Helio Protocol aborda riscos de centralização com seu Destablecoin, HAY: revisão

Helio Protocol reinventa o conceito de stablecoins com sua HAY destablecoin. Sua arquitetura visa eliminar todos os principais riscos associados à colateralização e controle centralizado sobre a emissão de stablecoin.

De stablecoins centralizadas a HAY destablecoin por Helio Protocol: Destaques

Lançado publicamente no terceiro trimestre de 3, Protocolo Hélio desenvolve a HAY, a primeira stablecoin descentralizada e sobregarantida indexada ao dólar apoiada pela Binance Coin (BNB), a quarta maior stablecoin por capitalização de mercado.

• O Helio Protocol foi lançado na rede principal em 19 de agosto de 2022; seu progresso é curado por uma equipe de entusiastas de blockchain;
• A equipe do Helio Protocol foi pioneira no conceito de destablecoin, ou seja, um ativo de criptomoeda com sobrecolateralização totalmente descentralizada;
• Sua stablecoin, HAY, pode ser cunhada colateralizando a Binance Coin (BNB), uma criptomoeda nativa do maior ecossistema de cripto Binance;
• Além de rigorosos testes internos de estresse, a HAY passou por quatro auditorias de segurança por equipes terceirizadas independentes;
• O modelo econômico da HAY é equilibrado e protegido da volatilidade do mercado;
• Os usuários de criptomoedas, independentemente de seu nível de especialização, podem se beneficiar da cunhagem e aposta HAY de maneira descentralizada e segura.

De TerraUSD (UST) e Fei (FEI) a HUSD e Neutrino USD (USDN), várias stablecoins entraram em colapso dolorosamente em 2022. A HAY combina as melhores práticas do setor e emprega abordagens inovadoras para lidar com as fraquezas demonstradas por seus predecessores.

O que são stablecoins?

Criptomoedas estáveis, ou stablecoins, são ativos digitais (baseados em blockchain) com preços atrelados a uma moeda fiduciária ou commodity subjacente. Normalmente, as stablecoins estão atreladas às principais moedas de reserva mundiais (dólar americano, euro, yuan chinês, renminbi offshore) ou metais preciosos (ouro e prata).

Lançada em 2014 no então novo blockchain BitShares (BTS), a stablecoin atrelada ao USD BitUSD foi a primeira criptomoeda desse tipo. A capitalização agregada de todas as principais stablecoins atingiu o pico em maio de 2022: antes do colapso do ecossistema Terra (LUNA), ela permaneceu em quase US$ 190 bilhões em equivalente.

Em fevereiro de 2023, esse indicador era de US$ 136.2 bilhões. US Dollar Tether (USDT), USD Coin (USDC) e Binance USD (BUSD) são três stablecoins dominantes; ao todo, são responsáveis ​​por mais de 95% do segmento.

As stablecoins se tornaram populares, pois podem ser usadas para transferência de valor, um meio de troca e como instrumentos de armazenamento de dinheiro. Ao contrário do Bitcoin (BTC) e altcoins, eles não são voláteis, embora mantenham a mesma acessibilidade, liquidez e operabilidade de outras criptomoedas. Os principais analistas notaram que as stablecoins são usadas pelos traders para “estacionar” seu dinheiro em tempos de recessão de baixa.

Como tal, o aumento no limite das stablecoins é sempre interpretado como um indicador de uma próxima alta de alta.

Stablecoins centralizados e stablecoins descentralizados: qual a diferença?

Em geral, todas as stablecoins podem ser divididas em dois grandes grupos, ou seja, stablecoins centralizadas e descentralizadas. Com stablecoins centralizadas, o processo de cunhagem (emissão) de novos ativos é 100% controlado pela entidade centralizada por trás da stablecoin. Por exemplo, Tether decide se a oferta de US Dollar Tether (USDT) deve ser aumentada ou reduzida, Circle faz o mesmo para USD Coin e assim por diante. Além disso, o emissor centralizado é a única entidade que controla a cesta de ativos em que cada stablecoin é lastreada. Normalmente, para garantir que cada stablecoin seja respaldada por reservas, os emissores criam uma carteira de dinheiro, papel comercial, títulos do tesouro e assim por diante.

