A Coinbase chegou a um acordo de US$ 100 milhões com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York após investigações sobre falhas em seu programa de compliance.
O NYDFS multou a Coinbase em US$ 50 milhões e exigiu que a empresa investisse outros US$ 50 milhões em seu programa de conformidade após um assentamento com o regulador, que encontrou lacunas na revisão da troca de criptografia de identidades de clientes e alertas sobre transações. Em particular, observou que a bolsa não conseguiu acompanhar o crescimento de sua base de clientes de 2020 a 2021.
“A Coinbase carecia de pessoal, recursos e ferramentas suficientes para acompanhar esses alertas, e as pendências cresceram rapidamente para níveis incontroláveis”, diz o acordo. “Até o final de 2021, a Coinbase tinha um acúmulo de alertas de monitoramento de transações não revisados que cresceu para mais de 100,000 (muitos dos quais com meses), e o acúmulo de clientes que exigem due diligence aprimorada ('EDD') ultrapassou 14,000.”
A Coinbase possui uma licença de negócios de ativos digitais com o NYDFS - mais comumente chamado de BitLicense - desde 2017. Por ser considerado o regime regulatório mais rigoroso da criptografia dos EUA, o BitLicense envolve exames contínuos, incluindo um em 2020 que deu início a seus problemas com a Coinbase. Em fevereiro de 2022, a empresa contratou um monitor independente em um esforço para resolver essas preocupações, mas seus esforços iniciais não apaziguaram totalmente o NYDFS.
Observando que a investigação do NYDFS foi inicialmente revelada em um registro na Comissão de Valores Mobiliários, o diretor jurídico Paul Grewal disse em um comunicado que “a Coinbase tomou medidas substanciais para lidar com essas deficiências históricas e continua comprometida em ser um líder e modelo em o espaço criptográfico, incluindo parcerias com reguladores quando se trata de conformidade. Acreditamos que nosso investimento em compliance supera qualquer outra exchange de criptomoedas em qualquer lugar do mundo e que nossos clientes podem se sentir seguros e protegidos ao usar nossas plataformas.”
As ações da Coinbase subiram 6% no início do pregão.
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Fonte: https://www.theblock.co/post/199143/coinbase-to-pay-100-million-over-failure-to-scale-aml-as-business-boomed?utm_source=rss&utm_medium=rss