A agência indiana de combate ao crime financeiro vasculhou os escritórios das fintechs Paytm e Razorpay, bem como Cashfree, na sexta-feira, como parte de uma investigação em andamento sobre aplicativos fraudulentos de empréstimos chineses, informou no sábado, a mais recente de uma série de investigações nos últimos meses.
A Diretoria de Execução disse que suas buscas em empresas indianas de alto perfil e negócios controlados por pessoal chinês foram motivadas por 18 queixas feitas à Polícia de Crimes Cibernéticos em Bangalore. As queixas alegavam o envolvimento das empresas em “extorsão e assédio ao público que havia obtido pequenas quantias de empréstimos por meio dos aplicativos móveis”.
“Durante as investigações, descobriu-se que essas entidades são controladas/operadas por chineses. O modus operandi dessas entidades é usar documentos falsificados de índios e torná-los como diretores fictícios dessas entidades, eles estão gerando produto do crime”, a agência disse em um comunicado (PDF).
“Percebemos que as referidas entidades estavam fazendo negócios suspeitos/ilegais por meio de vários IDs/contas de comerciantes mantidas em gateways de pagamento/bancos”, acrescentou a agência.
As entidades operadas por funcionários chineses estavam gerando “produtos do crime por meio de IDs/contas de comerciantes mantidas em gateways/bancos de pagamento”, disse a agência. Havia discrepâncias nos endereços onde eles estavam operando e o que eles haviam divulgado à autoridade local, disse a agência.
A agência disse que apreendeu uma quantia de US$ 2.13 milhões de entidades chinesas controladas por pessoal e suas buscas estão em andamento.
A agência governamental realizou mais de meia dúzia de investigações em empresas de tecnologia este ano, incluindo os fornecedores chineses de smartphones Vivo, Oppo e Xiaomi e apreendeu mais de US$ 1 bilhão de capital que disse que as empresas haviam evadido em cálculos fiscais fraudulentos.
Na semana passada, também vasculhou as instalações da CoinSwitch, uma das principais exchanges locais de criptomoedas apoiada por Andreessen Horowitz e alegou que a empresa indiana adquiriu ações de mais de US$ 200 milhões em violação das leis forex locais, informou o TechCrunch anteriormente.
A Diretoria de Execução também congelou ativos no valor de mais de US$ 8 milhões do WazirX no mês passado, citando suspeita de violação da regra cambial, e US$ 46 milhões da entidade local de Vauld por facilitar receitas “derivadas de crimes” de empresas de empréstimos predatórias.
As autoridades indianas estão reprimindo aplicativos de empréstimo que cobram taxas exorbitantes e usam meios antiéticos para receber os pagamentos. O banco central da Índia é avançando com novas diretrizes para empréstimos digitais que obrigará as empresas a fornecer mais divulgação e transparência para beneficiar os consumidores, bem como restringir várias práticas de negócios.
O Google disse no mês passado que bloqueou mais de 2,000 aplicativos de empréstimos antiéticos na Índia este ano.
“Estendemos nossa cooperação diligente às operações de ED, fornecendo-lhes as informações necessárias e necessárias no mesmo dia da consulta. Nossas operações e processos de integração seguem as instruções PMLA e KYC, e continuaremos a fazê-lo no tempo a seguir”, disse um porta-voz da Cashfree em comunicado.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/indian-agency-searches-fintech-paytm-104251817.html