União Europeia se esforça para regular o mercado global de pagamentos digitais

• Em 29 de junho, os membros do Parlamento Europeu já haviam promulgado a TFR.
• Os membros do GAFI são escolhidos por seus países, não por um processo democrático.

Mica (Markets in Crypto-Assets), o principal plano legislativo da UE para gerenciar o negócio de criptoativos em seus 27 países membros, recebeu luz verde no último dia de junho. Um dia antes, em 29 de junho, os membros do Parlamento Europeu já haviam promulgado o Regulamento de Transferência de Fundos (TFR) para combater a lavagem de dinheiro no criptomoedas indústria.

A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) é um organismo intergovernamental internacional. A UE e a maioria das principais nações do mundo são membros. Os membros do GAFI são escolhidos por seus países, não por um processo democrático. AML e outras políticas de vigilância financeira são desenvolvidas por esses indivíduos, que se esforçam para fornecer recomendações. Mesmo que essas chamadas propostas não sejam legalmente obrigatórias, as ramificações políticas e financeiras para um país membro que se recusa a aceitá-las podem ser graves.

Padrão Mundial de Finanças Digitais 

Enquanto nações como o Brasil debatiam sua primeira legislação sobre criptomoedas em 2015, o GAFI anunciou suas primeiras regras sobre criptoativos. Publicado pela primeira vez em 2015 e refletindo as atuais políticas da Rede de Aplicação de Crimes Financeiros dos EUA, este documento foi reavaliado em 2019 e um novo documento intitulado “Orientações atualizadas para uma abordagem baseada em risco para ativos virtuais e VASPs” foi lançado em 28 de outubro de 2021, com as diretrizes atuais do GAFI sobre ativos virtuais.

Por esse motivo, além da proteção ao consumidor e outros motivos conhecidos para regular o mercado de criptomoedas, membros da UE, EUA e outros membros do GAFI estão trabalhando duro. O pacote de financiamento digital de 2020 da Comissão Europeia inclui o MiCA como uma das medidas legislativas. Para que a União Europeia se torne um padrão mundial em finanças digitais e pagamentos contemporâneos, protegendo os consumidores, este pacote de finanças digitais é obrigatório para o setor financeiro global.

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