O número de negócios relacionados a criptomoedas não registrados continua superando os registrados na Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido. Crypto.com tornou-se o mais recente negócio do ecossistema de criptomoedas a cadastre-se na FCA, juntando-se a uma lista de 37 empresas confirmadas com luz verde para oferecer serviços no país.
Apenas sete empresas passaram pelo processo de registro em 2022 para cumprir os Regulamentos de Lavagem de Dinheiro aprovação, que inclui eToro UK, DRW Global Markets LTD, Zodia Markets (UK) Limited, Uphold Europe Limited, Rubicon Digital UK Limited e Wintermute Trading LTD. Crypto.com é o sétimo, registrado sob FORIS DAX UK Limited.
A FCA também compilou um Lista das empresas sediadas no Reino Unido que continuam a realizar 'atividades de ativos criptográficos' sem serem registradas na FCA para fins de combate à lavagem de dinheiro (AML). A lista é extensa, apresentando principalmente empresas que oferecem uma variedade de serviços de negociação de criptomoedas e câmbio.
Novos regulamentos focados em criptomoedas foram instituídos em janeiro de 2020 para permitir que a FCA supervisione as empresas que operam no espaço e aplique os regulamentos de financiamento de AML e antiterrorismo.
Foi dado às empresas pouco mais de um ano para apresentarem candidaturas a um regime de registo temporário (TRR), enquanto a não apresentação e permanência em funcionamento poderia ser considerado crime.
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O Cointelegraph entrou em contato com a FCA para discutir seu alcance regulatório sobre o setor, o processo do regime de registro temporário e o número de entidades não registradas operando atualmente. A organização enfatizou que não supervisiona todo o cenário de criptomoedas e que não possui poderes de proteção ao consumidor.
A FCA também observou que estava limitada no registro de exchanges de criptomoedas sediadas no Reino Unido para fins de combate à lavagem de dinheiro. Ele explicou ainda que o TRR foi configurado para permitir que as empresas de criptografia que já estão tentando se registrar retenham permissões de negociação temporárias durante o processo.
Durante o TRR, as empresas ainda podem solicitar o registro na FCA e podem continuar a fazê-lo após o corte em abril de 2022. O regulador também enfatizou que as empresas não devem negociar até que se registrem. A FCA concluiu avaliações de todas as empresas durante o TRR, exceto aquelas em que foi considerado necessário manter o registro temporário.
A última lista da FCA de empresas com registro temporário tinha apenas uma empresa listado a partir de 17 de agosto. A Revolut, que oferece uma série de serviços bancários digitais, é o único negócio nesta lista que tem lentamente as empresas caíram até 2021 e 2022. A FCA não comentaria sobre o status de registro temporário em andamento da empresa individual.
Um porta-voz da FCA disse ao Cointelegraph que os padrões estabelecidos para registro visavam fornecer um ambiente seguro para os investidores, apoiando a inovação prometida pela indústria:
“O registro bem-sucedido depende de uma empresa que atenda aos padrões mínimos que esperamos para impedir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e vimos muitas bandeiras vermelhas de crimes financeiros perdidas pelas empresas de criptoativos que buscam registro.”
A FCA continuará a processar pedidos de registro para exchanges de criptomoedas e provedores de serviços, enfatizando a importância de padrões mínimos para garantir o fornecimento de sistemas adequados para identificar e impedir o fluxo de fundos vinculados a atividades criminosas:
“Vimos, como resultado, novas empresas regulamentadas, muitas delas aproveitando o uso de criptomoedas ou sua tecnologia subjacente. Uma regulamentação forte e respeitada ajuda os inovadores, proporcionando confiança aos consumidores e investidores.”
Embora a FCA tenha admitido que não tinha os dentes para reprimir as operadoras não registradas no país, continua a manter o controle sobre essas organizações. O porta-voz destacou o fato de que o Parlamento do Reino Unido controla os perímetros regulatórios e, em última análise, determina o que a autoridade regula.
Fonte: https://cointelegraph.com/news/fca-highlights-limited-role-as-unregistered-businesses-continue-to-operate