Binance US processada por promover e vender UST e LUNA

Uma ação coletiva foi movida hoje contra a Binance.US, alegando que a exchange de criptomoedas enganou os consumidores sobre a segurança da stablecoin UST da Terra e do token nativo LUNA.

O terno também alega que a Binance violou a lei federal tanto ao vender UST e LUNA, criptomoedas que os demandantes alegam serem títulos que deveriam ter sido registrados na SEC, quanto por operar como uma bolsa de valores não registrada. 

Apresentada esta manhã no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito do Norte da Califórnia, a ação coletiva marca a primeira grande tentativa de utilizar o sistema judiciário americano para retificar os danos causados ​​pelo colapso espetacular da UST e LUNA no início do mês passado, que eliminou cerca de US$ 40 bilhões em valor. 

Os queixosos citam anúncios da Binance que, nos meses anteriores ao crash da UST, divulgaram a stablecoin como “segura” e “apoiada por decreto”, alegações que os advogados dos queixosos argumentam serem comprovadamente falsas.

A UST é uma stablecoin algorítmica que, ao contrário de outras stablecoins apoiadas por ativos do mundo real, dependia apenas de um relacionamento algorítmico com o token nativo da Terra, LUNA, para estabilidade. 

Conforme projetado, um mecanismo foi criado para sempre permitir a troca de 1 UST por 1 LUNA caso o UST vacilasse de sua indexação ao valor do dólar americano. Essa configuração foi feita para incentivar os especuladores a fechar qualquer diferença de valor entre o UST e o dólar.

O mecanismo funcionou até o mês passado, quando o súbito desengajamento da UST derrubou LUNA com ele, derrubando o valor de ambos os tokens e eliminando milhares de investidores, incluindo o número ainda não revelado de queixosos que participaram do processo de hoje.

De acordo com a ação, a falha da Binance em divulgar os riscos da UST e da LUNA para potenciais investidores não foi acidental, mas intencional e fundamental para a estratégia de longo prazo da Binance.

“O modelo de negócios da Binance US tem como premissa permitir ilegalmente a venda de títulos não registrados para o maior número possível de investidores dos EUA, com a maior frequência possível”, diz a denúncia.

Descifrar entrou em contato com a Binance.US para comentar, mas não recebeu resposta no momento da redação. 

A questão de quais criptomoedas o governo dos EUA considera títulos ainda é uma questão em aberto.

Na semana passada, um projeto de lei bipartidário do Senado propôs acabar com a supervisão da SEC sobre as 200 criptomoedas mais valiosas, e transferindo essa jurisdição para o órgão fiscalizador de commodities do governo federal, a Commodities Future Trading Commision (CFTC). Essa mesma lei também proibiria a venda de stablecoins sem 100% de reserva de caixa, como a UST. 

Quem é o próximo?

Na semana passada, um relatório revelou que a SEC está atualmente investigando se a Terra violou os regulamentos federais de proteção ao investidor ao criar o UST e supervisionar seu colapso. Os promotores sul-coreanos estão investigando o cofundador do Terra, Do Kwon, por qualquer possível má conduta em relação ao acidente do UST e do LUNA. Embora tenha sido recentemente ordenado a cooperar com uma investigação da SEC, nenhum processo importante foi aberto nos Estados Unidos contra Terra ou Do Kwon. 

Isso em breve pode mudar.

Um advogado familiarizado com o assunto disse Descifrar que os advogados por trás do processo de hoje foram atrás da Binance.US primeiro porque processar a exchange centralizada representava a melhor oportunidade imediata de recuperar o máximo de dinheiro possível para os investidores aniquilados pelo crash da Terra.

De acordo com a mesma fonte, as empresas que representam os demandantes no processo da Binance – Roche Freedman e Dontzin Nagy & Fleissig, com sede em Nova York – planejam abrir uma ação semelhante contra a Terra e entrar em arbitragem com outras exchanges centralizadas que venderam UST e LUNA , incluindo Coinbase.

Tibor Nagy, um dos advogados que representam os queixosos no processo de hoje, acredita que as exchanges centralizadas, como Binance e Coinbase, desempenharam um papel crítico na disseminação dos danos do fim do Terra para os consumidores médios.

“Milhares de investidores de varejo perderam grandes porções de suas economias de vida porque exchanges centralizadas como a Binance escolheram lucrar com as vendas de títulos não registrados como UST”, disse Nagy. Descriptografar. “Essas exchanges terão que responder pelo que fizeram.”

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