Em sua primeira entrevista após a queda da FTX em novembro, o chefe da Binance, Changpeng Zhao (CZ), insistiu que a Binance é uma bolsa limpa - que combina negociações, mas não negocia futuros ou age como uma loja comercial.
“Somos uma empresa muito limpa e muito simples”, disse CZ em um pergunte-me qualquer coisa (AMA) Twitter Spaces em 15 de novembro - apenas um dia após a queda do FTX. “Também não negociamos futuros. Não temos uma firma de troca de penhores. Portanto, não estamos tentando ganhar dinheiro negociando nós mesmos…
“Por fim, temos formadores de mercado e dependemos muito de formadores de mercado terceirizados que fornecem liquidez”, disse ele. “Existe um formador de mercado do qual sou investidor e acionista, e esse provedor de liquidez não gera lucros. Então, tentamos não perder dinheiro, eles apenas fornecem liquidez no mercado e não visam o lucro.”
Durante a mesma entrevista, CZ admitiu que um dos auditores da Binance também era auditor da FTX, mas não mencionou o nome. Os auditores da FTX que examinaram sua prova de reservas foram Armanino LLP, mas desde a implosão da FTX ela parou de oferecer às trocas de criptomoedas seus serviços de verificação.
No entanto, a queixa de ontem apresentada pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA contra a Binance, CZ, e o diretor de conformidade, Samuel Lim, sugere que a empresa definitivamente is uma loja comercial. De acordo com a ação movida no tribunal federal de Chicago, a Binance tem sua própria operação de negociação não registrada por meio de sua “mesa quantitativa”.
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A CFTC diz que a Binance negociou em sua própria plataforma com 300 contas, todas vinculadas à CZ, e com as empresas de trading americanas Merit Peak e Sigma Chain. CZ também negociou com suas próprias duas contas pessoais, enquanto Merit Peak realizou transações OTC com clientes da Binance. A Sigma Chain negociou derivativos. A Binance nunca divulgou que estava negociando seus próprios mercados contra seus próprios clientes.
Além disso, a CFTC alega que a Binance e a CZ ofereciam rotineiramente derivativos ilegais e falharam em manter verificações adequadas de conhecimento do cliente (KYC) e anti-lavagem de dinheiro (AML) para clientes dos EUA. A comissão cita mensagens enviadas pelos principais executivos da empresa como reconhecimento de que os tomadores de decisão estavam mais do que cientes de suas operações duvidosas – eles estavam encorajando-as ativamente.
CZ diz que o processo CFTC é um absurdo - mas pode forçar o fechamento da Binance US
CZ reagiu às alegações da CFTC. Em uma postagem no blog da Binance publicada no mesmo dia da reclamação da comissão, ele disse que “a Binance.com não negocia com fins lucrativos ou “manipula” o mercado sob nenhuma circunstância”.
Embora CZ tenha admitido que a Binance “negocia” em várias situações, todas são atividades comerciais necessárias destinadas a converter receitas criptográficas em fiat para cobrir despesas ou “negociar” com afiliadas que fornecem liquidez para pares menos líquidos, afirmou ele.
“Essas afiliadas são monitoradas especificamente para não terem grandes lucros”, dizia o comunicado.
CZ continuou dizendo que os funcionários não têm permissão para negociar futuros, incluindo ele mesmo. “Também nunca participei do Binance Launchpad, Earn, Margin ou Futures”, escreveu ele.
Além disso, as alegações da CFTC de que a Binance falhou em implementar verificações adequadas de KYC e AML foram rejeitadas por CZ. “Bloqueamos usuários dos EUA por nacionalidade (KYC), IP (incluindo terminais VPN comumente usados fora dos EUA), operadora de celular, impressões digitais de dispositivos, depósitos e saques bancários, depósitos e saques em blockchain, números de caixa de cartão de crédito e muito mais.
“Não temos conhecimento de nenhuma outra empresa usando sistemas mais abrangentes ou mais eficazes do que a Binance.”
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Um porta-voz da Binance disse à Protos: “Fizemos investimentos significativos nos últimos dois anos para garantir que não tenhamos usuários dos EUA ativos em nossa plataforma. Durante esse período, passamos de aproximadamente 100 pessoas em nossa equipe de compliance para cerca de 750 funcionários principais e de suporte de compliance hoje, incluindo quase 80 funcionários com experiência anterior em aplicação da lei ou agência reguladora e aproximadamente 260 funcionários com certificados profissionais em compliance”.
No entanto, a CFTC está longe de ser a única entidade a afirmar que a Binance incentivou os usuários a ignorar as verificações KYC e AML. Um relatório da CNBC publicado na semana passada mostra fortes evidências de que os usuários na China continental foram instruídos pelos funcionários da Binance a usar VPNs para se registrar como se estivessem em Taiwan. Eles foram especificamente instruídos a não usar VPNs originárias dos EUA, Cingapura ou Hong Kong, já que a Binance restringe usuários desses países.
Em julho de 2022, um relatório da Reuters sugeriu que a Binance desviou das sanções dos EUA ao atender usuários baseados no Irã. Ele forneceu evidências mostrando que os principais executivos estavam cientes da brecha e até se gabavam internamente.
De acordo com um relatório da corretora Bernstein, a Binance US atualmente representa menos de 5% das operações globais da bolsa. No entanto, o processo da CFTC cita um pacote interno de relatórios financeiros que afirma que a Binance US contribui com 16% da receita comercial da Binance.
Se as alegações da CFTC forem provadas em tribunal federal, a comissão não poderá apresentar acusações criminais contra CZ. No entanto, ele tem o poder de aplicar pesadas multas e penalidades à Binance, ou fechar completamente a Binance US em um acordo. De acordo com Bernstein, isso não teria um impacto significativo nos mercados de criptomoedas, pois não é relevante para as receitas gerais da Binance.
Mas o mesmo não pode ser dito sobre seu impacto na sobrevivência da Binance. Este está longe de ser o único escrutínio regulatório que a bolsa está enfrentando - tanto nos EUA quanto globalmente. Fechar a base da maior exchange de criptomoedas nos EUA pode ter efeitos colaterais no escrutínio regulatório em outras jurisdições. E quanto mais CZ nega uma montanha crescente de alegações bastante impressionantes, mais difícil se torna acreditar que eles não têm mérito.
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Fonte: https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/