O Digital Asset Anti-Money Laundering Act de Elizabeth Warren aborda as brechas no espaço criptográfico que estão sendo exploradas para lavagem de dinheiro.
Nações desonestas, oligarcas e traficantes estão usando criptomoedas para lavar bilhões, fugir de sanções e financiar o terrorismo. Meu projeto de lei bipartidário estabelece regras de bom senso para ajudar a fechar brechas na lavagem de dinheiro criptográfico e proteger nossa segurança nacional.https://t.co/n69LZfX8zX
- Elizabeth Warren (@SenWarren) 14 de dezembro de 2022
A senadora dos Estados Unidos Elizabeth Ann Warren está tentando abordar as crescentes preocupações sobre o surgimento de crimes relacionados a criptomoedas. Ela apresentou recentemente um projeto de lei bipartidário junto com o senador júnior do Kansas, Roger Marshall. O projeto de lei, apelidado A Lei Antilavagem de Dinheiro de Ativos Digitais, destina-se a combater as práticas de lavagem de dinheiro no cenário das criptomoedas.
Informações de um reportagem da CNN revela que a equipe bipartidária entre Warren e Marshall apresentará disposições que lidariam com as brechas nativas da indústria criptográfica, que possibilitam que atores mal-intencionados explorem o espaço para lavagem de dinheiro. O desenvolvimento segue o colapso do FTX de Sam Bankman-Fried, que o DoJ reivindicações foi usado para crimes de lavagem de dinheiro, entre outros crimes financeiros.
De acordo com a reportagem da CNN, as chances de o projeto passar pelo atual Congresso são pequenas devido a limitações de tempo, já que a recente reunião do 117º Congresso terminará em 3 de janeiro do próximo ano. Conseqüentemente, Warren e Marshall podem ter que trazê-lo à tona mais uma vez na próxima sessão do Congresso dos Estados Unidos para consideração adequada.
“Tenho tocado o alarme no Senado sobre os perigos dessas brechas de ativos digitais e estou trabalhando de maneira bipartidária para aprovar uma legislação criptográfica de bom senso para proteger melhor a segurança nacional dos EUA,” Warren comentou em uma entrevista exclusiva à CNN.
Warren abordou a recente implosão do FTX, observando que as acusações atuais contra Sam Bankman-Fried e o desenvolvimentos após o desastre no cenário político são uma prova do “escrutínio [político] sério” sob o qual o espaço de ativos digitais está.
O projeto de lei ocorre em meio a uma taxa crescente de crimes de lavagem de dinheiro relacionados a criptomoedas devido ao nível de anonimato que a tecnologia blockchain introduz, que não foi adequadamente regulamentada devido ao seu nascimento. Após a sanção do misturador de criptomoedas Tornado Cash, o Departamento do Tesouro, em agosto, realçado a taxa crescente de crimes de lavagem de dinheiro criptográfico.
Disposições do projeto de lei
A Lei Antilavagem de Dinheiro de Ativos Digitais penetrará no cenário criptográfico ao introduzir no espaço disposições nativas de entidades financeiras e bancos tradicionais em relação à lavagem de dinheiro. Essas disposições sujeitarão as entidades criptográficas à medida de escrutínio sob o qual os bancos tradicionais estão em relação à lavagem de dinheiro.
Assim que o projeto de lei for aprovado, o escritório da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA receberá uma diretiva para considerar mineradores de criptomoedas, provedores de carteiras e outras empresas envolvidas como entidades de serviço monetário. Essa mudança sujeitará automaticamente as entidades criptográficas às disposições da Lei de Sigilo Bancário de 1970, que incluem os ditames Conheça seu Cliente (KYC).
O projeto de lei instruirá os reguladores financeiros americanos a impor restrições às carteiras criptográficas que abordariam aberturas específicas utilizadas para contornar as medidas anti-lavagem de dinheiro. Essa mudança envolve uma diretiva ao FinCEN para implementar uma diretriz introduzida em 2020 que forçaria bancos e entidades financeiras não bancárias a verificar IDs de clientes, manter registros adequados e relatar dados associados a contas não hospedadas.
Outras disposições do projeto de lei incluem:
- Ele exige que os cidadãos dos EUA que realizam transações criptográficas transfronteiriças no valor de US$ 10,000 ou mais apresentem relatórios ao Internal Revenue Service (IRS).
- Ele restringe os bancos e outras entidades financeiras regulamentadas de operar ou interagir com tecnologias que reforçam o anonimato, como misturadores de criptografia.
- Os reguladores financeiros devem garantir que as disposições da Lei de Sigilo Bancário sejam cumpridas por meio de exercícios periódicos de verificação de conformidade para entidades financeiras.
- Ele garante que os operadores de criptoativos informem a localização física de seus quiosques quando necessário.
“Após os ataques terroristas de 11 de setembro de 2001, nosso governo promulgou reformas significativas que ajudaram os bancos a eliminar os maus atores do sistema financeiro americano”, Marshall comentou em uma declaração oficial. Ele observou que essas medidas devem ser empregadas no espaço criptográfico, pois combateriam com eficiência a lavagem de dinheiro relacionada à cripto e, ao mesmo tempo, garantiriam que o consumidor médio tivesse acesso adequado aos serviços criptográficos.
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Fonte: https://thecryptobasic.com/2022/12/14/us-senator-warren-introduces-bipartisan-bill-to-address-crypto-money-laundering/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=us-senator-warren -introduz-bipartidário-fatura-para-endereçar-cripto-lavagem de dinheiro