UBS diz que investidores ricos estão segurando dinheiro

Sessenta e um por cento dos investidores americanos de alto patrimônio líquido pesquisados ​​em janeiro disseram ter mais de 10% de sua carteira em dinheiro e equivalentes, como CDs. Desses, 56% disseram estar preocupados com o impacto da inflação no valor em dinheiro e 41% disseram estar esperando a oportunidade certa para investir.

Além disso, a maioria dos investidores americanos consultados pelo UBS disse acreditar que a inflação continuará até 2022, com 62% dizendo que durará mais de 12 meses.

Para consultores financeiros, este pode ser um bom momento para garantir que as alocações de caixa dos clientes não estejam fora de controle. Guardar muito dinheiro pode ser uma proposta de perda de dinheiro durante períodos de inflação crescente. Os preços ao consumidor subiram 7.5% ano a ano em janeiro, uma alta de quatro décadas.

“O primeiro passo para determinar o que os clientes devem fazer com suas reservas de caixa é avaliar quanto de sua riqueza total deve ser em dinheiro ou outros instrumentos altamente líquidos e seguros”, diz Jason Draho, chefe de Alocação de Ativos Américas do UBS Global Wealth Management. .

Uma vez que essa determinação seja feita, os consultores podem recomendar como o dinheiro pode ser alocado de maneira ideal entre investimentos seguros e de curto prazo. “Qualquer caixa residual pode então ser implantado em estratégias de investimento que apoiem metas de longo prazo, com a alocação condicionada à alocação de ativos existentes, tolerância ao risco, preferência por ativos alternativos e assim por diante”, diz ele.

Os investidores dos EUA também disseram que têm dúvidas sobre a volatilidade do mercado, o que não é surpreendente, dado o quão brutal foi janeiro para as ações. Com fevereiro se preparando para ser de pernas para o ar também, é uma oportunidade para os consultores financeiros entrarem em contato com os clientes, especialmente os mais nervosos, para discutir estratégias.

Quarenta e oito por cento dos investidores consultados pelo UBS citaram preocupações com uma desaceleração do mercado. Em meio à volatilidade, 39% dos investidores norte-americanos pesquisados ​​disseram que poderiam considerar adicionar ações a seus portfólios. Trinta e seis por cento disseram que considerariam adicionar hedges de portfólio, enquanto 35% disseram que pensariam em reduzir o caixa e 31% expressaram o desejo de considerar a adição de imóveis.

A parte americana do relatório global entrevistou 900 investidores americanos e 500 empresários. Os investidores tinham pelo menos US$ 1 milhão em ativos para investir. Os donos de empresas tinham pelo menos US$ 1 milhão em receita anual e pelo menos um funcionário além deles.

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