Conselheiros tomem nota: apesar de um aumento de janeiro nos preços ao consumidor não visto em quatro décadas, os investidores estão teimosamente agarrados a posições de caixa ou equivalentes a dinheiro como CDs, de acordo com uma nova pesquisa do UBS. Essa descoberta ocorre em meio a preocupações razoáveis sobre a volatilidade do mercado, com certeza, mas os consultores podem lembrar aos clientes que as reservas de caixa geralmente são um perdedor durante os períodos de inflação crescente e, em seguida, determinar como parte desse dinheiro pode ser alocado para metas de longo prazo, de acordo com para
UBS
'Jason Draho.
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Crypto sem as moedas. Quando o assunto de criptografia surge, a mente da maioria das pessoas vai para Bitcoin, talvez Ether, ou moedas em geral, mas há uma série de empresas emergentes envolvidas na construção do ecossistema de criptografia sem oferecer uma moeda real. Os consultores precisam fazer sua lição de casa, mas existem valores potenciais de ações em gestores de ativos e mercados, bem como players centrados em tecnologia como Block (anteriormente Square) que facilitam a negociação e oferecem serviços relacionados.
JP Morgan perde a arbitragem. Cinco anos depois
JP Morgan
demitiu um consultor em uma disputa sobre registros notariais, um painel de arbitragem concedeu ao ex-funcionário US $ 1.4 milhão e concordou em alterar o motivo de sua rescisão no registro público. O consultor, que lutou para encontrar trabalho após sua rescisão, objetou que desconhecia a regra do JP Morgan contra a autenticação de documentos do cliente sem a presença do cliente.
Perda do Citi, ganho do Merrill. A Merrill Lynch recrutou um consultor que gerencia US$ 5.5 bilhões em ativos do Citi Private Bank, um golpe para a wirehouse, pois consegue uma equipe que gera US$ 24 milhões em receita anual. A equipe, que trabalha com clientes de patrimônio líquido ultra-alto, se juntará à divisão de gestão de patrimônio privado da Merrill em Miami, um mercado-chave para a wirehouse.
Os problemas de conformidade com o CRS continuam. A Securities and Exchange Commission liquidou acusações com uma dúzia de consultores e corretores por não cumprir a exigência de arquivar e distribuir um resumo de relacionamento com o cliente conhecido como Formulário CRS. O anúncio eleva o número total de empresas que o regulador bloqueou por falhas de conformidade do Form CRS para 42, indicando que consultores e corretores continuam lutando com o requisito de arquivamento, que foi promulgado junto com o padrão de aconselhamento de melhores interesses do regulamento.
O que os clientes podem ensinar aos conselheiros. Todo consultor sabe que a maior parte de seu trabalho é compartilhar conhecimento e educar seus clientes, mas é uma via de mão dupla. No recurso Big Q desta semana, os principais consultores compartilham um pouco da sabedoria que adquiriram em seu trabalho com os clientes, incluindo os desafios emocionais de se preparar para a aposentadoria, o valor do pensamento de curto prazo e a importância de não fazer suposições.
Qual grupo de investidores está mais interessado em ter um impacto positivo com seu capital? Pode ser o segmento mais rico, com base no que John Mallory, co-diretor de Global Private Wealth Management da
Goldman Sachs
,
disse Barron's Advisor em nosso Q&A semanal. Dos 500 maiores clientes do ano passado, metade tinha pelo menos uma “estratégia de investimento relacionada a impacto” em seu portfólio, diz ele. Mallory também discutiu o crescente apetite dos clientes por investimentos alternativos, os planos do Goldman de expandir o negócio de gestão de patrimônio no exterior e ajudar os clientes a navegar na grande transferência de patrimônio.
Tenha uma ótima semana.
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Fonte: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo