Então, quem ganhou? Com a maior parte do drama eleitoral agora resolvido, o que a legislatura dividida significará para a política tributária, o saúde dos mercados, e outras questões financeiras? Colocamos essas perguntas a um punhado de consultores no recurso Big Q desta semana e ouvimos previsões de maior restrição fiscal e o potencial de movimento na legislação de aposentadoria (mas não muito mais). Parece que a maioria das ações de movimentação de mercado de Washington virá do Federal Reserve em meio a um impasse no Congresso.
Everett Collection Inc.
E as eleições estaduais? Cada ciclo eleitoral traz uma série de propostas de política de voto negativo isso pode não receber tanta atenção quanto as disputas do Congresso, mas pode ter um grande impacto na situação financeira dos clientes dos consultores nessas jurisdições. Analisamos os votos em Massachusetts para aumentar os impostos dos ricos, o movimento da Califórnia em outra direção e várias outras iniciativas de votação financeira.
Joe Duran, do Goldman, sobre a crise da aposentadoria. Joe Duran, o arquiteto do bem-sucedido consultor de investimentos registrado United Capital, que
Goldman Sachs
comprou em 2019, tem algumas ideias sobre planejamento de aposentadoria, evolução da assessoria financeira, e os desafios geracionais enfrentados pelos baby boomers e pela Geração X. Duran se juntou a nós no O Caminho a Seguir de Barron podcast, onde ele discutiu os desafios que a “geração sanduíche” está enfrentando enquanto cuida dos filhos, ajuda pais idosos e cuida de seus próprios planos de aposentadoria. Ele também discutiu a integração de seu RIA no colosso financeiro global que é o Goldman.
O UBS procura ajuda técnica externa.
UBS
assinou parcerias com fornecedores de tecnologia Addepar e Mirador para dar a seus consultores - e, finalmente, clientes - visões de todos os seus ativos, incluindo aqueles mantidos fora do banco suíço. O UBS promete que as integrações irão reunir uma visão holística de suas carteiras, incluindo não apenas várias contas de corretagem, mas também imóveis, jatos particulares, arte ou outros itens colecionáveis.
O conselheiro de Morgan torna-se independente com Dynasty. A Dynasty Financial Partners ajudou um ex-assessor do Morgan Stanley a lançar uma prática independente, um multifamily office com sede na Pensilvânia, com localizações em Boston e Nova York. Jim Martin lidera o recém-formada Nordwand Capital, que administra US$ 5 bilhões em ativos e inclui os colegas do Morgan, Christopher Boyle, diretor de operações da nova empresa, e o associado sênior Daniel Kane.
Reguladores de olho em cripto. A Finra, autorreguladora do setor de corretagem, está solicitando às firmas-membro informações sobre como elas estão comunicar-se com clientes sobre criptografia ativos. A mudança ocorre quando a Comissão de Valores Mobiliários, que supervisiona a Finra, também está olhando mais de perto para o setor, sugerindo que as exchanges e os emissores de criptomoedas que não se apresentarem e se registrarem podem ganhar uma data com a divisão de execução da comissão.
Nas perguntas e respostas desta semana, falamos com os recém-empossados Conselheiro do Hall da Fama Spud Powell. Diretor administrativo da Kayne Anderson Rudnick, com sede em Los Angeles, Powell gerencia uma equipe de 32 pessoas que supervisiona US$ 6 bilhões em ativos de clientes. Metade do crescimento da empresa nos últimos dois anos veio de clientes existentes que trouxeram mais dinheiro para a empresa, diz Powell. Ele compartilha as chaves para criar esses grandes relacionamentos: definir as expectativas dos clientes cautelosos e superá-los, viajar para atender os clientes em suas casas ou outros locais de sua escolha e compartilhar informações pessoais. Como Powell coloca, “eu uso meu coração na manga”.
Aproveite o seu fim de semana.
Fonte: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-elections-investors-51668807500?siteid=yhoof2&yptr=yahoo