A Vanguard mantém duas plataformas há muito tempo - uma oferta herdada somente de fundos mútuos e uma corretora - mas agora está pressionando os clientes de fundos mútuos de longa data a mudar para a ala de corretagem ou incorrer em uma nova taxa anual de $ 20 em cada fundo que possui. As taxas, que serão aplicadas a investidores com menos de US$ 1 milhão na plataforma de fundos mútuos, parecem ter como alvo alguns dos clientes não ricos mais leais da Vanguard.
Em outros artigos de gestão de patrimônio mais lidos esta semana:
Clube do livro dos conselheiros. Os conselheiros sabem que a educação é uma grande parte de seu trabalho, desde ensinar alfabetização financeira básica até ajudar a gerenciar emoções e expectativas em tempos de volatilidade do mercado ou crise financeira familiar. Na esta semana Recurso Barron's Advisor Big Q, perguntamos a vários consultores quais livros eles recomendam aos clientes. As respostas variaram de lições da vida e carreira do lendário investidor Warren Buffett a insights sobre a tomada de decisões financeiras do autor Michael Lewis.
Perdão do empréstimo do estudante. O governo Biden anunciou esta semana sua tão esperada política para perdoar dívidas de empréstimos estudantis, que apresenta uma oportunidade distinta para os consultores se conectarem com a geração mais jovem das famílias dos clientes. A elegibilidade é limitada a indivíduos que ganham US$ 125,000 por ano ou casais que ganham US$ 250,000, o que excluiria clientes ricos, mas poderia incluir seus filhos adultos.
Problemas de mensagens de texto. O regulador da indústria Finra sancionou dois corretores por suposta má conduta relacionada a comunicações impróprias com clientes por mensagem de texto. Um ex-assessor da Wells Fargo aceitou uma suspensão de 30 dias e uma multa por enviar mensagens de texto a um cliente sobre transações de valores mobiliários, enquanto outro corretor (anteriormente na
América
) foi barrado do setor por se recusar a entregar documentos à Finra em uma investigação envolvendo inúmeras reclamações de negociações não autorizadas, bem como mensagens de texto impróprias.
Aquisição da RIA da Equitable. A Equitable está expandindo seu portfólio de gestão de patrimônio com a aquisição da Penn Investment Advisors, um consultor de investimentos registrado com 950 clientes e US$ 600 milhões em ativos sob administração. A Equitable adquiriu o RIA do Penn Community Bank no que a empresa diz que será uma campanha de aquisição contínua, à medida que procura construir sua unidade Equitable Advisors.
Buscando maior voz. Investidores negros e hispânicos estão buscando mais controle sobre suas decisões de investimento, de acordo com uma nova pesquisa do JP Morgan Wealth Management, que também descobriu que esses segmentos de investidores estão mais interessados em investimentos socialmente conscientes do que os investidores brancos. A pesquisa também descobriu que os investidores negros e hispânicos estão mais focados na construção de riqueza geracional.
Em outros lugares esta semana, conversamos com Jim O'Donnell, que dirige
Citi
Global Wealth, uma unidade que
Citigroup
criada no ano passado para unir seu negócio de bens de consumo e seu banco privado para os ultra-ricos. Na nossa Perguntas e respostas do Barron's Advisor, O'Donnell discute como a unidade vem se beneficiando de indicações de outras empresas do Citi, como planeja dobrar seu número de conselheiros em seis anos e por que um diploma em religião comparada o ajudou em sua carreira em Wall Street.
Tenha uma ótima semana.
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Fonte: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-fee-hike-at-vanguard-51661536814?siteid=yhoof2&yptr=yahoo