“Armadilhas para investidores” – Maxim Kurbangaleev sobre projetos de criptomoedas

O especialista em criptomoedas Maxim Kurbangaleev falou sobre as fraudes e truques que os investidores caem. Um projeto de golpe de alto perfil no valor de US $ 20 milhões: o token RAC (Raccoon Network) entrou em colapso para seu valor mínimo e os investidores não puderam vender seus ativos. Por quê? Juntamente com o Freedom Protocol, a plataforma de criptografia Raccoon Network transferiu US$ 20.8 milhões para uma conta de terceiros e deixou seus titulares de mãos vazias.

Princípio da roleta russa – Maxim Kubangaleev

Apesar da abundância de projetos no mercado (no momento, de acordo com DropsTab, existem mais de 10 mil deles), existem muito poucas “joias” reais entre eles. Milhões de investidores sonham em encontrar diamantes brutos para economizar e aumentar seus fundos. Ainda assim, muitas vezes investem em “areia”: projetos fraudulentos prometem a seus detentores ganhos incríveis e criam uma ilusão de confiança.

“Projetos fraudulentos contratam blogueiros e celebridades para anunciar e lançar vídeos promocionais. Se novos projetos na fase de investimento estão atraindo ativamente estrelas para cooperar, há uma alta probabilidade de ser uma estratégia de marketing ousada. Para mim, pessoalmente, uma grande presença de marketing no projeto é uma bandeira vermelha.”, diz Maxim Kurbangaleev.

No entanto, muitos investidores iniciantes caem na jogada de marketing de confiar em rostos familiares. A princípio, enquanto o projeto do golpe atrai o maior número de pessoas possível, os detentores se sentem verdadeiros “vencedores” – o saldo em sua conta cresce e se multiplica. Mas aqui está o problema: é impossível sacar ativos e, depois de algum tempo, o investidor não terá mais nada a não ser dizer adeus ao seu dinheiro.

“Os golpistas aprenderam a jogar bem com as emoções das pessoas: com a ganância e o desejo de ganhar dinheiro o mais rápido possível. Investidores, especialmente iniciantes, na maioria das vezes têm pouco conhecimento do mercado de ativos digitais, podem ser facilmente confundidos e prometem montanhas de dinheiro”, acredita o especialista Maxim Kurbangaleev.

Não é fácil não cair na armadilha dos que buscam fundos de outras pessoas – projetos fraudulentos podem inspirar confiança e parecem ser de alta qualidade. Os golpes mais populares – ICOs, marketing de rede e esquemas de pirâmide – estão aprendendo e se adaptando rapidamente às realidades atuais.

Projetos que chamam a atenção – Maxim Kurbangaleev

Projetos empolgantes e promissores ainda podem ser diferenciados de fraudes: muitas vezes, não é apenas documentação bem organizada e competência da equipe, mas também a falta de marketing agressivo. Os investidores podem avaliar as diferenças usando exemplos reais, comparando projetos promissores com contrapartes fraudulentas.

“Nos últimos cinco anos, bons projetos também entraram no mercado, por exemplo, The Metaverse Sandbox. Sandbox é um projeto clássico do gênero sandbox, que lembra um pouco Minecraft e Second Life: gráficos interessantes, capacidade de construir objetos, atualizar seu personagem e assim por diante, – diz Maxim Kurbangaleev. – Sandbox tem uma economia bem pensada – os membros podem comprar e vender terrenos por tokens LAND, adquirir e melhorar itens.

Já em 2007, o fato de os mundos virtuais tridimensionais absorverem o mercado online foi mencionado pelo criador do universo digital do Second Life, Philip Rosedale. Curiosamente, a partir de 2021, mais de 1 milhão de usuários ainda estão participando ativamente do jogo e, mais de dez anos após o lançamento, os jogadores gastaram mais de US$ 3.2 bilhões.

“Outro projeto interessante é o Polygon, a chamada solução Layer-2 para dimensionar o blockchain Ethereum. O Polygon foi projetado para agilizar as transações, bem como reduzir seu custo e complexidade”, – Comentários de Maxim Kurbangaleev.

De acordo com o especialista, também vale destacar o projeto dYdX – uma bolsa descentralizada com possibilidade de ganho com a oferta de liquidez. Os principais investidores comprometeram seus fundos com o projeto: Andreessen Horowitz (mais conhecido como a16z), Naval Ravikant e Fred Ehrsam, entre outros.

“dYdX é um dos poucos projetos DeFi em que acredito e cujos tokens mantenho em meu portfólio”, observa Maxim.

Segundo o especialista, os projetos promissores diferem dos fraudulentos em termos de qualidade de implementação e de trabalho com sua comunidade.

