não era outro senão o antigo evangelista do Bitcoin que se tornou o promotor do Bitcoin Cash, Roger Ver. 

As condições extremas do mercado também viram várias empresas criptográficas de alto nível demitirem sua força de trabalho. Estes incluíram trocas de criptografia Gemini, Crypto.com e Coinbase, bem como várias empresas na américa latina.

Bitcoin despenca

O Bitcoin estava sendo negociado a $ 47,000 em 1º de abril. No final de junho, no entanto, a principal criptomoeda caiu pela metade, mudando de mãos pouco acima de $ 20,000. 

De acordo com dados da análise de blockchain Skew, isso foi o pior desempenho trimestral para Bitcoin desde o terceiro trimestre de 3, quando o ativo despencou 2011%. 

Antes disso, em 18 de junho, o BTC despencou abaixo de $ 18,000, enquanto o Ethereum seguiu a tendência de cair abaixo de $ 900, adicionando mais dor para os investidores.

No mesmo período, o valor de mercado combinado de todos os ativos digitais caiu de pouco menos de US$ 2 trilhões para pouco mais de US$ 890 bilhões. 

Investimentos em cripto VC avançam

A carnificina do mercado não fez nada para esfriar o sentimento do investidor, no entanto.

Em abril, a Pantera Capital garantido $ 1.3 bilhões para seu Blockchain Fund focado em startups Web3, tokens em estágio inicial e tokens digitais com níveis de liquidez estabelecidos. 

Subsidiária da Binance nos EUA anunciou uma “rodada inicial” de mais de US$ 200 milhões em abril, que elevou a avaliação da bolsa para US$ 4.5 bilhões, enquanto os desenvolvedores por trás da bolsa descentralizada de código aberto (DEX) protocolo 0x arrecadou $ 70 milhões. 

Empresa de capital de risco Andreessen Horowitz (a16z) levantou US $ 4.5 bilhões para seu quarto fundo criptocêntrico em maio, elevando o total arrecadado para investimentos em cripto e blockchain para mais de US$ 7.6 bilhões.

Um fundo ecossistêmico de US$ 725 milhões foi levantado para o Plataforma blockchain de fluxo em maio, enquanto o rival Ethereum Protocolo NEAR levantou $ 350 milhões em novos financiamentos no mês anterior.

Empresa de análise de dados Blockchain Chainalysis garantiu US$ 170 milhões em financiamento da Série F em maio, elevando sua avaliação para US$ 8.6 bilhões.

Ventos contrários regulatórios

Em abril, um grupo bipartidário de legisladores introduzido um novo projeto de lei para regulamentar desenvolvedores e bolsas que trabalham com commodities digitais, incluindo stablecoins e, aparentemente, Bitcoin.

Patrocinado pelo deputado Glenn Thompson (R-PA), o membro republicano do Comitê de Agricultura da Câmara, o Digital Commodity Exchange Act de 2022 - se aprovado - expandiria a autoridade da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) além de seu "histórico papel como regulador de derivativos”, permitindo que a agência regule o comércio à vista de commodities criptográficas. Em outras palavras, a CFTC regularia as trocas de criptomoedas americanas, como Coinbase e Kraken.

Em um movimento separado com o objetivo de retirar uma quantidade significativa de poderes da Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA em favor da CFTC, os senadores Cynthia Lummis (R-Wy) e Kirsten Gillibrand (D-NY) introduziram o Lei de Inovação Financeira Responsável.  

O projeto de lei introduziu uma série de outras medidas significativas, incluindo uma disposição que elimina a obrigação de relatar ganhos criptográficos de US$ 200 ou menos ao IRS. Também busca codificar o “teste de Howey”, uma doutrina da Suprema Corte da década de 1940 que explica quando um ativo é um valor mobiliário e é amplamente utilizada pela SEC para determinar se um ativo digital deve ser classificado como um valor mobiliário.

Enquanto isso, na Europa, a União Européia chegou a um acordo sobre regras anti-lavagem de dinheiro para transações criptográficas.

As novas regras visam prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, exigindo que os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) coletem e armazenem informações que identifiquem os usuários de cripto sem “limites mínimos nem isenções para transferências de baixo valor”.

Os CASPs também terão que entregar essas informações às autoridades que conduzem as investigações. 

O regulamento não se aplica, no entanto, às transferências entre pessoas físicas que usam carteiras que não utilizam um provedor de serviços. Isso significa, por exemplo, que uma transação Ethereum entre duas carteiras MetaMask não estaria sujeita a verificações anti-lavagem de dinheiro - algo que o Parlamento da UE inicialmente planejado em março.

Twitter dá luz verde à oferta de aquisição de US$ 44 bilhões de Musk

Em 25 de abril - não muito depois de rejeitar a tentativa inicial de compra do bilionário - o conselho do Twitter aceito A oferta de US$ 44 bilhões de Elon Musk para comprar a plataforma de mídia social

Musk, também CEO da Tesla e da SpaceX, foi inicialmente definido para ingressar no conselho como o maior acionista individual da empresa, mas depois retrocedido, revelando sua intenção de comprar o Twitter e tornar a empresa privada.

Em uma sessão de perguntas e respostas vazada com funcionários do Twitter em junho, Musk compartilhou mais detalhes de seus planos anteriores de como a cripto poderia ser usada na plataforma, expondo como os pagamentos, incluindo a cripto, são uma “área crítica” para o Twitter, ao mesmo tempo em que destaca o problema contínuo de golpes e bots de cripto.