Binance define altos padrões de KYC e AML para aumentar a proteção do usuário 

As criptomoedas estão gradualmente se tornando parte integrante do mercado financeiro global, com cerca de 100,000 pessoas ingressando diariamente no espaço criptográfico. As trocas criptográficas são o primeiro ponto de entrada para muitos novos usuários, pois muitas dessas plataformas geralmente permitem que eles comprem seu primeiro ativo criptográfico com moeda fiduciária.

As exchanges de criptomoedas evoluíram na última década e hoje são tratadas e regulamentadas como instituições financeiras. Portanto, espera-se que eles cumpram as regras Conheça seu cliente (KYC) e Anti-Money Laundering (AML).

A KYC ajuda uma exchange de criptomoedas regulamentada a confirmar a identidade de seus clientes, verificar a legalidade de suas atividades e determinar os riscos de lavagem de dinheiro. Ter esse conhecimento ajudará a plataforma de negociação a proteger melhor seus clientes.

Embora muitas exchanges prosperem na implementação desses requisitos, Binance está na vanguarda da conformidade com KYC e AML.

Padrões KYC e AML na Binance

A Binance é a maior exchange de criptomoedas do mundo por base de usuários e volume de transações. Como resultado, a empresa está sempre fazendo esforços conscientes para fortalecer a proteção do usuário, os protocolos de gerenciamento de risco e a segurança geral.

A exchange está comprometida em fornecer aos usuários uma plataforma de criptografia totalmente compatível. Por isso, construiu um sistema de conformidade robusto que implementa padrões de AML e financiamento de combate ao terrorismo (CFT) para erradicar atividades suspeitas em sua plataforma.

Por esse motivo, todos os usuários devem concluir um processo KYC de três etapas para se tornarem clientes “Verificados” da Binance antes de poderem acessar os produtos e serviços completos da empresa.

A primeira etapa do processo KYC é direta e exige que os usuários forneçam informações básicas. A segunda etapa é a due diligence do cliente, que envolve uma verificação de antecedentes do usuário para uma avaliação de risco. A terceira e última etapa envolve o monitoramento contínuo para garantir que as informações de KYC estejam atualizadas, permitindo que o sistema examine transações futuras que possam parecer suspeitas.

A Binance emprega várias técnicas sofisticadas e ferramentas de nível industrial para detectar e resolver problemas de lavagem de dinheiro no espaço criptográfico. A bolsa investiu pesadamente em seu programa de conformidade, incluindo o envolvimento com vários fornecedores de conformidade terceirizados do setor e a contratação de grandes talentos com raízes profundas em conformidade.

Atualmente, a empresa trabalha com algumas das maiores ferramentas e fornecedores de KYC/AML, incluindo CipherTrace, Elliptic, WorldCheck, Jumio e Onfido.

Por que a Binance suporta KYC mais forte

A Binance implementou um requisito robusto de KYC pelos seguintes motivos:

Melhor segurança

Adotar processos KYC mais fortes permite que a Binance forneça segurança aprimorada para seus usuários. Ele faz isso verificando a identidade dos indivíduos que usam sua plataforma, permitindo avaliar e identificar possíveis riscos à proteção do usuário.

Essas salvaguardas criam um ambiente comercial mais seguro, pois impedem que criminosos usem a troca para lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. Como resultado, os usuários da Binance estão protegidos dos riscos que esses maus atores representam para a plataforma.

Reputação Aprimorada

A bolsa está determinada a criar um ambiente de negociação seguro para os usuários e melhorar suas interações com reguladores e instituições globais.

Processos de KYC suficientes garantem uma relação de trabalho mais tranquila com bancos, provedores de pagamento e outros parceiros no setor financeiro mais amplo. Isso cria espaço para mais inovação e cooperação no futuro.

Conformidade global para impulsionar a adoção

A Binance reconhece que o aspecto mais crucial dos processos KYC e AML é a confiança e a garantia de que as exchanges de criptomoedas podem operar com segurança no cenário global. Com a confiança dos reguladores, ela incentiva a adoção convencional de criptomoedas e a exploração de casos de uso da vida real por meio de novos produtos e serviços compatíveis que ajudam a aumentar a liberdade do dinheiro.

Empurrando para o reconhecimento global e licenciamento

A Binance está focada em fornecer os melhores produtos e serviços para seus usuários. Isso inclui colaborar com reguladores e autoridades globais para incentivar a aceitação.

Com suas práticas de conformidade robustas, a Binance atende aos requisitos dos órgãos reguladores em todo o mundo, permitindo formar parcerias críticas que atendem aos usuários e promovem a adoção generalizada de criptomoedas e tecnologia blockchain.

Para demonstrar seu compromisso com a conformidade, a Binance recebeu reconhecimento regulatório de vários reguladores globais. A empresa está registrada como provedora de serviços de ativos digitais na França e na Itália.

A Binance também está obtendo aprovação de reguladores no Oriente Médio. A troca tem recebido uma Licença de Ativo Virtual da Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais em Dubai. No Bahrein, foi concedida uma licença de Categoria 4 como provedora de serviços de criptoativos. A empresa também recebeu aprovação em princípio para uma Permissão de Serviços Financeiros em Abu Dhabi.