Uma nova aposta quando tudo queima. Permanece se os governos falharem

Crypto é a única maneira de realmente possuir sua riqueza, digamos Jarek Hirniak, CEO e fundador da Geração Lambda e bagaço Despejo, Diretor de Estratégia da Geração Lambda.

Durante a maior parte da história, havia pouco que as pessoas pudessem dizer que realmente lhes pertencia. A propriedade pessoal era um privilégio legado pelas autoridades, e esse direito poderia ser renunciado com a mesma facilidade. Até a Companhia Holandesa das Índias Orientais – relativamente tardia na história humana – a ideia de valor próprio era aquela que podia ser mantida.

A invenção da criptomoeda é nova além de sua capacidade de utilizar a tecnologia blockchain para criar valor. Também conseguiu pegar a noção abstrata de valor em si e tokenizá-la, tornando-a negociável, evitando a emissão por uma autoridade. Agora, se alguém memorizar a frase semente que desbloqueia um carteira de cripto, é possível mover o PIB de um país inteiro através das fronteiras sem deixar vestígios.

Você não é dono do seu dinheiro

Isso é importante porque a criptomoeda oferece uma maneira de armazenar e proteger ativos fora da moeda emitida pelo governo. A princípio, isso soa desnecessário, até mesmo alarmista. Mas a história recente mostrou a rapidez com que os bens dos cidadãos podem ser restringidos ou congelados. Uma gama de possibilidades em que a capacidade de armazenar valor separadamente de qualquer autoridade emissora seria útil.

Mesmo os países mais autoproclamados democráticos não estão imunes às forças da história. Em 2012, o sistema bancário de Chipre faliu. Apesar de ser membro da União Europeia, Chipre não ficou imune a uma crise econômica potencialmente catastrófica. O aparentemente impossível tornou-se realidade, e a égide percebida de segurança conferida pela UE nunca se manifestou.

Isso revelou que quando uma série de maus investimentos obriga os reguladores a agir, eles podem agir com tanta força que, mesmo após o fato, o restrições parecem impensáveis ​​em uma economia de primeiro nível:

• As retiradas de dinheiro foram limitadas a € 300 por dia;
• As transações com cartão foram restritas a € 5,000 por mês, mas 'graciosamente' irrestrito dentro do país;
• As transferências superiores a €5,000 necessitavam de autorização do banco central;
• As transações no exterior foram limitadas a € 5,000 por mês; e
• Os cidadãos só podiam transportar até € 3,000 em dinheiro no exterior.

Para todos os efeitos, apesar dos extratos da conta dizerem o contrário, o dinheiro não pertencia aos correntistas. Cabia ao governo emitir ou reter à vontade.

Não apenas isso, mas depois de tudo isso ter sido dito e feito, os depositantes no sistema bancário acima de um limite específico de riqueza foram “salvados”, um eufemismo para ter seu dinheiro roubados e substituídos por ações dos bancos cuja dívida incobrável eles haviam agora pago coletivamente.

Quando as instituições financeiras são grandes demais para falir, os consumidores pagam o preço

As restrições duraram anos, apesar de os depositantes serem informados de que durariam uma semana. Simplificando, quando as coisas ficam difíceis, mesmo as supostas economias de primeiro nível pertencentes a grandes órgãos reguladores como a UE, não estão imunes à expropriação e severas restrições de capital para proteger seus melhores interesses – interesses que muitas vezes diferem daqueles de seus cidadãos.

Os bancos sabem disso com certeza. Uma vez que as operações de uma entidade são grandes o suficiente, elas se tornam “grandes demais para falhar”. É do seu interesse agir o mais arriscado possível a serviço da expansão dos lucros. Eles não são responsáveis ​​por quaisquer consequências negativas, mas podem colher todos os benefícios se as apostas derem certo. Este é um fenômeno tão bem estudado que é conhecido como “risco moral” e ensinado aos alunos de graduação em suas aulas de economia de nível básico.

Crypto é uma proteção contra o colapso da moeda apoiada pelo governo

O que isso tem a ver com criptomoeda? A criptomoeda é uma proteção contra o excesso do governo e possível inadimplência, esteja você em Chipre ou na Venezuela. É nesses países sitiados e em cenários inesperados que o uso pragmático da criptomoeda realmente brilha.

Mesmo uma década atrás, durante a crise cipriota, muitas pessoas transferiram suas riquezas para Bitcoin na tentativa de escapar do alcance do regulador. Na verdade, o vôo para a segurança foi tão intenso que o novato Bitcoin subiu 176.2% apenas em março de 2013.

A ascensão de governos comunistas, uma guerra na Europa, hiperinflação generalizada e restrições econômicas em expansão também fizeram da Venezuela uma das dez principais economias para adoção de criptomoedas. Isso está de acordo com a empresa de análise de blockchain Chainalysis em seu Índice de adoção de criptografia global de 2021. Político volatilidade gera a usabilidade essencial da criptografia.

A razão pela qual a criptomoeda se destaca em tais circunstâncias é que ela funciona independentemente dos desejos de qualquer autoridade. Enquanto o mundo da Web3 se fixa em discussões de criptomoedas específicas para investir, o princípio fundamental que vale a pena destacar é a descentralização. A descentralização é o seguro da criptomoeda contra o risco da contraparte, seja um banco central ou ações governamentais irresponsáveis.

Além disso, vale a pena considerar que, para que a criptomoeda funcione como moeda, ela deve ter a confiança de uma comunidade. O dinheiro não pode existir sem um grupo grande o suficiente de pessoas dispostas a trocar valor dessa forma específica. Atualmente, é impossível fazer uma transição completa da vida de alguém para estar “on-chain”. A maioria (se não todas) das despesas diárias são transacionadas em moeda garantida pelo governo. Não é prudente apostar em um mercado em constante evolução e recentemente classe de ativos voláteis.

Em vez disso, a criptomoeda pode ser vista como um seguro. Que porcentagem de sua riqueza alguém pode realmente chamar de sua? E como essa porcentagem muda, dada a instabilidade das condições políticas atuais?

Crypto é uma nova aposta quando todo o resto queima

Essa é a principal promessa da criptomoeda. Não é estelar retornos, existindo na vanguarda das finanças, ou algo verdadeiramente sem precedentes. É genuinamente revolucionário. Além de todas as pretensões, a verdade que a indústria pode oferecer a todas as pessoas é esta: pela primeira vez na história, as pessoas podem realmente possuir sua riqueza, e nenhum rei ou governo pode tomá-la. Eles não podem nem tocá-lo.

Sobre os autores

Jarek Hirniak, MInf, CQF, CEO e Fundador da Geração Lambda: Jarek é um quant certificado com mais de 20 anos de experiência em desenvolvimento de software. Ele passou seis anos trabalhando em sistemas de negociação na Citadel Securities e no banco UBS, onde desenvolveu uma série de novos sistemas de negociação e plataformas de software relacionadas à negociação.

Marc Dumpff, Diretor de Estratégia da Geração Lambda: Marc tem mais de quinze anos de experiência em finanças tradicionais como profissional de finanças sênior, consultor, consultor, estrategista e gestor de fundos de hedge e ativos. Ele começou seu primeiro fundo de hedge aos 20 anos e depois se ramificou em consultoria. Ele administrou carteiras de corporações multinacionais e indivíduos com patrimônio líquido ultra alto com fundos na casa dos bilhões de dólares (USD).

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