Regulador da Califórnia arquiva ordem de desistência e abstenção contra Nexo

O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) entrou com uma ação de desistência e abstenção contra a plataforma de criptomoedas Nexo por supostamente oferecer contas de juros aos residentes do estado sem qualificá-las como títulos.

A Nexo ofereceu taxas de juros anuais de até 36% sobre os criptoativos depositados pelos investidores, disse a DFPI no ordem, apresentado segunda-feira.

“Essas contas de juros criptográficos são títulos e estão sujeitas às proteções do investidor sob a lei, incluindo a divulgação adequada do risco envolvido”, disse a comissária da DFPI, Clothilde Hewlett, em comunicado.

“Coletivamente, essas ações protegem os investidores enquanto garantem que a Califórnia continue sendo um cenário ideal para a inovação financeira responsável”, disse ela. 

Reguladores de valores mobiliários estaduais de New York, Kentucky, Maryland, Oklahoma, Carolina do Sul, Washington e Vermont também entraram com ações administrativas contra a Nexo na segunda-feira.

BlockFi acordado em fevereiro pagar US$ 100 milhões em multas para a SEC e outros reguladores estaduais depois que seu produto de empréstimo foi considerado um título. Um porta-voz da Nexo disse à Blockworks que, desde a orientação da SEC sobre produtos de ganho naquele mês, a empresa interrompeu voluntariamente a integração de clientes dos EUA para seus produtos que rendem juros e impediu que os clientes existentes adicionassem às contas.

“Temos trabalhado com os reguladores federais e estaduais dos EUA e entendemos seu desejo, dada a atual turbulência do mercado e falências de empresas que oferecem produtos similares, de cumprir seus mandatos de proteção ao investidor examinando o comportamento passado de fornecedores de produtos de juros ganhos”, disse o representante. disse. “A Nexo está comprometida em encontrar um caminho claro para o fornecimento regulamentado de produtos e serviços nos EUA, idealmente em nível federal.”

Embora a Nexo tenha dito que parou de oferecer essas contas a residentes nos EUA em fevereiro, a DFPI afirma na ordem que esses clientes continuaram a usá-las por meio do recurso de renovação automática da Nexo.

O documento afirma que, em 31 de julho, mais de 18,000 residentes da Califórnia tinham essas contas do Nexo. Os investimentos nas contas totalizam pelo menos US$ 175 milhões, afirma.

A DFPI licencia e regula serviços financeiros, incluindo bancos estatais, cooperativas de crédito, transmissores de dinheiro, corretoras de valores mobiliários e consultores de investimentos. 

A ordem contra a Nexo vem depois da DFPI disse em julho que investigaria se as empresas que oferecem contas de criptoativos com juros estavam violando as leis sob a jurisdição do departamento. 

A DFPI emitiu ações semelhantes contra BlockFi, Voyager Digital e Rede Celsius no início deste ano. Enquanto BlockFi foi atingido com multas, Voyager Digital e Celsius entrou com pedido de falência em julho.

A ação judicial também segue Governador da Califórnia Gavin Newsom vetando um projeto de lei isso teria feito as empresas de criptomoedas obterem uma licença antes de oferecer serviços ou ativos digitais aos moradores do estado.

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