Coinbase concorda com um acordo de $ 100 milhões: por violação de AML e KYC

• A Coinbase concordou em pagar ao NYDFS um acordo de $ 100 milhões. 
• $ 50 milhões serão bons e $ 50 milhões irão para verificações de antecedentes AML. 
• A empresa é acusada de ter aberto contas sem verificações de antecedentes adequadas. 

A exchange de criptomoedas Coinbase Global Inc., também conhecida como Coinbase, concordou com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) em pagar um acordo de US$ 100 milhões por questões relacionadas à lavagem de dinheiro (AML) e KYC. 

De acordo com a ordem de consentimento assinada em 4 de janeiro de 2023 por Adrienne Harris, superintendente do NYDFS, os problemas de conformidade foram detectados e os controles AML da bolsa foram inadequados de 2020 a 2021.

A Coinbase concordou em pagar a multa de $ 100 milhões em duas etapas, onde $ 50 milhões seriam a multa paga e os outros $ 50 milhões iriam para a aplicação das verificações de antecedentes AML necessárias. 

A ordem ainda lê como, 

“A Coinbase carecia de pessoal, recursos e ferramentas suficientes para acompanhar esses alertas, e as pendências cresceram rapidamente para níveis incontroláveis.”

Os reguladores relataram que a Coinbase permitiu que os clientes abrissem contas sem concluir as verificações de antecedentes necessárias, o que é uma violação direta dos requisitos AML. Houve bandeiras vermelhas na empresa que eram visíveis interna e externamente, incluindo o exame do Departamento. Embora a Coinbase estivesse trabalhando para resolver o problema, o progresso era lento e não era visível em certas áreas, criando uma lista pendente e pendente de pendências. 

Segundo os reguladores, o crescimento do número de usuários na bolsa contribuiu para uma “falha em manter o ritmo” com o monitoramento de transações duvidosas; esses fatores eventualmente levaram ao acúmulo de mais de 100,000 alertas. 

Tanto que, no final de 2021, a COinbase tinha uma infinidade de alertas de monitoramento de transações não revisadas que cresceram para mais de 100,000, a maioria dos quais com meses de idade; além disso, a carteira de clientes que exigiam due diligence aprimorada ultrapassou a marca de 14,000. 

A alegada falta de controle sobre as verificações de antecedentes começou em 2018, enquanto a investigação de conformidade começou em 2020. Na época, a Coinbase concordou em contratar um examinador independente para garantir que a empresa seguisse diligentemente as diretrizes antilavagem de dinheiro e conheça seu cliente. . 

Mas o problema de conformidade persistiu e o regulador de Nova York decidiu agir em 2021. Harris disse:

“Fomos muito francos sobre as preocupações de financiamento ilícito no espaço. É por isso que nossa estrutura mantém as empresas de criptografia no mesmo padrão dos bancos.”

Em seu blog, a Coinbase respondeu sobre o acordo observando que “comprometidos com US$ 50 milhões em investimentos em programas de conformidade nos próximos dois anos.”

De acordo com sua postagem no blog, a empresa vê esta resolução como um passo crucial para seu compromisso com a melhoria contínua, o envolvimento com os principais reguladores e o impulso para uma maior conformidade no espaço criptográfico, tanto para a empresa quanto para outros. 

Nancy J. Allen é uma entusiasta de criptomoedas e acredita que as criptomoedas inspiram as pessoas a serem seus próprios bancos e se afastarem dos sistemas tradicionais de câmbio monetário. Ela também está intrigada com a tecnologia blockchain e seu funcionamento.

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