“Os principais projetos oferecem aos usuários muitas oportunidades: por exemplo, os detentores de dYdX podem fazer suas propostas e votar no protocolo de segundo nível. Eles também tomam decisões sobre a distribuição dos recursos do fundo, votam na listagem de tokens e alteram os parâmetros de risco. Bons projetos realmente beneficiam as pessoas e gigantes do mercado investem neles”, – resume Maxim Kurbangaleev.

Maxim Kurbangaleev: Como escolher projetos para investimento? 

No mercado de criptomoedas, qualquer token, incluindo um token “meme”, tem a chance de crescer e se depreciar em horas e até minutos. Na hora de escolher projetos para investimento, é melhor dividir seu capital de investimento e diversificar seu portfólio, explica o especialista.

A regra “não coloque todos os ovos na mesma cesta” se aplica em muitas áreas, e essa é uma parte fundamental do investimento em criptomoeda se o investidor não quiser perder todo o dinheiro.

“Se falamos de investimentos iniciais na fase de vendas de tokens, você precisa escolher sites comprovados, como CoinList e DAO Maker. Projetos apresentados nessas plataformas estão sendo testados, e só as startups com um produto real podem chegar lá: entre as maiores vendas da mesma CoinList estavam Mina, Flow, NEAR, Solana e outras. Outra maneira de investir menos risco é procurar alocações por meio de amigos e conhecidos se você fizer parte da comunidade de empreendimentos criptográficos. As alocações são frequentemente revendidas: I usou esse método e entrou no projeto Mina Protocol”, – diz Maxim Kurbangaleev.

Como verificar o projeto antes de investir nele?

“Em primeiro lugar, você precisa estudar a equipe, depois a tecnologia e, finalmente, o modelo de negócios em funcionamento. Para checar os desenvolvedores, você precisa se familiarizar com o portfólio deles, ver se os membros da equipe tinham projetos antes e se chegaram ao ponto lógico de implementação. No que diz respeito à tecnologia, um projeto de criptomoeda deve ser útil, pois a perspectiva do produto estar em demanda no mercado depende disso. Mas a chave de como a equipe planeja ganhar dinheiro está em um modelo de negócios eficaz e também precisa ser testado.”, – explica Maxim Kurbangaleev.

Existem muitas tecnologias interessantes no mercado hoje, mas não há monetização por trás delas, acredita o especialista. Isso se explica pelo fato de que as equipes não vêm de solicitações de negócios, mas de sua visão e ideias. “Caras talentosos fazem algo legal e útil, mas não sabem como vendê-lo” Kurbangaleev acrescentou.

Maxim Kurbangaleev: Lançar seu projeto e montar uma equipe não é uma tarefa fácil

“Existem muitos artigos na internet sobre como montar sua equipe e criar um produto bacana. Mas, na verdade, quando você monta um “dream team”, independentemente do nível de especialistas e de quanto tempo, recursos e dinheiro estão no arsenal, o critério mais importante é a coerência do time. Alcançar a compreensão e a unidade na equipe só é obtida após várias etapas: polidez ostensiva, onde todos tentam causar uma boa impressão uns nos outros, e etapas de honestidade e conflito, como resultado dos processos de negócios. Os processos emergentes precisam ser formalizados e “fundamentados” em algum tipo de sistema, aprimorando-os e transformando-os no futuro”, – diz Maxim Kurbangaleev.

Poucas pessoas duvidam que o sucesso de qualquer projeto (não apenas no mundo das criptomoedas) dependa do trabalho bem coordenado da equipe, e a cultura corporativa ajuda a cobrir muitas necessidades humanas. Um projeto promissor e valioso para as pessoas é baseado em valores importantes – para quem o produto está sendo criado, o que ele resolve e como pode ajudar. Uma equipe com valores e uma cultura interna tem mais chances de criar algo que valha a pena e empolga.

“A cultura deve vir do CEO da equipe. Encontrar pessoas que apoiem e entendam sua visão desde os primeiros segundos é difícil. É por isso que o líder da equipe deve comunicar ideias e motivar”- Maxim Kurbangaleev acredita.  

Além disso, criar um projeto de alta qualidade é bastante caro porque a equipe do projeto consiste não apenas de vários programadores competentes com um profissional de marketing, mas também de advogados e até designers. A maneira mais fácil e barata é copiar a solução de outra pessoa e criar um clone do produto original.

Talvez seja por isso que os projetos fraudulentos aparecem no mercado de criptomoedas quase todos os dias, para obter o dinheiro dos investidores. A principal questão dos golpistas é: por que fazer um esforço significativo se você pode simplesmente enganar os usuários? Enquanto honestidade e cultura para eles é uma questão secundária.