As stablecoins descentralizadas funcionam de maneira diferente: o equilíbrio entre as reservas e a oferta circulante é controlado pelo design programático de contratos inteligentes. Como tal, esse design reduz automaticamente a oferta da stablecoin quando seu preço cai abaixo do pino e aumenta quando sobe acima do pino. As stablecoins descentralizadas, portanto, são mais flexíveis e resistentes à censura; no entanto, os centralizados são mais fáceis de gerenciar.

Apresentando o HAY, destablecoin revolucionário da Helio Protocol

Desenvolvido por Protocolo Hélio, HAY é uma nova stablecoin descentralizada (destablecoin) que emprega os conceitos mais confiáveis ​​de DeFi: liquid staking, overcolateralization e assim por diante.

Stablecoin auditada com sobrecolateralização na BNB Smart Chain: O que é HAY?

Introduzido em agosto de 2022 em meio a um inverno cripto, o HAY by Helio Protocol tenta resolver todos os obstáculos no segmento de stablecoin. HAY é uma stablecoin descentralizada emitida no topo da BNB Smart Chain (anteriormente Binance Smart Chain, ou BSC); este blockchain foi escolhido devido às suas baixas taxas, alta velocidade operacional e compatibilidade com EVM. HAY é apoiado por Binance Coins (BNB); para cunhar e obter algum HAY, os usuários precisam prometer Binance Coins (BNB) como garantia.

A plataforma trabalha com uma relação “loan-to-value” segura de 66%; para obter 66 HAY, os usuários devem garantir o equivalente a $ 100 em Binance Coin (BNB). No total, o limite de cunhagem da HAY nunca excederá 5% da capitalização de mercado da Binance Coin (BNB). Esses limites são impostos para permitir que a equipe do Helio Protocol proteja os clientes da HAY de todas as ondulações negativas dos mercados de criptomoedas altamente voláteis.

Este projeto passou por quatro auditorias de segurança por equipes terceirizadas de peso, incluindo SlowMist, CertiK, PeckShield e Veridise.

Rendimento sustentável para provedores de liquidez

Além de criar todas as oportunidades aplicáveis ​​à maioria das stablecoins, o HAY by Helio Protocol também pode ser usado em várias atividades de “agricultura de rendimento” em protocolos DeFi baseados em BSC. Primeiro, as operações de participação no Helio Protocol são líquidas; em vez de bloquear Binance Coins (BNB) e perder o acesso a eles, os usuários podem obter tokens AnkrBNB e usá-los de várias maneiras.

Então, cada Binance Coin (BNB) bloqueado nos mecanismos do Helio Protocol é automaticamente convertido em tokens de rendimento AnkrBNB. Com o AnkrBNB, os usuários podem compartilhar recompensas de apostas de maneira automatizada.

Além disso, a HAY stablecoin pode ser usada em iniciativas de cultivo de rendimento em várias trocas descentralizadas confiáveis ​​(DEXes). Por exemplo, o pool de liquidez HAY/BUSD está disponível no PancakeSwap (CAKE), a maior troca de criptomoedas na Cadeia BNB.

Por último, mas não menos importante, a criptomoeda nativa do Helio Protocol, HELIO, será distribuída entre os proprietários do HAY assim que o HELIO for lançado nos próximos meses. Como resultado, no total, os proprietários de HAY podem obter mais de 7% em APY por usar esta nova destablecoin.

HAY da Helio Protocol em números: Ativos, usuários, garantias

Graças ao seu design atraente de alto desempenho e tokennomics balanceado, HAY stablecoin por Protocolo Hélio ganhou força notável em seus primeiros seis meses após o lançamento. No final de fevereiro de 2023, o protocolo aceitava mais de $ 60 milhões em equivalente como garantia.

Os usuários cunharam e emprestaram mais de US$ 22 milhões em HAY equivalente a uma taxa de sobrecolateralização de 2.87. No total, 1752 mutuários bloquearam suas Binance Coins (BNB) no Helio Protocol, enquanto mais de US$ 101,000 em equivalente são colocados em seu pool de estabilização.

Mais de $ 6.65 milhões em liquidez estão bloqueados no pool HAY/BUSD no PancakeSwap (CAKE).

Fechando pensamentos

HAY by Helio Protocol é uma stablecoin sobrecolateralizada de nova geração apoiada pela Binance Coin (BNB). Pode ser cunhado por todos que garantem sua participação no BNB. Além de seu uso em pagamentos de varejo e iniciativas DeFi, o HAY abre grandes oportunidades de cultivo de rendimento, construídas no PancakeSwap e por meio de mecanismos internos de recompensas de apostas.