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O Fundo Monetário Internacional (FMI) alertou que o eNaira da Nigéria pode representar riscos de lavagem de dinheiro, apesar de afirmar anteriormente que a moeda digital do banco central (CBDC) era mais segura que o bitcoin e outras criptomoedas.
De acordo com uma consulta do FMI publicada este mês, usar o eNaira para pagamentos transfronteiriços traz o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Como tal, o FMI encorajou o banco central da Nigéria a realizar amplas avaliações de risco juntamente com seus atuais protocolos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
A CBDC da Nigéria usa um modelo de identificação de clientes em camadas com limites de transação diários rígidos para cada tranche. Os clientes do nível mais baixo, que cobre a população não bancarizada, só podem gastar o equivalente a US$ 120 por dia. Os níveis superiores têm limites diários entre US$ 487 e US$ 2,438.
Além dos riscos de lavagem de dinheiro, o relatório do FMI também destacou as preocupações de segurança cibernética associadas à CBDC da Nigéria.
O Banco Central da Nigéria (CBN) introduziu o eNaira em outubro de 2021, depois de proibir os bancos de atender às exchanges de criptomoedas no início do ano. No primeiro mês, a CBN afirmou que quase 500,000 clientes haviam baixado a carteira de moeda digital com cerca de 80,000 assinantes comerciais.
A adoção diminuiu significativamente desde o lançamento inicial, com apenas 188 milhões de nairas (US$ 450,000) em transações totais durante os primeiros três meses. Em comparação, o e-yuan CBDC da China estava fazendo mais de US$ 315,000 em transações diárias durante os Jogos Olímpicos de Inverno deste ano, segundo a Reuters.
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Fonte: https://www.theblockcrypto.com/linked/135016/nigerias-enaira-cbdc-may-pose-money-laundering-risks-imf-warns?utm_source=rss&utm_medium=rss