O fechamento repentino do Signature Bank enviou ondas de choque em todo o setor financeiro. Tornou-se evidente que os reguladores dos EUA estavam investigando as negociações do banco com clientes de criptomoedas antes de serem apreendidos no fim de semana.
Fontes anônimas familiarizadas com o assunto dizem que o Departamento de Justiça e a Comissão de Valores Mobiliários estavam investigando se o banco com sede em Nova York havia tomado medidas adequadas para evitar uma possível lavagem de dinheiro, examinando aberturas de contas e monitorando transações em busca de sinais de criminalidade.
Investigações sobre suposta má conduta do Signature Bank
O Signature Bank era conhecido por sua abordagem compatível com criptomoedas, emprestando dinheiro para empresas no espaço de ativos digitais e facilitando transações criptográficas para fiduciárias por meio de sua rede Signet.
No entanto, sua suposta má conduta estava sob investigação antes de seu fechamento repentino, tornando-o o terceiro banco a fechar em uma semana e a terceira maior falência de banco na história dos Estados Unidos.
Apesar das investigações, o Signature Bank, sua equipe e executivos não foram acusados de qualquer irregularidade. Uma ação coletiva foi movida contra o banco e seus ex-executivos, alegando que eles alegaram que o banco estava financeiramente forte poucos dias antes de ser fechado.
Reguladores negam acesso bancário a empresas de criptomoedas
Especialistas do setor sugerem que o fechamento do Signature Bank faz parte de uma tendência dos reguladores que negam o acesso bancário a empresas de criptomoedas.
Embora o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York negue que a decisão de fechar o banco tenha algo a ver com cripto, insiders apontam para declarações recentes de reguladores que indicam uma proibição de fato de negociar com todas as empresas de cripto.
O fechamento do Signature Bank pegou muitos de surpresa, incluindo aqueles que trabalhavam lá. Sua abordagem compatível com criptomoedas lhe rendeu a reputação de líder no setor.
No entanto, as investigações e o fechamento subsequente destacaram os desafios que as empresas de criptomoedas enfrentam ao acessar serviços financeiros tradicionais.
Não está claro quando as investigações começaram e que efeito, se houver, tiveram na recente decisão dos reguladores do estado de Nova York de fechar o banco.
Apesar da incerteza, o fechamento do Signature Bank enviou uma mensagem clara de que os reguladores estão analisando mais de perto as atividades relacionadas à criptomoeda e estão dispostos a agir se acreditarem que há riscos de lavagem de dinheiro ou outros crimes financeiros.
O fechamento do Signature Bank levantou preocupações sobre o acesso que as empresas de criptomoedas têm aos serviços financeiros tradicionais. Resta saber se outros bancos seguirão o destino do Signature Bank, mas está claro que os reguladores estão examinando de perto o setor e estão dispostos a tomar medidas, se necessário.
Fonte: https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/