Jogue a recuperação do mercado com esses fundos de mais de 10% de rendimento

Uma coisa legal - e provavelmente o só coisa boa - sobre a liquidação do mercado de 2022 é que nos deu aos investidores de dividendos a oportunidade de obter rendimentos de 10% com os quais podemos contar a longo prazo.

Eles vêm até nós de fundos fechados (CEFs), uma classe de ativos (demasiado) negligenciada que, francamente, está cada vez melhor a cada dia para aqueles que desejam se aposentar apenas com dividendos - e francamente, todos deveríamos estar.

Eu quero enfatizar o longo prazo aqui, no entanto, porque nesta fase da correção do mercado, você pode colocar algum dinheiro para trabalhar efetivamente, captando fundos individuais aqui e ali ou por média de custo do dólar (DCA) para construir aumentar seu fluxo de renda (e portfólio) a um preço razoável.

Para entender o que quero dizer, pense na recessão de 2008. Se você tivesse começado a comprar naquela época, não importa o estágio do acidente, estaria indo muito bem hoje, 14 anos depois, mesmo com o incêndio de pneus em 2022.

Você se colocará em uma posição melhor com os CEFs, porque está obtendo uma grande fatia de seu retorno em dividendos em dinheiro. Com os três fundos abaixo, você pode obter um rendimento de cerca de 10%, o que significa US $ 100 por mês em renda passiva para cada US $ 12,000 investidos neles. Aumente esse investimento para US$ 600,000 e, de repente, você estará recebendo mais de US$ 5,000 por mês em renda passiva, apenas por manter três fundos que diversificam suas participações em centenas de empresas e milhares de ativos.

Depois, há o lado positivo: os grandes descontos no valor patrimonial líquido (NAV) desses fundos são uma vantagem em qualquer mercado - se as ações continuarem subindo, esses descontos devem fechar, ajudando a impulsionar seus preços de mercado. Em um mercado em queda, um grande desconto ajuda o preço de um fundo a se manter, à medida que os caçadores de pechinchas são atraídos.

Essa é a estratégia em jogo aqui. Agora vamos falar de tickers.

Comece com um rendimento de 9.7% da tecnologia Small Cap…

A BlackRock
BLK
Confiança em Inovação e Crescimento (BIGZ) é um fundo de sobrevenda em um mercado de sobrevenda. Enquanto escrevo isso, o BIGZ, que se concentra principalmente em empresas de tecnologia inovadoras com forte potencial de crescimento de receita, rende 9.7% e negocia com um desconto de 14% sobre o NAV, o que significa que podemos obter seu portfólio por apenas 86 centavos de dólar:

Além de tecnologias menores como Sistemas de Potência Monolíticos (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TECNOLOGIA
ECH
) e Cinco9 (CINCO
IVE
), O BIGZ também investe em empresas como Planet Fitness
PLNT
(PLN
LN
T). O proprietário da academia recentemente viu um salto de 72% na receita ano a ano no segundo trimestre de 2022 e está ridiculamente vendido, dado o forte desejo de voltar à academia após os bloqueios do COVID.

A BlackRock, a maior empresa de investimentos do mundo, supervisiona esse portfólio de empresas de grande, média e pequena capitalização, e os profundos recursos de pesquisa da empresa e a forte base de talentos ajudam a sustentar seu pagamento de 9.7%, ao mesmo tempo em que oferece exposição a 88 empresas de alta qualidade ao mesmo tempo.

… Então adicione um Imobiliário CEF Trading com 12% de desconto …

Mesmo com a revolução do trabalho em casa, houve um grande aumento na demanda por imóveis que fez com que muitos imóveis comerciais e residenciais explodissem em valor. Isso se deve em parte às pessoas que procuram se mudar para os subúrbios ou cidades pequenas e em parte devido à demanda por diferentes tipos de escritórios adequados à cultura de trabalho pós-COVID. É por isso que um fundo como o Fundo Global de Renda Imobiliária CBRE (IGR) vale a pena olhar de perto agora.

Atraem-se ainda o dividend yield da IGR (9.6%) e o seu desconto (3.7%), este último inferior ao desconto de 1% com que foi negociado em meados de junho. A carteira do fundo é sustentada por uma carteira de 86 fundos de investimento imobiliário diferentes (REITs), que possuem centenas, às vezes milhares, de propriedades diferentes nos EUA e em todo o mundo.

A CBRE é um dos maiores investidores imobiliários do mundo, com escritórios em todos os países onde investe, o que lhe confere uma vasta experiência no terreno. Compre este e você essencialmente se tornará um proprietário global sem ter que fazer nenhum dos trabalhos que os proprietários “normais” fazem. E você também receberá um dividendo de 9.6%!

… Finalmente, considere este ESG Play como uma compra de curto prazo e com desconto

A Fundo de Impacto Nuveen Core Plus (NPCT) é um dos CEFs mais interessantes que existem. Com mandato ESG, está focada em fazer investimentos sustentáveis ​​do ponto de vista ambiental, social e de governança por meio de empresas como Energias Renováveis
REGI
Grupo (REGI) e Topaz Solar Farms, de capital fechado. Como o investimento em ESG é um dos conceitos mais quentes em Wall Street atualmente, há motivos para pensar que mais investidores recorrerão ao NPCT no futuro.

Isso ainda não aconteceu, no entanto. Com um desconto de 12.3% no NAV, o NPCT teve buy-in limitado. Mas há uma boa razão para isso: o fundo foi lançado em meados de 2021 e teve um bom começo.

O foco ESG do NPCT não prejudicou os retornos, com o fundo superando o mercado mais amplo de títulos corporativos de alto rendimento por uma grande margem. Mas quando o mercado de baixa de 2022 atingiu os títulos corporativos, o desconto do fundo para o NAV caiu – embora vejamos que ele está começando a voltar.

Comprar em um fundo cujo desconto está mostrando impulso ascendente é uma maneira comprovada de construir riqueza em CEFs. Se o desconto do NPCT atingir a marca de 2% em que foi negociado quando o fundo estava superando o mercado, poderíamos ver ganhos de capital de 11% além do dividendo de 10.2% do fundo. Isso se somaria aos ganhos de capital do valor crescente de seu portfólio, que já teve uma recuperação de quase 7% desde que o mercado atingiu o fundo do poço, em junho.

Ao todo, estamos analisando o potencial de um retorno total de 40% no curto prazo se o NPCT continuar sua trajetória atual – e a força da tendência ESG (pelo menos por enquanto) sugere que esse tipo de ganho pode estar na mesa .

Mas lembre-se, também, que o interesse em ESG tende a aumentar e diminuir com a economia em geral, então este pode não ser exatamente a retenção de longo prazo que os dois fundos acima são. Você vai querer ficar de olho no NPCT e estar pronto para vender se o desconto diminuir ou reverter o curso.

Juntando tudo

Com esses três fundos, você tem uma grande diversificação em ações, títulos e imóveis, com uma pitada adicional de investimentos ESG em alta. Além disso, você obterá um rendimento descomunal de 10%, e acho que concordará que um pagamento tão grande é atraente em qualquer mercado, incluindo o de hoje.

Michael Foster é o analista de pesquisa líder da Perspectiva contrária. Para obter mais idéias de ótimas receitas, clique aqui para ver nosso último relatório "Renda indestrutível: 5 fundos de negócio com dividendos seguros de 8.4%."

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